Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Bên trong thế giới ngầm

Đình Trường - Lan Hương |

Đằng sau sự tiện lợi của những giao dịch xuyên biên giới trên các cổng thanh toán quốc tế là cả một thị trường ngầm mua bán, trao đổi tiền. Những giao dịch không dấu vết ngang nhiên lách qua các quy định về tỷ giá, về phí chuyển khoản hay thậm chí là cả sự truy vết của cơ quan chức năng.

“Chợ đen" mua bán ngoại tệ qua Paypal, Payoneer

Như Lao Động đã thông tin ở bài viết trước, là cổng thanh toán quốc tế phổ biến hàng đầu hiện nay, Paypal và Payoneer đang sở hữu một lượng lớn người dùng tại Việt Nam. Với cổng thanh toán này, chỉ với một vài thủ tục đăng kí đơn giản, người dùng có thể chuyển và nhận tiền xuyên quốc gia, gửi cho bạn bè, người thân hoặc thanh toán online.

“Chợ đen” mua bán tiền trên cổng Paypal diễn ra nhộn nhịp trong các hội nhóm kín. Ảnh: Chụp màn hình.
“Chợ đen” mua bán tiền trên cổng Paypal diễn ra nhộn nhịp trong các hội nhóm kín. Ảnh: Chụp màn hình.

Theo tìm hiểu của phóng viên Báo Lao Động (PV), bên cạnh những giao dịch chính ngạch, tiền trên cổng Paypal và Payoneer tại Việt Nam còn được trao đổi, mua bán trong "thị trường ngầm".

Tại đây, tỷ lệ chuyển đổi ngoại tệ được các bên tự thỏa thuận.

Việc mua bán diễn ra theo cách 'bắn tiền" ngoại tệ từ tài khoản Paypal này sang tài khoản Paypal khác và nhận lại bằng chuyển khoản trực tiếp tiền VND không qua cổng hoặc tiền mặt.

Nguyên nhân bởi chuyển tiền Paypal với mục đích thương mại, người dùng bị mất thêm một khoản phí giao dịch. Hoặc khi rút tiền từ Paypal về ngân hàng Việt Nam sẽ bị mất phí 60 nghìn đồng/lần rút tiền.

Ngoài ra, rút tiền về ngân hàng, người dùng phải trả phí chuyển đổi ngoại tệ. Mà tỉ giá ngân hàng mua đổi ngoại tệ thường thấp hơn so với tỉ giá ngoài thị trường. Thời gian chờ tiền chảy vào thẻ mất từ 2-4 ngày.

Trong các hội nhóm, việc mua bán diễn ra liên tục, quản trị viên cập nhật cả tỷ giá giao dịch cho thành viên. Ảnh: Chụp màn hình.
Trong các hội nhóm, việc mua bán diễn ra liên tục, quản trị viên cập nhật cả tỷ giá giao dịch cho thành viên. Ảnh: Chụp màn hình.

Nhiều năm qua, chợ đen mua bán tiền Paypal, Payoneer âm thầm tồn tại và phát triển, đặc biệt trong giới kiếm tiền online. Theo khảo sát của PV, “chợ đen” mua bán ngoại tệ hoạt động nhộn nhịp nhất trong các hội nhóm kín trên Facebook. Có đến hàng chục hội nhóm tương tự nhau cùng phục vụ cho mục đích này như “Cộng đồng kiếm tiền Paypal"; “Trao đổi mua bán Paypal"; “Cộng đồng MMO - Kiếm tiền online Paypal",...

Trong nhóm kín “Mua bán trao đổi tiền Paypal" có hơn 15 nghìn thành viên, có thể dễ dàng thấy các bài đăng mua bán tiền Paypal được đăng tải liên tục với những nội dung như: “Nhận thu mua tiền Paypal, tỷ giá cao, ai cần liên hệ"; “Cần bán 140 USD Paypal, tỷ giá 22”, “Bác nào có Paypal bán cho mình, thu mua cả nhỏ lẻ”,... Từ đó những người có nhu cầu sẽ tự trao đổi và mua bán với nhau. Hầu hết các giao dịch diễn ra trực tuyến, nhanh gọn.

