Ngày 21.12, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Vinh (Nghệ An) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Phương Thoa (sinh năm 1984), trú tại khối 3, phường Cửa Nam, TP Vinh (Nghệ An) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, Công an TP Vinh nhận được đơn tố cáo của anh V.Q.Th (sinh năm 1987), trú tại TP Hồ Chí Minh về việc anh Th bị chị Nguyễn Thị Phương Thoa cho vay tiền với lãi suất cao.
Để qua mặt lực lượng chức năng, Nguyễn Thị Phương Thoa trao đổi, thỏa thuận với anh Th về việc anh vay tiền đều qua các giao dịch trên điện thoại, mạng xã hội.
Đến ngày 15.12, Công an TP Vinh ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Nguyễn Thị Phương Thoa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu giữ một số tài liệu, sổ sách liên quan.
Tại cơ quan điều tra, đối tượng Nguyễn Thị Phương Thoa đã khai nhận hành vi vi phạm pháp luật của mình. Theo đó, do quen nhau từ trước, nên khi biết anh Th cần tiền, từ tháng 3.2020 đến nay, Thoa liên tiếp cho Th vay số tiền 80 triệu đồng với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (từ 109,5%/năm đến 146%/năm), trong khi đó, theo quy định của pháp luật, việc cho vay tiền trong giao dịch dân sự không quá 20%/năm.
Với mức lãi suất trên, tổng số tiền mà đối tượng Nguyễn Thị Phương Thoa thu lợi bất chính từ việc cho vay đối với anh Th là 193.083.333 đồng.
Hiện, Công an TP Vinh đang hoàn tất hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.
