Kẽ hở quản lý cổng thanh toán quốc tế tại Việt Nam: Dòng tiền lẩn khuất và 5 chiêu trốn thuế

Lan Hương - Đình Trường |

“Còn lâu cơ quan thuế mới lần ra được dòng tiền giao dịch của bọn anh. Bản chất dòng tiền không hề xuất hiện ở Việt Nam”, một người chuyên kiếm tiền trên mạng cho biết. Rẻ, nhanh, dấu vết ít bị phát hiện và có thể trốn được thuế… đó là những biến tướng của việc thanh toán qua các cổng thanh toán quốc tế.

“Ông trùm” hé lộ chiêu né thuế

Phan Minh (38 tuổi - Hà Nội, đã đổi tên theo yêu cầu của nhân vật), có gần 10 năm kinh nghiệm kiếm tiền online, một người khá có tiếng trong thế giới ngầm cộng đồng MMO (tức là make money online - kiếm tiền online).

Trao đổi với phóng viên báo Lao Động, Phan Minh cho biết: “Thu nhập của anh kiếm được ở Mỹ chảy vào tài khoản Paypal hay Payoneer. Những người làm MMO có kinh nghiệm lâu năm chẳng bao giờ chọn cách rút tiền trực tiếp từ tài khoản Paypal hay Payoneer về tài khoản ngân hàng cá nhân, vì làm như vậy vừa mất tiền phí cao, cơ quan thuế dễ dàng lần ra nguồn thu nhập. Bọn anh có nhiều cách để trốn thuế”.

Theo lời kể của Phan Minh, có 5 cách thông dụng mà dân kinh doanh online thường làm để che dấu nguồn tiền.

“Tôi chuyên bán hàng trên eBay, Amazon… tiền thu về sẽ chảy vào tài khoản Paypal, Payoneer… Thay vì rút tiền trực tiếp từ Paypal về tài khoản ngân hàng Việt Nam, tôi sẽ bán lại toàn bộ số tiền trong Paypal cho những người có nhu cầu USD ở Việt Nam hoặc nhu cầu chuyển tiền “đen” từ Việt Nam sang Mỹ. Sau khi thực hiện giao dịch, tôi thu về tiền mặt và ăn chênh lệch tỉ giá và phí.

Cách 2, hãng Payoneer phát hành thẻ Visa gửi về tận Việt Nam. Thay vì rút tiền ở ATM Việt Nam, tôi dùng thẻ Visa thực hiện giao dịch mua bán.

Cách 3, những người làm MMO sẽ dùng tiền đang có trong Paypal để mua bán hàng hoá, thay vì rút tiền mặt về. Một số người có nhu cầu mua hàng ở nước ngoài mà không có USD hoặc không biết cách để mua, tôi dùng tiền có sẵn trong tài khoản để mua hộ cho họ. Như vậy giải quyết được vấn đề trốn thuế.

Cách 4, bán cho các gia đình muốn chuyển tiền cho con em đi du học, đầu tư nước ngoài hoặc mua máy móc, thiết bị với số lượng tiền lớn. Theo quy định pháp luật hiện hành, cá nhân khi xuất cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam mang theo tiền mặt là ngoại tệ 5.000USD hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương là phải khai báo với hải quan. Như vậy, giao dịch trên thị trường "chợ đen” tiện lợi hơn nhiều.

Cách 5: Để biến tiền thành dòng tiền sạch sẽ hơn. Tôi sẽ chuyển qua một đơn vị chuyển tiền hộ. Khi tôi chuyển USD cho họ, đầu ở Việt Nam sẽ có người ngay lập tức chuyển tiền VND cho tôi. Như vậy toàn bộ giao dịch này không được ghi nhận, không có dấu vết, việc này sẽ làm những người kiếm tiền online không phải đóng thuế. Nhà nước không thể lần ra được dòng tiền” - Phan Minh kể tường tận các chiêu thức trốn thuế.

Rầm rộ thị trường “chợ đen” trên mạng

Theo tìm hiểu của phóng viên, không chỉ có các nhóm, hội kín trên Facebook, Zalo mà hiện nay trên forum https://mmo****.com, không khó để click vào các topic công khai với lời quảng cáo "Chúng tôi cam kết rate tốt nhất thị trường! Địa điểm mua bán trao đổi tiền bình ổn giá!”. Nhiều thành viên của nhóm công khai đưa tỉ giá giao dịch lên mạng. Ví dụ tỉ giá giao dịch là 25.180VND (mua vào) và 28.385VND (bán ra).

