Theo hồ sơ, Bùi Đức Thọ (31 tuổi, ở huyện Kim Bôi, tỉnh Hoà Bình) đã kết hôn và có 3 con nhỏ.
Trước đó, ngày 28.7.2017, Thọ vào làm việc tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) với vị trí nhân viên cộng tác Kênh bán hàng. Đến ngày 10.8.2017, anh ta nghỉ việc.
Do cần tiều chi tiêu, lợi dụng sơ hở của ngân hàng trong việc mở thẻ tín dụng (khách hàng không bắt buộc phải đến làm thủ tục tại ngân hàng), Thọ nảy sinh ý định lập khống hồ sơ, mở thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền.
Cụ thể, Thọ đến khu vực dân cư và các trạm y tế xã, trường tiểu học thuộc huyện Kim Bôi, Hòa Bình tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng, thực hiện chương trình ưu đãi mở thẻ tín dụng. Qua đó, Thọ thu thập thông tin cá nhân, sổ hộ khẩu, chứng minh nhân dân của người dân.
Có thông tin của những người này, bị cáo nhờ Bảng xác nhận đơn vị công tác, nhập lương mang tên những người này rồi mang đến các trường tiểu học, Trạm y tế xã gặp lãnh đạo các đơn vị xin ký xác nhận.
Tin tưởng Thọ làm thủ tục, lập hồ sơ mở thẻ tín dụng cho nhân viên của mình, cũng như tạo điều kiện cho các cá nhân khác được vay vốn làm ăn, lãnh đạo các trạm y tế, trường học đã ký, đóng dấu vào các Bảng xác nhận lương do anh ta mang đến.
Từ đây, Thọ hoàn thiện hồ mơ mở thẻ rồi chuyển cho các cộng tác viên kênh bán hàng mà bị cáo quen biết khi làm trong ngân hàng.
Do tin tưởng Thọ, cộng với đang cần chỉ tiêu công tác nên những người này chỉ đối chiếu thông tin; không tiến hành kiểm tra, xác minh nơi công tác.
Họ đã chuyển tiếp các hồ sơ lên hệ thống để trình cấp trên thẩm định, phê duyệt, phát hành thẻ. Khi phát hành thẻ, ngân hàng thông báo địa điểm giao thẻ vào số điện thoại đăng ký trong hồ sơ. Các số điện thoại này do Thọ chủ động đăng ký, ghi trong hồ sơ.
Sau khi nhận được thông tin, Thọ đến địa điểm bưu điện nhận thẻ, kích hoạt thẻ rồi rút tiền chi tiêu. Sau khi phát hiện hành vi phạm tội của Thọ, VPBank đã gửi đơn tố cáo đến Công an TP Hà Nội đề nghị điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Quá đình điều tra xác định, từ cuối năm 2017-2019, Thọ đã lập khống 34 hồ sơ mở thẻ tín dụng rồi rút ra tổng cộng hơn 1,9 tỉ đồng. Để tránh bị ngân hàng phát hiện, anh ta sử dụng tài khoản của bản thân để trả lãi cho một số thẻ.
Tổng cộng, bị cáo thực hiện 15 giao dịch, trả 26,6 triệu đồng cho ngân hàng. Cơ quan điều tra xác định, Thọ đã chiếm đoạt hơn 1,8 tỉ đồng. Trong 34 cá nhân đứng tên chủ thẻ, phần lớn đều không phải là cán bộ công tác tại trạm y tế hoặc trường học, có 7 người không xác định được nhân thân, 1 người đã mất từ trước.
Những cá nhân đứng tên chủ thẻ cho biết, họ đã cung cấp bản photo hoặc cho Thọ chụp lại chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu để làm thẻ. Nhưng sau một thời gian, anh ta thông báo không mở được thẻ vì không đủ điều kiện.
Hôm 5.7 vừa qua, bị đưa ra xét xử tại TAND Hà Nội với cáo buộc "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", Thọ thừa nhận hành vi.
Tại toà, chủ toạ Trần Nam Hà đã chất vấn về số tiền Thọ chiếm đoạt của ngân hàng, bị cáo cho hay, có mua sữa, bỉm cho con.
Song chủ toạ nhắc bị cáo, số tiền chiếm đoạt là lớn, không thể chi trong thời gian ngắn mà hết.
Hàng loạt câu thẩm vấn: "Bị cáo có dùng để đánh bạc?, Bị cáo có đưa cho vợ, người thân...?", của chủ toạ, Thọ đều phủ nhận.
Liên quan đến việc vì sao Thọ có thể nhận 34 chiếc thẻ tín dụng, chủ toạ cho rằng, nếu nhân viên ngân hàng làm đúng quy trình thì sẽ không có vụ án ngày hôm nay.
"Khi làm thủ tục, nhân viên ngân hàng đã xuề xoà, nể nang, không đúng quy trình nên để bị cáo lợi dụng, lừa đảo", HĐXX cho hay.
Dẫn chứng cụ thể, chủ tọa cho rằng, ít nhất khi giao thẻ tín dụng cho khách thì cũng phải kí, so sánh chứng minh nhân dân. Song toàn bộ số thẻ tín dụng này đều chỉ được đăng kí bằng số điện thoại của bị cáo.
Với cáo buộc trên, toà đã tuyên phạt Thọ 12 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