Mua bán tiền Paypal ngoài quán nước

Không chỉ có các nhóm kín trên Facebook, Zalo mà trên forum https://mmo****.com, không khó để click vào các topic công khai với lời quảng cáo "Chúng tôi cam kết tỉ giá tốt nhất thị trường! Địa điểm mua bán trao đổi tiền bình ổn giá!”,… Nhiều thành viên của nhóm công khai đưa tỉ giá giao dịch lên mạng. Nếu đồng ý với tỷ giá niêm yết, người muốn giao dịch liên hệ với qua Zalo, Facebook, điện thoại và thực hiện giao dịch trong chớp mắt.

Che giấu nguồn tiền, dòng tiền, né sự kiểm soát của cơ quan thuế là lý do chính khiến những người kiếm tiền online trong giới MMO thích giao dịch “thị trường chợ đen” để rút tiền đồng.

Quảng cáo đổi tiền trên cổng thanh toán quốc tế diễn ra công khai trên một forum. Ảnh: Chụp màn hình.
Quảng cáo đổi tiền trên cổng thanh toán quốc tế diễn ra công khai trên một forum. Ảnh: Chụp màn hình.

Một ngày giữa tháng 12, trong vai một người có nhu cầu mua tiền trong tài khoản Paypal, PV đã bắt mối với một đầu thu mua có tên S.P.

“Anh mua 100 USD đúng không, tỉ giá 22.8” - người này ngay lập tức vào việc. Để nhận được 100USD trong tài khoản Paypal, PV phải chuyển cho người này 2,28 triệu đồng. Qua nhiều lần thuyết phục, PV lấy lý do muốn giao dịch trực tiếp cho đảm bảo, người này mới chấp nhận gặp mặt để trao đổi.

Cuộc giao dịch diễn ra ngay tại một quán cà phê nằm trên phố Xã Đàn (Hà Nội). S.P khoảng 30 tuổi, 2 năm trở lại đây bắt đầu thu mua tiền Paypal để ăn chênh lệch. Ngay sau khi nhận được tiền từ phía PV và hỏi địa chỉ email, S.P tiến hành thao tác chuyển tiền trong ứng dụng Paypal trên điện thoại. Thông báo nhận tiền đến email của PV gần như tức thời. Cuộc giao dịch diễn ra chỉ trong vài phút.

“Nhận được ngay luôn đấy. Nó còn nhanh hơn cả ngân hàng. Paypal có chức năng chuyển tiền cho người thân, phải chọn chế độ đó thì sẽ không bị trừ phí" - S.P nói.

Việc mua bán, trao đổi tiền trên cổng Paypal có thể diễn ra nhanh chóng, dễ dàng, không bị kiểm soát. Ảnh: Đình Trường
Việc mua bán, trao đổi tiền trên cổng Paypal có thể diễn ra nhanh chóng, dễ dàng, không bị kiểm soát. Ảnh: Đình Trường

Đầu mối này cho biết việc mua bán tiền Paypal diễn ra hết sức phổ biến, trong các nhóm kín đã từng có người rao bán, thu mua những giao dịch hàng chục nghìn USD. “Giá thu mua thường dao động 21 - 22 (1 USD được định giá 21.000 - 22.000 VND), còn nếu cao thì sẽ hơn 22 một chút. Còn người ta bán ra Paypal sẽ có giá trung bình thường sẽ là 22.7 trở lên, tùy vào số lượng khi giao dịch nữa" - S.P cho hay.

Người này cũng cho biết hoạt động mua bán không phải không có những rủi ro, bởi Paypal có thể sẽ phát hiện ra những giao dịch bất thường và khóa tài khoản.

Cuộc gặp kể trên là một trong rất nhiều giao dịch tiền Paypal đang diễn ra từng ngày. Những hoạt động mua bán, đổi chác ngoại tệ diễn ra và ở thị trường ngầm này, người mua-bán tự quy định tỉ giá, nhận tiền nhanh chóng và không lưu lại vết khi tiền đã được chuyển qua hàng loạt bên trung gian. Đây chính là cách mà nhiều người sử dụng để lách qua các quy định của cổng thanh toán quốc tế hay thậm chí là tránh việc lưu vết so với các giao dịch tiền chảy thẳng về tài khoản ngân hàng.

