Phản ánh với phóng viên báo Lao Động, anh T.T.H là nhân viên một công ty tại Khu công nghiệp Tân Bình cho biết, trong đợt giãn cách xã hội vừa qua do thu nhập bị giảm mạnh, anh đã lướt tìm thông tin về việc hỗ trợ mở thẻ tín dụng online trên Zalo và mạng xã hội.
Anh T.T.H đã liên hệ với một kênh nhận mở thẻ tín dụng với hạn mức 50 triệu đồng, không cần chứng minh thu nhập. Anh được một nhân viên liên hệ để lấy thông tin mở thẻ, sau đó nhân viên này thông báo, để có thể được xét duyệt nhanh, anh phải đóng một mức phí là hơn 3 triệu đồng. Vì cần tiền nên anh đồng ý và chuyển tiền vào số tài khoản do nhân viên đó cung cấp.
Hơn 1 tuần sau, anh nhận được một tin nhắn từ số điện thoại lạ với nội dung là đã mở thành công thẻ tín dụng hạn mức 100 triệu đồng và một chiếc thẻ nhựa trông như thẻ tín dụng nhưng lại không có thông tin cụ thể ngân hàng nào cung cấp dịch vụ. Khi liên hệ với một số nhân viên ngân hàng và nhờ tư vấn thì anh mới biết mình bị lừa.
Thời gian qua, rất nhiều ngân hàng đã phát đi lời cảnh báo về việc phát hiện một số đối tượng xấu, mạo danh nhân viên ngân hàng để gọi điện thoại, nhắn tin, gửi email tự xưng là cán bộ của ngân hàng để tiếp thị, chào mời khách hàng vay gói tín dụng thông qua mở thẻ tín dụng với nhiều ưu đãi như: Hạn mức cao, hỗ trợ rút tiền với lãi suất 0%. Sau đó, các đối tượng này hướng dẫn khách hàng gửi hồ sơ mở thẻ qua đường bưu điện.
Khách hàng sẽ nhận được thông báo phê duyệt khoản vay tín chấp hoặc vay tín dụng qua điện thoại, sau đó sẽ nhận được một tấm thẻ nhựa qua đường bưu điện. Khi đó, khách hàng được yêu cầu phải nộp lại tiền bảo hiểm thẻ với số tiền khoảng từ 2-3 triệu đồng. Sau khi chuyển tiền, khách hàng không thể liên hệ với số điện thoại đã gọi mời mở thẻ.
Trên thực tế, đây không phải là thẻ tín dụng mà chỉ là tấm thẻ nhựa bình thường, có thông tin sơ sài, mẫu mã kém thẩm mỹ, tên ngân hàng trên thẻ gần giống với tên đầy đủ của ngân hàng. Đương nhiên khách hàng không thể sử dụng chiếc thẻ giả này để rút tiền tại các điểm giao dịch như quảng cáo, trưởng phòng thẻ của một ngân hàng thương mại cổ phần ở TPHCM cho biết.
Theo luật sư Nguyễn Thanh Nhã (Văn phòng luật DBS), hiện nay, nhiều người có nhu cầu mở thẻ tín dụng như một kênh vay tiêu dùng do khó khăn về thu nhập. Họ không có kiến thức về các dịch vụ của ngân hàng nên rất cả tin và rất dễ mắc bẫy lừa của các đối tượng này với các hình thức dụ dỗ như mở thẻ hạn mức cao, không yêu cầu chứng minh tài chính và hỗ trợ rút tiền mặt 100% hạn mức. Người sử dụng cần nhớ là không có hình thức nào cho vay dễ dàng theo kiểu ngân hàng "alô" rồi gửi thẻ tín dụng hạn mức vài chục triệu đến nhà người vay như vậy. Trước khi cho vay, các ngân hàng phải xét hồ sơ vay, khả năng trả nợ. Ngân hàng cũng không bao giờ yêu cầu người vay phải đóng trước phí bảo hiểm nên người dân lưu ý để tránh bị lừa.
