Vay tiền tỉ rồi bỏ trốn
TAND Hà Nội vừa đưa ra xét xử đối với bị cáo Vũ Thúy Vân (50 tuổi, ở quận Tây Hồ, Hà Nội) về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
Theo cáo trạng, trong năm 2010, 2011, khách hàng cá nhân muốn vay vốn ngân hàng rất khó khăn vì khó đáp ứng được các điều kiện của ngân hàng, chỉ có doanh nghiệp mới đáp ứng được.
Lợi dụng việc này, Vân và một số đối tượng thu thập giấy chứng nhận quyền sử dụng đất bằng cách tìm người có nhu cầu vay tiền, thỏa thuận cho họ vay tiền có thời hạn bằng lãi suất ngân hàng.
Để đảm bảo cho khoản vay, họ phải ủy quyền hoặc chuyển nhượng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Vân toàn quyền sử dụng để cầm cố, thế chấp vay vốn ngân hàng.
Vân và các đối tượng liên quan sử dụng các sổ đỏ làm tài sản đảm bảo thế chấp vào ngân hàng để vay vốn cho công ty do Vân quản lý điều hành nhằm vay số tiền lớn hơn để lấy khoản chênh lệch.
Trong vụ án này, cơ quan điều tra làm rõ Vân vay của ông Nguyễn Bá A (44 tuổi, ở quận Ba Đình) số tiền hơn 2,3 tỉ đồng và Nguyễn Hồng Đ (58 tuổi, ở quận Hoàng Mai) 5,3 tỉ đồng. Sau khi vay tiền, Vân bỏ trốn nhằm chiếm đoạt tiền vay.
Tại cơ quan điều tra, ông Đ khai nhận cho Vân vay tiền để mua bán nhà đất. Giữa hai bên không thỏa thuận lãi suất, nếu mua bán thành công, Vân sẽ chi hoa hồng cho ông Đ.
Chưa có dấu hiệu chiếm đoạt tiền vay ngân hàng
Đối với các khoản vay ở 2 ngân hàng, cơ quan điều tra làm rõ, Vân nhận ủy quyền của Công ty cổ phần đầu tư xây dựng quốc tế Hà Nội để vay ngân hàng hơn 11 tỉ đồng.
Đảm bảo cho khoản vay là 4 tài sản thuộc bên thứ ba. Song qua xác minh thấy rằng, các tài sản này đều có vấn đề. Đơn cử như nhà đất của vợ chồng bà Nguyễn Thị L (65 tuổi, ở quận Hoàng Mai) đảm bảo cho khoản vay hơn 2 tỉ đồng của Công ty Hà Nội.
Bà L thừa nhận, thông qua hàng xóm, bà nhờ Vân làm dịch vụ vay tiền ngân hàng số tiền 700 triệu đồng, phí hoa hồng 5% trên số tiền vay (35 triệu đồng). Khi Vân đưa hồ sơ vay vốn, ông bà không đọc kỹ nội dung.
Bà L không biết Vân đã “cắm” sổ đỏ vào ngân hàng để vay số tiền lớn.
Đối với khoản vay trên, ngân hàng đã thu nợ gốc hơn 3,8 tỉ đồng nhờ bán 2 tài sản đảm bảo. Hiện khoản nợ của Công ty Hà Nội tính đến ngày 28.5.2021 là gần 40 tỉ đồng.
Số dư nợ còn lại được bảo đảm bằng 3 tài sản bảo đảm khác với giá trị hơn 10,4 tỉ đồng, đủ cho phần nợ gốc còn lại là hơn 7,1 tỉ đồng và một phần nợ lãi.
Do Công ty Hà Nội không còn hoạt động, không có khả năng trả nợ nên ngân hàng xem xét hỗ trợ miễn toàn bộ nợ lãi sau khi xử lý xong tài sản đảm bảo. Ngân hàng cũng đã trích lập dự phòng.
Với các cán bộ có sai phạm nhất định, ngân hàng đã xem xét xử lý. Ngân hàng xác định chưa thất thoát vốn vay nên chưa có hậu quả thiệt hại.
Tương tự, Vân còn là cổ đông sáng lập Công ty TNHH thương mại Mạnh Hùng Cường. Công ty này đã sử dụng 7 tài sản đảm bảo là bất động sản để thế chấp vào ngân hàng nhằm thanh toán tiền mua đồ gia dụng. Ngân hàng đã giải ngân 10,7 tỉ đồng.
Sau khi vay tiền ngân hàng, Vân sử dụng tiền vay không đúng mục đích dẫn đến mất khả năng thanh toán. Chủ các tài sản cũng thừa nhận, do có nhu cầu, họ vay tiền của Vân và Đặng Thị Lan với lãi suất từ 1-1,5%.
Theo yêu cầu, họ ký hợp đồng ủy quyền cho Vân và Lan sử dụng sổ đỏ để vay tiền ngân hàng thông qua Công ty Mạnh Hùng Cường. Thực tế số tiền các chủ tài sản vay ít hơn nhiều số tiền Vân và Lan vay ngân hàng.
Theo cáo trạng, các khoản vay trên vẫn còn tài sản đảm bảo nên chưa có cơ sở xác định thiệt hại. Do đó, chưa đủ căn cứ xử lý Vân và các đối tượng liên quan về hành vi chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Với cáo buộc trên, song tại phiên toà, ông Đ đưa ra một số tài liệu mới nên HĐXX đã hoãn phiên tòa xét xử với Vân.
