2 đối tượng gồm Nguyễn Thị Nhung (SN 1988, trú tiểu khu Kim Lý, thị trấn Đà Bắc) và Trần Thế Ánh (SN 1980 trú xóm Sèo, xã Cao Sơn, huyện Đà Bắc).
Theo cơ quan công an, 2 đối tượng trên không đăng ký kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Lợi dụng việc kinh doanh quán ăn sáng, Nhung đã tiếp cận được với nhiều người lao động có hoàn cảnh khó khăn có nhu cầu vay tiền nên đã tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi để kiếm lời.
Nhung là người trực tiếp gặp mặt, thoả thuận lãi suất và đưa tiền cho người vay, Ánh là người thu nợ tiền lãi cho vay.
Để qua mắt cơ quan chức năng, nhóm đối tượng trên cho người vay tiền viết các hợp đồng không thể hiện lãi suất cụ thể, nếu vay dưới dạng thế chấp tài sản thì viết dưới dạng giấy mua bán các tài sản thế chấp.
Trường hợp người vay không có khả năng chi trả hoặc trả chậm gốc và lãi các đối tượng thường nhắn tin, gọi điện gây sức ép để phải trả nợ.
Bước đầu xác định, từ năm 2020 đến nay, Ánh - Nhung đã cho 28 người vay với số tiền trên 500 triệu đồng, lãi suất từ 3.500 - 7.000 đồng/1triệu/1ngày, thu lợi bất chính số tiền trên 400 triệu đồng.
Khám xét khẩn cấp tại nhà ở đối tượng Nhung, lực lượng chức năng đã thu giữ được nhiều đồ vật, tài liệu liên quan như Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, các giấy tờ vay mượn tiền và sổ sách có liên quan đến hoạt động cho vay.
Cơ quan CSĐT Công an huyện Đà Bắc đang mở rộng điều tra làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự để xử lý theo quy định của pháp luật.
