Tài khoản ngân hàng ảo giá chỉ từ 200.000 đến 1 triệu đồng
Dịch vụ tài khoản ảo, là giải pháp công nghệ nhằm hỗ trợ doanh nghiệp quản lý các khoản thu của khách hàng thông qua tài khoản định danh. Trong đó, mỗi tài khoản định danh sẽ được gắn với một đối tượng nhất định: mã khách hàng, mã hóa đơn,...
Lợi dụng việc này, nhiều đối tượng đã công khai mua bán tài khoản ảo trên các trang mạng xã hội, tiềm ẩn những nguy cơ mất an ninh, an toàn và tạo đất sống cho các đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, gây bức xúc dư luận.
"Mình nhận mở tài khoản ngân hàng ảo theo tên yêu cầu của tất cả các ngân hàng. Ngoài ra mình cũng nhận mở tài khoản ngân hàng quầy full hạn mức, tài khoản ngân hàng quầy full hạn mức theo tên yêu cầu" - đây là một trong số hàng nghìn lời chào mời trong một hội nhóm trên Facebook có tên Mua bán tài khoản ngân hàng, thẻ ATM.
Trong vai người đang có nhu cầu mua tài khoản ngân hàng, phóng viên liên hệ với một người có tên Hồng Ngọc. Người này yêu cầu nhắn tin/ gọi điện qua một ứng dụng khác (không phải Facebook).
Quá trình trao đổi, người này báo giá dịch vụ là 1 triệu đồng đối với tài khoản ngân hàng có tên theo yêu cầu. Trong trường hợp mở với số lượng lớn, từ 50 tài khoản trở lên, giá dịch vụ sẽ giảm còn 760.000 đồng/tài khoản.
Theo đó, khách hàng chỉ cần cung cấp tên tài khoản mong muốn và chuyển 50% tiền cọc, chưa đến 24h sau, tài khoản sẽ về tay.
"Chị muốn mở 50 tài khoản một lúc bên em cũng có thể mở được. Tài khoản của bên em có thể sống đến 10 ngày, chị cứ yên tâm" - người này cho biết.
Trong khi đó, một người khác có tên Hoàng Hải báo giá 200.000 đồng cho một tài khoản ngân hàng ảo. Người này cho biết vì mức giá rẻ nên tài khoản chỉ "sống" được khoảng 3 ngày.
Ngoài dịch vụ mở tài khoản ảo, nhiều người còn cho thuê tài khoản ngân hàng, bán tài khoản ngân hàng với hạn mức cao, bán tài khoản ngân hàng mới chưa qua sử dụng,...
Công cụ của nhiều vụ lừa đảo trực tuyến, chiếm đoạt tài sản
Theo Cục An toàn thông tin - Bộ Thông tin và Truyền thông, Việt Nam hiện có hơn 70 triệu người sử dụng Internet. Trong giai đoạn đẩy mạnh và tăng tốc chuyển đổi số hiện nay, các đối tượng xấu đã lợi dụng sự bùng nổ về công nghệ thông tin, những tiện ích mà công nghệ thông tin mang lại để thực hiện nhiều vụ lừa đảo trực tuyến, chiếm đoạt tài sản có giá trị cao.
Khi các công nghệ mới xuất hiện, đối tượng tấn công mạng, lừa đảo cũng sẽ tìm cách để lợi dụng, khai thác đánh vào điểm yếu nhất - đó là con người, áp dụng nhiều biện pháp tác động tâm lý để lấy lòng tin và dẫn dắt theo kịch bản. Các hình thức lừa đảo trên mạng liên tục gia tăng không ngừng, từ lừa đảo đánh cắp thông tin cá nhân, lừa đảo tình cảm, lừa đảo đầu tư… nhưng mục tiêu cuối cùng của các đối tượng chính là tiền.
Thời gian vừa qua, liên tiếp nhiều vụ việc lừa đảo, chiếm đoạt tài sản qua mạng. Trong đó, các đối tượng này sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng ảo, chỉ trong thời gian ngắn đã chuyển tiền qua nhiều ngân hàng khiến việc phong tỏa khó khăn.
Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 quy định về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng như sau:
1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
b) Có tổ chức;
c) Có tính chất chuyên nghiệp;
d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
đ) Tái phạm nguy hiểm.
3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.
4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
