Ngày 21.3, Công an quận Hà Đông, Hà Nội thông tin, vừa triệt phá ổ nhóm hoạt động tín dụng đen, đồng thời tạm giữ 4 đối tượng để điều tra về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Trước đó, lực lượng chức năng phát hiện Trần Trường An (29 tuổi, ở xã Vạn Phúc, Thanh Trì, Hà Nội) cùng một số đối tượng thường xuyên đi thu tiền “họ” của người dân trên địa bàn quận Hà Đông.
Nhóm này đối phó với cơ quan công an bằng việc không sử dụng địa điểm, đặt biển hiệu cầm đồ. Chúng sử dụng điện thoại thông minh để quản lý hoạt động cho vay trên không gian mạng.
Căn cứ các tài liệu, chứng cứ thu thập, ngày 16.3, Công an quận Hà Đông đã đồng loạt ra quân, bắt giữ 4 đối tượng trong ổ nhóm, thu giữ 4 điện thoại di động, 1 máy tính và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay.
Ngoài An, còn có Ngô Gia Quý (29 tuổi); Bùi Xuân Tùng (23 tuổi); và Nguyễn Thanh Giang (39 tuổi).
Theo điều tra, từ đầu năm 2022, nhóm đối tượng này bắt đầu hoạt động kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay bốc bát “họ” với lãi suất cao.
Để tổ chức hoạt động các đối tượng bàn bạc và phân công, cùng nhau đi tìm khách vay, kiểm tra thông tin khách vay, làm thủ tục cho khách vay tiền và “nhắc” khách đóng tiền hàng ngày.
Khách của đối tượng nào thì đối tượng đó chịu trách nhiệm thu tiền lãi và đôn đốc khi khách chậm đóng tiền.
Hình thức cho vay là bốc bát “họ” theo tỉ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10 triệu đồng sẽ chỉ nhận 8 triệu); tương ứng lãi suất từ 146% - 182%/năm.
Qua tài liệu thu giữ, cảnh sát bước đầu xác định, từ tháng 10.2022 - 3.2023, ổ nhóm này đã cho nhiều khách vay tiền, ở 11 quận, huyện, thị xã trên địa bàn TP Hà Nội như: Hà Đông, Hoàng Mai, Hai Bà Trưng, Long Biên, Cầu Giấy, Ba Đình, Thanh Trì, Ứng Hòa, Chương Mỹ, Hoài Đức, Sơn Tây, với nhiều tỉ đồng.
Vụ án đang được mở rộng điều tra.
