Cận Tết, tín dụng đen tung chiêu bắt chẹt người lao động

“Tín dụng đen” núp bóng tiệm cầm đồ

Tại Bình Dương, nhiều doanh nghiệp bị giảm đơn hàng, thu hẹp sản xuất khiến việc làm và thu nhập của người lao động cũng bị ảnh hưởng, đời sống công nhân gặp nhiều khó khăn. Trong bối cảnh đó, các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” tiếp tục tìm nhiều cách để xâm nhập vào các khu vực đông công nhân lao động.

Mới nhất, ngày 6.1, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với Công an TP Thuận An triệt xóa, tạm giữ nhóm đối tượng do Nguyễn Văn Mạnh (sinh năm 1993) cầm đầu để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Để điều hành, Mạnh thuê khoảng 6-8 đối tượng từ 23 đến 30 tuổi và nuôi ăn ở, trả lương 8 triệu đồng/tháng/người để phát tờ rơi, quảng cáo vay tiền, tìm người có nhu cầu vay, tiếp xúc cho vay và thu tiền lãi, tiền góp đưa về cho Mạnh.

Theo điều tra, Mạnh hoạt động cho vay lãi nặng “núp bóng” cơ sở kinh doanh cầm đồ. Mạnh cùng các đối tượng lập ra các trang mạng trên nhiều nền tảng Facebook, Tiktok, Zalo với tên của tiệm cầm đồ để đăng tải các nội dung cho vay, hỗ trợ tài chính. Các đối tượng kiếm khách hàng, người vay là người lao động sinh sống trên địa bàn tỉnh Bình Dương.

Theo Công an tỉnh Bình Dương, Mạnh và các đối tượng khai nhận, từ tháng 6.2022 đã cho một bị hại vay tiền tổng cộng 29 lần, có 1 loại vay lãi suất lên tới 730%/năm. Tổng số tiền gốc đã vay là 1,69 tỉ đồng. Trong hơn 1 năm, tiền lãi thu lợi bất chính là hơn 507 triệu đồng. Ngoài trường hợp trên, cơ quan điều tra đã xác định được 49 người vay tiền của nhóm đối tượng Mạnh với tổng số tiền vay khoảng 24 tỉ đồng.

Đủ trò tiếp cận người lao động để cho vay lãi nặng

Thời gian gần đây, tại tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã xảy ra nhiều trường hợp vướng vào tín dụng đen với lãi suất khủng, gặp rắc rối khi chậm/mất khả năng thanh toán.

Do đang cần gấp tiền để giải quyết việc cá nhân, thấy quảng cáo cho vay trên mạng xã hội với thủ tục đơn giản, không thế chấp... chị Linh (tên nhân vật đã thay đổi), sinh năm 1993 - công nhân khu công nghiệp Sonadezi đã hỏi vay của đối tượng Đặng Văn Quân số tiền 20 triệu đồng.

Khi giao dịch, đối tượng thông báo phải trả góp mỗi ngày 1 triệu đồng trong vòng 25 ngày.

Vì đang cần tiền nên chị Linh đồng ý. Sau đó, chị Linh chỉ nhận được 18 triệu đồng do đối tượng khấu trừ chi phí khoản vay 1 triệu đồng và tiền góp của ngày đầu tiên.

Khi chậm thanh toán, Quân đã cùng một số đối tượng kéo đến nhà đòi nợ, khiến chị Linh phải cầu cứu cơ quan công an.

Ghi nhận, các đối tượng còn thực hiện nhiều biện pháp khác để tiếp cận nhiều người qua các hình thức như phát tờ rơi vào nhà, dán thông tin tại các khu vực công cộng hay thậm chí gọi điện nhắn tin để mời chào.

Qua theo dõi, Công an huyện Châu Đức cho biết, trong thời gian gần đây có xuất hiện một số ứng dụng có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”, thường xuyên thay đổi tên hoặc ẩn thông tin nhằm tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng.

Khi có người cài đặt ứng dụng vay và để lại thông tin, sẽ có đối tượng liên hệ, mời chào vay tiền.

Kiên quyết xử lý nghiêm tín dụng đen

Hiện Công an TP Bà Rịa đang điều tra xử lý đối tượng Nguyễn Gia Kiểm (sinh năm 1987) khi cho bà Toán (tên đã thay đổi) vay số tiền 30 triệu đồng, trả 37,5 triệu đồng trong 25 ngày.

Còn Công an TP Vũng Tàu đã khởi tố đối tượng Phạm Xuân Tùng (sinh năm 1985) về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, khi xác định đối tượng cho vay tiền với lãi suất vượt mức quy định (0,5%/ngày), thu lợi bất chính số tiền 65,7 triệu đồng.

“Cơ quan công an kiên quyết xử lý những trường hợp vi phạm, những hành vi liên quan đến tín dụng đen; kịp thời phát hiện, xác minh, điều tra tội phạm liên quan đến tín dụng đen, khẩn trương tiếp nhận, xử lý tố giác, tin báo về tội phạm tín dụng đen”, đại tá Bùi Văn Thảo - Giám đốc Công an tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu nhấn mạnh.