Nguyễn Thị Hà Thành (38 tuổi) cùng 25 bị can vừa bị truy tố về các tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng và Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng".
Hành vi lừa đảo của Thành liên quan đến việc chiếm đoạt 433 tỉ đồng của 3 ngân hàng gồm NCB, VAB và PVcomBank cùng nhiều cá nhân khác.
Theo thông tin từ TAND Hà Nội, ngày 26.12 tới đây, đơn vị sẽ đưa ra xét xử Thành và 25 bị cáo về các tội danh trên.
Hồi đầu tháng 5, vụ án từng được đưa ra xét xử sơ thẩm. Song thời điểm đó, chỉ có 25 người phải hầu toà. Sau một ngày mở xét xử, toà đã trả hồ sơ điều tra bổ sung với một số bị cáo, người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan.
Cáo trạng mới vừa ban hành của Viện KSND Hà Nội, ngoài thay đổi tội danh với hai cán bộ ngân hàng VAB, cơ quan tố tụng cũng truy tố thêm bị can Nguyễn Giang Hoà (58 tuổi) về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Theo cáo buộc, Thành vay món sau để trả cho món trước, tiền chiếm đoạt được dùng đáo hạn ngân hàng, trả cho các khoản vay lãi nặng, cùng đầu tư vào dự án nhà MHD ở số 29 Tố Hữu, Nam Từ Liêm (Hà Nội), và chi tiêu cá nhân.
Cụ thể, năm 2016-2018, Thành kinh doanh tự do bị thua lỗ nên nhiều lần vay lãi suất cao của các cá nhân.
Theo đó, năm 2017, Thành quen với Nguyễn Giang Hoà và đề nghị vay tiền của ông này bằng hình thức gửi tiết kiệm đồng sở hữu tại ngân hàng VAB và trả lãi 15%/6 tháng ngay khi vay.
Ngày 1.9.2017, Thành vay Hoà 10 tỉ đồng bằng hình thức này và đã tất toán. Đến ngày 7.3.2018, Thành tiếp tục vay của Hoà 10 tỉ đồng để lập hồ sơ tín dụng - đồng sở hữu với cô ta trị giá 20 tỉ (mỗi bên góp 10 tỉ).
Ngoài khoản vay trên, do cần tiền gấp trong thời gian ngắn, nên ngày 5.11.2018, Thành hỏi Hoà vay 2 tỉ và cho biết, chỉ có nhu cầu sử dụng 4 ngày nhưng sẽ trả lãi 100 triệu đồng cho Hoà theo 1 chu kỳ là 10 ngày (tương 5.000 đồng/triệu/ngày).
Thời điểm đó, Thành không có tài sản thế chấp nên Hoà yêu cầu cô ta cầm cố chiếc xe Lexus RX 350 cho Thành để đảm bảo khoản vay. Khi chuyển khoản cho Thành, bị can Hoà đã trừ ngay 100 triệu đồng tiền lãi.
Tới ngày 9.11.2018 (sau 4 ngày nhận tiền), theo thoả thuận phải trả cho Hoà, song Thành chưa có tiền. Đồng thời, do cần gấp 3 tỉ đồng, Thành đã tiếp tục hỏi vay Hoà.
Lúc đó, em gái của bị can Hoà là Nguyễn Thị Thu Hà đã đồng ý cho Thành vay. Hoà và Thành đã thoả thuận chuyển khoản vay 2 tỉ trước đó, nhập với 3 tỉ, và Thành phải nhận nợ tổng cộng 5 tỉ đồng.
Tuy nhiên, với khoản vay 3 tỉ, Thành bị trừ 150 triệu đồng tiền lãi. Đến ngày 20.11.2018, Thành tiếp tục chuyển 100 triệu đồng tiền lãi trả cho khoản vay 2 tỉ của Hoà.
Như vậy, tổng số tiền lãi của khoản vay 2 tỉ, Thành đã trả cho Hoà 200 triệu đồng; khoản vay 3 tỉ, Thành trả tổng cộng 2 lần (300 triệu đồng).
Cơ quan công tố cho rằng, Hoà đã cho Thành vay với lãi suất lên tới 182,5%/năm, bản thân bị can thu lời bất chính là hơn 178 triệu đồng.
Hoà không thừa nhận hành vi, song cáo trạng xác định bị can phạm vào tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Đối với đại gia Đặng Nghĩa Toàn, Viện Kiểm sát cho rằng, ông này không giúp sức cho Thành lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ông Toàn cũng không phạm tội cho vay lãi nặng theo đề nghị điều tra bổ sung trước đó của toà án.
Tuy nhiên, phiên toà tới đây, ngoài làm rõ hành vi chiếm đoạt của Thành và đồng phạm, toà sẽ xem xét các hành vi khác của người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan như ông Toàn.