Đình Trường - Lan Hương
TIN LIÊN QUAN

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Giải pháp chặn chảy máu ngoại tệ

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Nguy cơ trốn thuế, rửa tiền qua cổng thanh toán quốc tế là điều có thể thấy rõ. Việt Nam phải làm gì để kiểm soát dòng tiền này?

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Bên trong thế giới ngầm

Đình Trường - Lan Hương |

Đằng sau sự tiện lợi của những giao dịch xuyên biên giới trên các cổng thanh toán quốc tế là cả một thị trường ngầm mua bán, trao đổi tiền. Những giao dịch không dấu vết ngang nhiên lách qua các quy định về tỷ giá, về phí chuyển khoản hay thậm chí là cả sự truy vết của cơ quan chức năng.

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Dòng tiền đã đi đâu?

Lan Hương - Đình Trường - Tuấn Anh |

Những chiêu trò trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế lần đầu tiên được hé lộ. Lỗ hổng lớn trong quản lý, kiểm soát giao dịch xuyên biên giới tại Việt Nam đang là thách thức đối với các cơ quan chức năng.

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Những chiêu thức lần đầu hé lộ

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Lần đầu tiên, chiêu trò trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế được nói ra từ chính người trong cuộc, hé lộ lỗ hổng lớn trong quản lý thanh toán quốc tế, kiểm soát giao dịch xuyên biên giới tại Việt Nam.

Ùn ùn lệnh mua, giá USD vọt đỉnh 20 năm; giá vàng rơi không thấy đáy

Trà My |

Tỷ giá ngoại tệ hôm nay (28.9): Giá USD tăng mạnh lên trên đỉnh 20 năm. Giá vàng chịu áp lực bán tháo cắt lỗ nên thủng đáy về mốc 64 triệu/lượng.

Kỷ luật cảnh cáo Giám đốc CDC Hòa Bình liên quan đến vụ Việt Á

Minh Chuyên |

Hòa Bình – Giám đốc Trung tâm Kiểm soát bệnh tật (CDC) tỉnh vừa bị kỷ luật  vì những vi phạm liên quan đến 2 gói thầu của công ty Việt Á.

Nhà giáo Nguyễn Ngọc Ký: 6 thập kỷ truyền cảm hứng và sống bình dị cuối đời

DI PY |

Thông tin nhà giáo Nguyễn Ngọc Ký mất sáng 28.9 tại TPHCM, sau thời gian chống chọi với bệnh tật đã để lại nhiều tiếc thương với học trò, những người yêu mến tấm gương nghị lực của ông. Sinh thời, ông có sự nghiệp và cuộc hôn nhân nhiều thăng trầm.

Có được kêu gọi từ thiện vào tài khoản cá nhân?

Việt Dũng |

Luật sư Hà Thị Khuyên cho biết, theo quy định pháp luật, cá nhân có thể đứng ra kêu gọi quyên góp từ thiện, song phải mở tài khoản riêng tại ngân hàng...

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Giải pháp chặn chảy máu ngoại tệ

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Nguy cơ trốn thuế, rửa tiền qua cổng thanh toán quốc tế là điều có thể thấy rõ. Việt Nam phải làm gì để kiểm soát dòng tiền này?

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Bên trong thế giới ngầm

Đình Trường - Lan Hương |

Đằng sau sự tiện lợi của những giao dịch xuyên biên giới trên các cổng thanh toán quốc tế là cả một thị trường ngầm mua bán, trao đổi tiền. Những giao dịch không dấu vết ngang nhiên lách qua các quy định về tỷ giá, về phí chuyển khoản hay thậm chí là cả sự truy vết của cơ quan chức năng.

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Dòng tiền đã đi đâu?

Lan Hương - Đình Trường - Tuấn Anh |

Những chiêu trò trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế lần đầu tiên được hé lộ. Lỗ hổng lớn trong quản lý, kiểm soát giao dịch xuyên biên giới tại Việt Nam đang là thách thức đối với các cơ quan chức năng.

Trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế: Những chiêu thức lần đầu hé lộ

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Lần đầu tiên, chiêu trò trốn thuế qua cổng thanh toán quốc tế được nói ra từ chính người trong cuộc, hé lộ lỗ hổng lớn trong quản lý thanh toán quốc tế, kiểm soát giao dịch xuyên biên giới tại Việt Nam.