Nếu đồng ý với tỉ giá niêm yết, người muốn giao dịch liên hệ với qua Zalo, Facebook, điện thoại và thực hiện giao dịch trong chớp mắt.

Che giấu nguồn tiền, dòng tiền, né sự kiểm soát của cơ quan thuế là lý do chính khiến những người kiếm tiền online trong giới MMO thích giao dịch “thị trường chợ đen” để rút tiền đồng.

Trao đổi với PV Báo Lao Động, Sơn Tùng (25 tuổi, Hà Nội) sống bằng nghề kiếm tiền online cho biết: “Ưu điểm lớn nhất là trốn thuế thu nhập cá nhân. Nếu nộp đủ thuế thu nhập cá nhân, những người làm MMO sẽ mất lượng tiền khá lớn. Người làm MMO thường không có công ty riêng nên không có hoá đơn đầu vào, không được triết trừ.

Ưu điểm thứ hai là xử lý nhanh. Chỉ cần thao tác là xử lý được luôn vấn đề, không rườm rà như khi bán USD cho ngân hàng. Thu nhập của nhiều người kiếm tiền trên Google, Facebook, Youtube là bằng ngoại tệ USD, nếu đi con đường chính thống, họ phải phải bán ngoại tệ cho ngân hàng rồi mới được rút tiền VND về. Như vậy, sẽ trả cả phí chuyển đổi ngoại tệ, phí dịch vụ ngân hàng… Trong khi giao dịch “chợ đen" vừa nhanh vừa ít phí.

Thứ ba, xử lý khoản tiền lớn. Với khoản tiền nhỏ thì không sao nhưng với khoản tiền lớn giao dịch nhanh mà không cần chưng minh tài chính. Và lý do cuối cùng nhưng quan trọng nhất, việc rút tiền qua ngân hàng sẽ làm lộ danh tính”.

Trao đổi với PV Báo Lao Động, ông Phạm Xuân Hoè - chuyên gia tài chính ngân hàng - cho biết: “Thị trường giao dịch ngầm đang diễn ra nhộn nhịp, khủng khiếp mà cơ quan thuế không thu được đồng nào. Việc kinh doanh ngoại tệ mua bán trên tài khoản Paypal, tỉ giá do người mua và người bán tự thảo luận, thông qua nhiều tài khoản, sẽ không có cán bộ thuế nào giỏi công nghệ có thể truy xuất hết tất cả giao dịch. Câu chuyện truy suất nguồn gốc chứng từ để đánh thuế là khó khăn. Việc giao dịch thoả thuận ngầm thì phí Paypal và phí từ người kiếm được chênh lệch mua bán ngoại tệ thì cơ quan thuế không thu được. Dòng tiền chuyển ra nước ngoài nhiều cho con du học, mua thẻ xanh định cư, đầu tư qua các cổng thanh toán như vậy có thể dẫn tới hiện tượng chảy máu ngoại tệ. Cần phải cập nhật chính sách và nâng cao trình độ cán bộ thì mới truy suất được dòng tiền".

Lan Hương - Đình Trường
TIN LIÊN QUAN

Kẽ hở quản lý cổng thanh toán quốc tế tại Việt Nam: “Chợ đen” mua bán tiền Paypal - những thỏa thuận không dấu vết

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Nhằm mục đích lách các quy định về tỉ giá, về phí chuyển khoản hay thậm chí là cả sự truy vết của cơ quan chức năng, thị trường ngầm mua bán, trao đổi tiền trên cổng thanh toán quốc tế đã hình thành. Từ nhóm kín đến đời thực, những giao dịch không vết dấu diễn ra, trở thành thách thức thực sự cho công tác quản lý hoạt động này.

Điều tra hành vi trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Cty Kim Oanh

ĐÌNH TRỌNG |

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Dương đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự để điều tra làm rõ hành vi trốn thuế và lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến Công ty CP dịch vụ, thương mại và xây dựng địa ốc Kim Oanh (gọi tắt là Công ty Kim Oanh) do bà Đặng Thị Kim Oanh – Tổng Giám đốc đại diện.

