Hai đối tượng bị khởi tố là Nguyễn Vũ Huy (SN 1994, trú tại phường Cẩm Thạch) và Đàm Văn Bình (SN 1991, trú tại phường Quang Hanh, TP. Cẩm Phả.
Trước đó ngày 7.1, nhận đơn tố giác của ông Ngô Hùng Liên (SN 1965, trú trên địa bàn) về việc hiệu cầm đồ Bảo Trang của Nguyễn Vũ Huy và Đàm Văn Bình có hoạt động cho vay nặng lãi. Công an TP. Cẩm Phả đã khẩn trương vào cuộc điều tra.
Vào tháng 11.2017, Nguyễn Ngọc Hà (SN 1988, trú tại phường Cẩm Sơn, TP Cẩm Phả) bàn với Huy cho vay tiền với lãi suất cao dưới hình thức kinh doanh hiệu cầm đồ thuê. Tiếp đó, Huy đã thuê nhà tại tổ 4, khu 5, phường Quang Hanh, TP. Cẩm Phả của bà Phạm Thị Nga để kinh doanh cầm đồ với tên hiệu là Bảo Trang. Đồng thời, Huy nhờ bạn là Đàm Văn Bình đứng tên xin cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
Hà giao cho Huy 350 triệu đồng dùng làm tiền vốn cho vay nặng lãi. Từ tháng 12.2017 đến 28.12.2018, Huy và Bình đã cho 118 khách vay với 298 lượt với tổng số tiền là 1.061.084.726 đồng và tiền lãi được hưởng 185.762.000 đồng. Bằng thủ đoạn vay lãi suất cao như: Vay “lãi nằm” tức là vay trả lãi theo ngày, khách vay phải trả lãi từ 3.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày và vay “bát họ” (trả góp cả tiền gốc và tiền lãi trong thời gian ngắn hạn)…
Căn cứ tài liệu cũng như lời khai của người vay tiền tại hiệu cầm đồ Bảo Trang và lời khai của các đối tượng, Cơ quan CSĐT Công an TP. Cẩm Phả đã có đủ cơ sở xác định: Hà, Huy, Bình đã cho khách vay hưởng lãi xuất từ 180%/năm trở lên (gấp 9 lần (bằng 20%) mà Bộ Luật dân sự quy định) và đã thu lợi bất chính 117.308.000 đồng.
