Cho vay với lãi “cắt cổ”
Theo Công an tỉnh Thanh Hóa, trong thời gian vừa qua, tại nhiều huyện thị, thành phố trên địa bàn tỉnh xuất hiện tình trạng vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” núp bóng các cơ sở kinh doanh cầm đồ và cho vay dịch vụ tài chính. Thậm chí, khi kiểm tra các cơ sở này, có những cơ sở cho vay với số tiền lãi “cắt cổ”, với mức 50.000/1 triệu/ngày.
Cụ thể như, vừa qua, Công an huyện Triệu Sơn đã huy động nhiều cán bộ chiến sĩ, phối hợp với Công an tỉnh Thanh Hóa, Công an TP. Thanh Hóa và Công an huyện Thọ Xuân đồng loạt khám xét khẩn cấp 6 điểm (trong đó có 4 điểm trên địa bàn huyện Triệu Sơn, 2 điểm ở TP. Thanh Hóa và huyện Thọ Xuân).
Qua khám xét tại các cơ sở này, cơ quan điều tra thu giữ 77 xe máy, 2 xe ô tô, hơn 1,2 tỉ đồng tiền mặt, hàng trăm giấy tờ cầm cố, thế chấp khác như sổ đỏ, ô tô, xe máy các loại; hồ sơ mua bán nhà đất…
Điển hình nhất như khám xét nhà của Hà Quang Hậu (34 tuổi, ở thị trấn Triệu Sơn), cơ quan công an thu giữ nhiều xe máy, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Bước đầu, Hà Quang Hậu khai nhận đã cho khoảng 200 bị hại vay với tổng số tiền trên 5 tỉ đồng, lãi suất dao động từ 3.000 đồng đến 50.000 đồng/1triệu/ngày.
Một địa điểm khác là cơ sở cầm đồ Tâm Anh Phát do Lê Văn Hiếu (41 tuổi, ở phường Phú Sơn, TP. Thanh Hóa), lực lượng công an đã thu giữ 1 tỉ đồng tiền mặt, 2 hợp đồng mua bán nhà và nhiều tài liệu, sổ sách liên quan đến việc cho vay nặng lãi.
Để thực hiện hành vi của mình, Lê Văn Hiếu và Hồ Tùng Anh đã thuê 2 người khác làm nhân viên tính lãi suất và thu tiền của người vay. Tính từ đầu năm 2023 đến khi bị bắt, các đối tượng này đã cho 147 bị hại vay, với tổng số tiền 23 tỉ đồng, lãi suất dao động từ 1.000 đồng - 5.000đồng/triệu/ngày, thu lời bất chính 1,9 tỉ đồng.
Kiểm tra hơn 700 quán cầm đồ và cho vay tài chính
Cũng theo Công an tỉnh Thanh Hóa, để đẩy lùi tình trạng cho vay "tín dụng đen", ngày 29.3 vừa qua, gần 2.500 cán bộ chiến sĩ các phòng nghiệp vụ thuộc Công an tỉnh và công an các huyện, thị xã, thành phố đã đồng loạt ra quân tổng kiểm tra 735 cơ sở cầm đồ, cho vay dịch vụ tài chính trên địa bàn toàn tỉnh.
Mục đích để chủ động phòng ngừa, phát hiện và xử lý triệt để các điều kiện, nguyên nhân làm phát sinh tội phạm, nhất là tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” núp bóng cơ sở kinh doanh cầm đồ, cho vay tài chính.
Theo kết quả kiểm tra bước đầu, trong số 735 cơ sở kinh doanh cầm đồ, cho vay tài chính trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa, lực lượng công an đã phát hiện 405 cơ sở vi phạm các quy định như không đủ tiêu chuẩn về phòng cháy chữa cháy; sổ sách ghi chép không đảm bảo; cầm cố xe chính chủ không có giấy ủy quyền…Qua đó, cơ quan điều tra tạm giữ hơn 600 phương tiện ô tô, mô tô và các tài liệu khác có liên quan đến việc vi phạm trong hoạt động cầm cố và tài chính “tín dụng đen”.
Thượng tá Hoàng Văn Bình - Phó Trưởng Công an huyện Quảng Xương cho biết, thời gian gần đây, riêng trên địa bàn huyện Quảng Xương, tình hình tội phạm, hoạt động "tín dụng đen” có nhiều biểu hiện phức tạp. Các đối tượng cho vay lãi nặng hoạt động hết sức tinh vi bằng cách thành lập các công ty tài chính, cơ sở dịch vụ cầm đồ hoặc tổ chức chơi bốc thăm hụi, họ, bươu, phường...nhằm lén lút cho vay với lãi suất cao, (dao động từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu/ngày).
Tuy nhiên, với sự quyết tâm phá án, góp phần vào việc đẩy lùi hoạt động “tín dụng đen”, Công an Quảng Xương nói riêng và Công an tỉnh Thanh Hóa nói chung đã đồng loạt ra quân, nhằm xử lý các cơ sở, đối tượng vi phạm.
