Vụ bê bối "nhóm phụ nữ tiết kiệm" ở Đồng Nai: Vay hàng trăm triệu đồng, không trả, không bị khởi tố (?)

Mượn danh Hội LHPN để huy động vốn, cho vay trái quy định

Nhóm phụ nữ tiết kiệm (PNTK) là chủ trương từ Hội LHPN VN. Theo đó, nhóm PNTK được thành lập tại các địa phương, nhằm huy động vốn từ các hội viên, rồi cho vay lẫn nhau để giúp các thành viên phát triển kinh tế gia đình, sản xuất, kinh doanh nhỏv.v...

Năm 2009, nhóm PNTK tổ 3, trực thuộc Hội LHPN xã Bình Lộc được thành lập và bà Khanh được bầu làm tổ trưởng. Trong suốt những năm qua, nhóm PNTK tổ 3 luôn là đơn vị huy động vốn với số vốn hàng trăm triệu đồng/năm. Tin tưởng nhóm PNTK tổ 3 là đơn vị nhà nước, nên 23 thành viên trong tổ đã gửi tiền tiết kiệm cho tổ trưởng là bà Khanh.

Bà Khanh trực tiếp nhận tiền của các chị em, với lãi suất quy định bình quân là 1,5%/tháng. Bà Khanh cấp cho mỗi người gửi tiền một “Sổ tiết kiệm” do Hội LHPN tỉnh Đồng Nai phát hành, có đóng dấu đỏ của Hội LHPN xã Bảo Lộc.

Bà Lê Thị Ngoan (trú ấp 3, xã Bình Lộc) cho biết: “Chị Khanh nói tôi gửi tiền với lãi suất 2%/tháng. Tôi đồng ý. Hằng tháng, tôi chỉ nhận lãi suất 1,5%, cho lại chị Khanh 0,5%. Thời gian sau, chị Khanh nói lãi suất giảm còn 1,5%/tháng, tôi cũng đồng ý, chỉ nhận 1,2%, cho lại 0,3%... Tổng cộng số tiền tôi đã gửi tiết kiệm cho chị Khanh là 225 triệu đồng. Nhưng gần đây, vụ việc vỡ lở, chị Khanh không có tiền trả, tôi như chết đứng”.

Bà Ngoan còn cho biết thêm “cả vợ chồng con trai tôi cũng gửi vài chục triệu đồng, định mỗi tháng kiếm 300.000 đồng mua sữa cho con. Nay không thấy tiền đâu”. Trong lúc đó, có chị D, vì 60 triệu đồng gửi bà Khanh không lấy lại được, bị chồng bỏ hơn một tháng nay v.v...

Cuối năm 2017, thấy bà Khanh vòng vo không trả tiền, các hội viên gây áp lực, bà Khanh mới tiết lộ trót mang 693,5 triệu đồng (trong tổng số 788,9 triệu đồng tiền huy động) cho bà Đoàn Thị Kim Liên (sinh 1963, trú ấp 3, xã Bình Lộc) vay. Nhưng đến nay, bà Liên mất khả năng chi trả, nên bà Khanh không có tiền hoàn trả cho các hội viên cho vay vốn v.v...

Ngày 9.5 vừa qua, làm việc với PV Lao Động, bà Ngô Thị Bông - Chủ tịch Hội LHPN xã Bình Lộc - thừa nhận: “Chị Khanh huy động vốn, nhưng không công khai, lại cho bà Liên vay số tiền quá lớn, mà không báo cáo tổ... Việc làm này sai quy chế.

Còn với Hội LHPN, đã sơ suất cung cấp nhiều sổ tiết kiệm có đóng dấu Hội LHPN cho các tổ trưởng mà không ghi số, thiếu quản lý, kiểm tra, giám sát, dẫn tới bị lợi dụng con dấu, danh nghĩa Hội LHPN để làm nhiều người tin tưởng, giao tiền... Tôi cũng quá tin tổ trưởng Khanh. Đó là sai sót.

Nay, vụ việc đổ bể, tôi và Hội LHPN xã cũng phải chịu tránh nhiệm. Cá nhân tôi sẽ bị kiểm điểm trách nhiệm trong nay mai về mặt Đảng. Hội LHPN xã chịu trách nhiệm vì quản lý sổ tiết kiệm, quỹ cho vay lỏng lẻo, không giám sát chặt chẽ...”.

Bông cũng cho biết, hiện Hội LHPN thị xã Long Khánh đã ngưng toàn bộ hoạt động của nhóm PNTK, từ tháng 12.2017. Tính đến cuối năm 2017, toàn xã Bình Lộc có 9 tổ có quỹ tiết kiệm phụ nữ, với 280 thành viên tham gia vay vốn, huy động vốn trong các nhóm PNTK.

Vì sao không khởi tố vụ án hình sự?

Theo Công an thị xã Long Khánh, bà Khanh đã có hành vi huy động vốn từ các hội viên. Hiện còn 7 hội viên còn nợ của nhóm PNTK tổ 3 số tiền 788,9 triệu đồng (trong đó, bà Liên nợ 693,5 triệu đồng). Có 23 hội viên gửi tiền bà Khanh và chưa nhận lại tổng cộng trên 795,6 triệu đồng...

Công an Long Khánh cho rằng, bà Khanh thực hiện huy động, cho vay như trên là “trái với hướng dẫn của Hội LHPN”, nhưng “chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm, mà là tranh chấp dân sự”v.v... Trong khi đó, các nạn nhân đã không đồng tình với kết luận trên của Công an Long Khánh. Có nhiều dấu hiệu của tội lừa đảo, mà công an chưa làm rõ. Đó là bà Khanh cho vay với lãi suất vượt quy định.

Bà Khanh cho một mình bà Liên vay số tiền “khủng” (693,5 triệu đồng), trong khi bà Liên không có tài sản gì. Với các dấu hiệu đó ai cũng biết, tại sao bà Khanh vẫn mang tiền trao cho bà Liên? Quan hệ vay - mượn của Khanh - Liên rất khuất tất, liệu có phải lợi dụng tín nhiệm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều nạn nhân hội viên Hội LHPN xã Bình Lộc?...

Giữa lúc khiếu nại của các nạn nhân đang căng thẳng, thì kiểm sát viên Viện KSND thị xã Long Khánh lại thụ lý đơn khiếu nại Công an Long Khánh của các nạn nhân một cách bất thường. Sáng ngày 9.5, cán bộ Viện KSND thị xã Long Khánh, thay vì làm việc với người khiếu nại tại trụ sở, thì ngược lại, làm việc ngoài... quán càphê(?). Lẽ ra phải lập “Biên bản làm việc” trên mẫu biên bản in sẵn theo quy định, thì kiểm sát viên lại lập... “Biên bản thoả thuận” viết tay, dẫn tới sự phản ứng quyết liệt của các nạn nhân đứng đơn tố cáo...