Tuyển UAE sắp bổ nhiệm HLV bị kết tội trốn thuế, bòn rút ngân sách

NGUYỄN ĐĂNG |

Zoran Mamic đã được được thỏa thuận để dẫn dắt tuyển UAE tại vòng loại World Cup 2022, thay cho huấn luyện viên Jorge Luis Pinto vừa bị sa thải.

Thắng thế vàng, tiền ảo có nên xem là “kênh đầu tư vua”?

Thế Lâm |

Trong bối cảnh đại dịch COVID-19 vẫn còn hoành hành tại nhiều quốc gia trên thế giới, các loại tiền ảo tăng giá mạnh trở thành kênh đầu tư kiếm lợi lớn.

Bộ Công an cảnh báo việc đầu tư tiền ảo tại Winsbank

Việt Dũng |

Bộ Công an phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép trên không gian mạng, thông qua website WINSBANK.IO.

Chứng khoán: VN-Index kết thúc nhịp hồi kỹ thuật hay tích lũy đi ngang?

Thế Lâm |

Thị trường chứng khoán tiếp tục thể hiện sự thất thường và khó lường với phiên giảm hơn 20 điểm kết phiên giao dịch ngày 30.6. Khép lại quý II, VN-Index dưới ngưỡng 1.200 điểm trong bối cảnh thanh khoản ở mức thấp.

Cập nhật điểm thi vào lớp 10 năm 2022 tại 63 tỉnh thành

Tường Vân |

Nhiều tỉnh thành trên cả nước đã hoàn tất chấm thi, bắt đầu công bố điểm thi vào lớp 10 THPT năm học 2022-2023.

Phú Yên: Kỷ luật hàng loạt cán bộ và đảng viên

Hoài Luân |

Ngày 30.6, Ủy ban Kiểm tra Tỉnh ủy Phú Yên ban hành thông báo về kết quả Kỳ họp lần thứ 11 của Ủy ban. Qua đó, Ủy ban Kiểm tra Tỉnh ủy Phú Yên đã thi hành kỷ luật hàng loạt cán bộ, đảng viên do vi phạm quy định của Đảng, pháp luật của Nhà nước.

Kẽ hở quản lý cổng thanh toán quốc tế tại Việt Nam: “Chợ đen” mua bán tiền Paypal - những thỏa thuận không dấu vết

ĐÌNH TRƯỜNG - LAN HƯƠNG |

Nhằm mục đích lách các quy định về tỉ giá, về phí chuyển khoản hay thậm chí là cả sự truy vết của cơ quan chức năng, thị trường ngầm mua bán, trao đổi tiền trên cổng thanh toán quốc tế đã hình thành. Từ nhóm kín đến đời thực, những giao dịch không vết dấu diễn ra, trở thành thách thức thực sự cho công tác quản lý hoạt động này.

Điều tra hành vi trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Cty Kim Oanh

ĐÌNH TRỌNG |

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Dương đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự để điều tra làm rõ hành vi trốn thuế và lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến Công ty CP dịch vụ, thương mại và xây dựng địa ốc Kim Oanh (gọi tắt là Công ty Kim Oanh) do bà Đặng Thị Kim Oanh – Tổng Giám đốc đại diện.

Tuyển UAE sắp bổ nhiệm HLV bị kết tội trốn thuế, bòn rút ngân sách

NGUYỄN ĐĂNG |

Zoran Mamic đã được được thỏa thuận để dẫn dắt tuyển UAE tại vòng loại World Cup 2022, thay cho huấn luyện viên Jorge Luis Pinto vừa bị sa thải.

Thắng thế vàng, tiền ảo có nên xem là “kênh đầu tư vua”?

Thế Lâm |

Trong bối cảnh đại dịch COVID-19 vẫn còn hoành hành tại nhiều quốc gia trên thế giới, các loại tiền ảo tăng giá mạnh trở thành kênh đầu tư kiếm lợi lớn.

Bộ Công an cảnh báo việc đầu tư tiền ảo tại Winsbank

Việt Dũng |

Bộ Công an phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép trên không gian mạng, thông qua website WINSBANK.IO.