Ngày 15.9, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Lạt (Lâm Đồng) cho biết, đơn vị đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 2 đối tượng Lê Tư Đạt (SN 1993), Bùi Đình Tuấn (SN 2002), đều có hộ khẩu thường trú tại tỉnh Thanh Hóa và đang tạm trú tại TP Đà Lạt, để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo kết quả điều tra, Lê Tư Đạt và Bùi Đình Tuấn đều có hoạt động cho vay tiền để lấy lãi trên địa bàn TP Đà Lạt. Trong đó, Bùi Đình Tuấn khai nhận, bắt đầu hoạt động cho vay tiền lấy lãi từ tháng 12.2022, còn Lê Tư Đạt bắt đầu thực hiện việc cho vay tiền lấy lãi từ tháng 4.2023.
Hai đối tượng trên cho vay theo hình thức trả góp (trả gốc và lãi) hằng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay, thời gian từ 21 - 25 ngày/gói vay.
Khi đưa tiền cho vay, cả 2 thường khấu trừ trước một khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay, gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay. Như vậy, người vay thực tế chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay.
Lãi suất cho vay là từ 30% - 37%/tháng/khoản vay, tương đương 360% - 444%/năm.
Ngoài ra, Lê Tư Đạt và Bùi Đình Tuấn còn cho vay theo hình thức lãi đứng (chỉ trả tiền lãi, cho đến khi trả xong tiền gốc) và 10 ngày trả tiền lãi một lần, tương ứng 10% số tiền vay, cho đến khi tất toán xong khoản vay. Lãi suất cho vay là 30%/tháng/khoản vay, tương đương 360%/năm.
Hai đối tượng khai nhận, khi cho vay tiền, người vay không phải viết giấy vay tiền, Đạt và Tuấn chỉ cần chụp hình các giấy tờ tùy thân của người vay, đồng thời quay video vay tiền kèm theo để làm tin.
Từ tháng 4.2023 đến nay, Đạt đã cho tổng cộng 9 người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Tuấn 6 người và Đạt cho vay riêng 3 người) với số tiền gốc 832 triệu đồng.
Lãi suất cho vay là từ 30 - 37%/tháng/khoản vay, tương đương 360% - 444%/năm. Số tiền thu lợi bất chính là trên 167 triệu đồng.
Bùi Đình Tuấn đã cho 8 người vay tiền (trong đó góp vốn cho vay chung với Đạt là 6 người và Tuấn cho vay riêng 2 người) với số tiền gốc 147 triệu đồng. Lãi suất cho vay là từ 35 - 37%/tháng/khoản vay, tương đương 420% - 444%. Số tiền thu lợi bất chính của Tuấn trên 41 triệu đồng.
