Hiệu suất đầu tư cao nhưng vẫn chưa được quan tâm
Thống kê cho thấy trong số 8 triệu tài khoản chứng khoán hiện nay chỉ có khoảng 268.000 tài khoản quỹ. Trong khi đó chứng chỉ quỹ lại là kênh cho thấy hiệu suất vượt trội so với chỉ số thị trường chung. Một số quỹ mở đầu tư cổ phiếu có hiệu suất gấp 3 lần chỉ số VN-Index.
Hay tính chung cả năm 2023, ông Nguyễn Minh Tuấn - CEO AFA Capital - chỉ ra có chứng chỉ quỹ đem về hiệu suất đầu tư hơn 31%, con số này khá ấn tượng nếu so sánh với việc tự đầu tư.
Ông nói: "Nếu không có sự tự tin thì chứng chỉ quỹ mở sẽ là công cụ để tiếp cận thị trường cổ phiếu. Về mặt dài hạn trong khoảng 5-10 năm trở lại đây, các chứng chỉ quỹ mở đều có hiệu suất đầu tư "đánh bại" VN-Index".
Nhìn ra bức tranh chung, cơ cấu và lượng tài khoản hạn chế của nhà đầu tư tổ chức là điểm chưa mạnh của Việt Nam. Như các thị trường phát triển, tỉ lệ nhà đầu tư tổ chức thường chiếm 50-60% chờ phổ cập tài chính toàn diện, góp phần giúp thị trường phát triển bền vững hơn. Việc tỉ lệ nhà đầu tư cá nhân đang chiếm hơn 90% hiện nay kéo theo tính biến động của thị trường bởi họ đa phần mua bán ngắn hạn thay vì có tư duy đầu tư dài hạn như quỹ.
Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi cho biết: "Ai cũng thích tự mình mở tài khoản và đầu tư chứng khoán và kết quả là vì năng lực, trình độ nhận thức còn kém dễ bị tâm lý đám đông lôi kéo. Không nhất thiết phải 8 triệu tài khoản như hiện nay mà chỉ cần 5-6 triệu nhưng một nửa số đó là tài khoản của nhà đầu tư có tổ chức".
Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Dân gian có câu “chọn mặt gửi vàng”, tương tự trong đầu tư cũng nên tìm hiểu rõ nơi sẽ quản lý tiền và tài sản của bạn. Lê Thị Minh Huệ - chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân tại CTCP FIDT - chỉ ra 3 khía cạnh mỗi người cần tìm hiểu khi chọn mua chứng chỉ quỹ là công ty quản lý quỹ, đội ngũ đầu tư, kênh phân phối.
Theo đó, nhà đầu tư có thể bắt đầu với những công ty quản lý quỹ có lịch sử hoạt động lâu năm, quản lý giá trị tổng tài sản lớn, có nhiều khách hàng là các tổ chức tài chính hoặc phi tài chính. Website của công ty công bố các thông tin đầy đủ và minh bạch.
"Đối với các công ty quản lý quỹ, đội ngũ đầu tư luôn được xem là nòng cốt. Kinh nghiệm của đội ngũ đầu tư càng dày dặn thì các quyết định của họ trước biến động của thị trường càng có giá trị, đặc biệt là các biến động đột ngột gây ảnh hưởng lớn đến danh mục đầu tư. Nếu có cơ hội, bạn có thể tham gia các chương trình workshop hoặc livestream của công ty quản lý quỹ để có thêm đánh giá trực quan cho riêng mình.
Nếu đầu tư chứng chỉ quỹ thông qua các kênh phân phối, hãy đảm bảo kênh phân phối được cấp phép là đại lý phân phối quỹ mở hoặc được cấp phép hoạt động theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước để bảo đảm quyền lợi hợp pháp khi đầu tư" - bà Huệ chia sẻ.
Cũng cần lưu ý đầu tư vào các quỹ mở là một cách gián tiếp đầu tư vào thị trường chứng khoán nên quỹ cổ phiếu sẽ có tính biến động khá thường xuyên. Nhà đầu tư cần xác định xem mình có thể chấp nhận rủi ro ở mức độ nào, dòng tiền đầu tư trong bao lâu và mục đích đầu tư là gì để xác định được loại quỹ phù hợp. Bên cạnh đó, người mua nên đầu tư dài hạn để giảm thiểu được biến động của thị trường.
