Trong vụ án Vạn Thịnh Phát, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đã đề nghị truy tố 86 người, trong đó Trương Mỹ Lan bị cáo buộc 3 tội danh: "Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và Tham ô tài sản".
C03 đã làm rõ hành vi sai phạm của bị can Trương Mỹ Lan trong việc đưa tài sản không đủ pháp lý, nâng khống giá trị để rút ruột ngân hàng SCB.
Theo C03, ngoài việc sử dụng các công ty “ma”, và thuê, nhờ các cá nhân đứng tên, lập các phương án vay vốn khống, để rút được tiền tại SCB, Trương Mỹ Lan và đồng phạm dùng tài sản đảm bảo chưa đủ điều kiện pháp lý, nâng khống giá trị lên nhiều lần sử dụng rút vốn vay của ngân hàng này.
Theo đó, đối với 1.284 khoản vay còn dư nợ của nhóm Trương Mỹ Lan, có 1.166 mã tài sản có giá trị sổ sách SCB ghi nhận, phân bổ là 1.265.504 tỉ đồng.
Tuy nhiên, Công ty Thẩm định giá Hoàng Quân định giá 726/1.166 mã tài sản có giá trị sổ sách phân bổ toàn bộ là 643.029 tỉ đồng thì giá trị được phân bổ là 253.692 tỉ đồng; Với 440/1.166 mã tài sản có giá trị sổ sách SCB ghi nhận, phân bổ là 622.476 tỉ đồng, Công ty Thẩm định giá Hoàng Quân không định giá vì lý do các tài sản (cổ phần, cổ phiếu, quyền tài sản, bất động sản) không đủ hồ sơ, pháp lý tài sản…
Điển hình của việc đưa tài sản không đủ pháp lý và nâng khống giá trị là các khoản vay liên quan đến tài sản đảm bảo là Dự án Mũi Đèn Đỏ.
Cụ thể: Ngân hàng SCB đã giải ngân cho 100 khách hàng với 137 khoản vay liên quan đến tài sản đảm bảo là Dự án Mũi Đèn Đỏ còn dư nợ 133.710 tỉ đồng cả gốc lẫn lãi (chiếm 22% tổng dư nợ gốc của nhóm Trương Mỹ Lan, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát tại ngân hàng SCB).
Mặt khác, C03 xác định tài sản đảm bảo trên sổ sách là 584.487 tỉ đồng thì phần vốn góp là 433.473 tỉ, quyền tài sản phát sinh từ dự án Mũi Đèn Đỏ là 147.650 tỉ đồng; Các bất động sản, quyền tài sản khác là 3.363 tỉ đồng.
Trong khi đó, Công ty Thẩm định giá Hoàng Quân định giá trị quyền tài sản phát sinh từ dự án Mũi Đèn Đỏ chỉ là 17.597 tỉ đồng.
Lời khai của Trương Khánh Hoàng - cựu quyền Tổng Giám đốc SCB thể hiện, để tạo lập hồ sơ khách hàng vay vốn, SCB phải phối hợp với nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát tìm người thuê đứng tên thành lập các công ty để vay vốn, đứng tên tài sản…
Ngoài ra, các hồ sơ vay của cá nhân, pháp nhân thuộc nhóm Vạn Thịnh Phát, việc giải ngân được SCB thực hiện trước sau đó mới hoàn thiện hồ sơ. Trong đó, với những tài sản đảm bảo được SCB thuê các công ty thẩm định giá ban hành chứng thư nâng khống giá trị nhằm rút được số tiền lớn khỏi ngân hàng theo yêu cầu của Trương Mỹ Lan; Có nhiều hồ sơ thế chấp tài sản sau khi giải ngân 60-90 ngày mới hoàn thiện đưa vào hồ sơ cho vay.
Trần Thị Mỹ Dung - cựu Phó Tổng Giám đốc SCB cũng có lời khai, tài sản đảm bảo là thủ tục hợp thức nên ngoài việc nâng khống giá trị trên chứng thư thẩm định giá, thì thủ tục thế chấp được bổ sung, hoàn thiện sau khi đã giải ngân cho vay. Thực tế, các đơn vị tại SCB không thẩm định khách hàng, tài sản đảm bảo và không quan tâm phương án vay vốn.
Nguyễn Phương Anh - Phó Tổng Giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula - Công ty đứng tên chủ sở hữu dự án bất động sản Mũi Đèn Đỏ của Trương Mỹ Lan khai, được giao nhiệm vụ là đầu mối phối hợp với các đối tượng thân tín của bà chủ Vạn Thịnh Phát tại SCB xây dựng các bộ hồ sơ khống, vay vốn của ngân hàng này. Từ đó, giúp Trương Mỹ Lan chiếm đoạt tiền của SCB.
Theo cáo buộc, Trương Mỹ Lan đã chiếm đoạt hơn 304.000 tỉ đồng của ngân hàng SCB.
