Ngày 23.10, Công an TP Rạch Giá cho biết, đang củng cố hồ sơ xử lý 4 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự năm 2015.
Tại cơ quan công an, Trần Đình Thịnh (31 tuổi), Nguyễn Hữu Tiến (26 tuổi), Lưu Văn Bình (41 tuổi) và Phạm Văn Thái (25 tuổi, đều ở tỉnh Hà Nam) khai nhận, từ đầu năm 2023, nhóm đến thuê nhà trọ trên địa bàn TP Rạch Giá (tỉnh Kiên Giang) sau đó thiết lập đường dây cho vay lãi nặng, địa bàn hoạt động là TP Rạch Giá và một số huyện lân cận.
Để thiết lập đường dây và câu kéo người vay tiền, các đối tượng tạo các trang mạng cá nhân chạy quảng cáo trên nền tảng mạng xã hội Facebook, kèm theo số điện thoại.
Khi khách có nhu cầu vay gọi điện, các đối tượng sẽ hẹn gặp trực tiếp người vay để tư vấn người vay “vay tiền đứng” hay “vay tiền góp”.
Đối với vay tiền đứng, cứ 1 triệu đồng, các đối tượng sẽ thu số tiền 15.000 đồng (tương đương 1,5%/ngày), sau 2 tháng, người vay phải hoàn tiền gốc. Đối với vay tiền góp, các đối tượng sẽ thu phí dịch vụ từ 5-10% trên tổng số tiền vay, đồng thời thu tiền góp 2 ngày (gồm ngày đầu và ngày cuối tiền góp), sau 21 ngày, người vay sẽ phải thanh toán đủ số tiền đã mượn cho các đối tượng.
Để được vay, khách phải cung cấp giấy chứng minh nhân dân, căn cước công dân, giấy phép lái xe, hộ khẩu, số điện thoại, nơi ở, nghề nghiệp để các đối tượng quyết định số tiền cho vay từ 5 đến 150 triệu đồng, lãi suất từ 35%/tháng trở lên (khoảng 420%/năm). Có khoảng 10 người vay, tổng số tiền các đối tượng thu lợi bất chính hơn 100 triệu đồng.
Khám xét nơi ở của các đối tượng, lực lượng công an thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách ghi thông tin khách hàng liên quan đến việc cho vay lãi nặng.
Hiện Công an TP Rạch Giá đang điều tra mở rộng vụ án và củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.
