Kết thúc phiên toà ngày 12.12, TAND Hà Nội tuyên phạt bị cáo Phạm Duy Quyền (26 tuổi, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình) 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo cáo buộc, Phạm Duy Quyền là khách hàng vay tiền của Công ty VietCredit từ tháng 9.2020 đến tháng 1.2021. Vì thế, Quyền phát hiện sơ hở trong quy trình làm thủ tục và thẩm định cho vay của công ty này.
Theo đó, khách hàng chỉ cần cung cấp ảnh chụp chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân; ảnh khách hàng cầm thẻ của VietCredit; Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay... là có thể vay tiền.
Phát hiện lỗ hổng trên, Quyền nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của doanh nghiệp này.
Theo đó, bị cáo nói dối với các nhân viên kinh doanh của VietCredit, do tình hình bệnh COVID-19 nên nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền hộ.
Ngược lại, một số nhân viên kinh doanh của công ty nhận Quyền là cộng tác viên. Sau khi kiếm được chân cộng tác viên của VietCredit, Quyền tự tổ chức hội thảo và thông qua mạng xã hội Facebook và Zalo đăng trên hội nhóm với nội dung: “Tuyển người nghe hội thảo VietCredit, ai đến dự sẽ được trả 80.000 đồng tiền mặt”.
Thậm chí, bị cáo còn thuê người dụ khách đến tham dự hội thảo với chi phí 30.000 đồng/khách.
Bằng hình thức trên, Quyền đã thu hút được nhiều sinh viên đang học tập trên địa bàn Hà Nội đến dự hội thảo.
Sau khi tập hợp được khách hàng tới hội thảo, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của VietCredit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của doanh nghiệp.
Quyền nói dối với các nhân viên VietCredit là các khách hàng đều nhờ đối tượng làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho cá nhân.
Phạm Duy Quyền đã liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… và bị cáo tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”, “Phiếu nhận thẻ vay” và cung cấp số điện thoại.
Theo quy trình thẩm định của VietCredit, bộ phận thẩm định của công ty gọi điện đến số điện thoại đăng ký được ghi trong “Phiếu thu thập thông tin khách hàng” để xác minh thông tin khách hàng, nên Quyền đã mua nhiều điện thoại di động (một số máy có chức năng đổi giọng từ nam sang giọng nữ) và mua nhiều “sim rác” để lắp vào máy.
Khi các nhân viên thẩm định gọi vào các số điện thoại để thẩm định, Quyền giả làm khách hàng hoặc người thân của khách trả lời các câu hỏi của nhân viên thẩm định.
Trường hợp người thân ghi trong hồ sơ là nữ, Quyền sử dụng máy đổi giọng từ nam sang nữ để trả lời.
Sau khi thẩm định, Công ty VietCredit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút và chiếm đoạt tổng số hơn 2,1 tỉ đồng và sử dụng hết.
Khi bị VietCredit phát hiện, Quyền đã bồi thường trả lại cho bị hại hơn 930 triệu đồng.
Vụ việc sau đó được phía công ty này trình báo Công an.
