Mới đây, TAND Hà Nội đưa ra xét xử với 135 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia với các bị cáo gồm Zhang Min (quốc tịch Trung Quốc), Nguyễn Quang Vũ, Nghiêm Đức Giang… về các tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", "Cưỡng đoạt tài sản"... song phiên tòa đã hoãn.
Theo hồ sơ vụ án, tháng 10.2017, Li Zhao Qiang (36 tuổi, đang bị Công an Việt Nam truy nã) nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại nước ngoài và tạo lập các app như “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay tiền, lấy lãi suất từ 43.000 - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570 - 2.190%/năm) trên địa bàn Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.
Li thuê Nguyễn Quang Vũ (37 tuổi, ở quận Ba Đình) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Li cũng đưa Zhang Min (38 tuổi), Liu Dan Yang (32 tuổi) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Để thuận tiện cho việc truy thu nợ, các đối tượng chia làm 5 nhóm và được Vũ, Zhang Min chỉ đạo đồng phạm phổ biến, hướng dẫn cách truy thu nợ như sau: Nhóm thu hồi nợ M0 (quá hạn từ 1-3 ngày), các đối tượng sẽ gọi điện trực tiếp cho khách để đòi nợ;
Nhóm thu hồi nợ M1 (quá hạn từ 4-9 ngày), các đối tượng sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa yêu cầu khách hàng trả nợ. Đồng thời, chúng gọi điện cho số của người thân của khách (bố, mẹ, vợ, chồng... có trong danh bạ điện thoại của khách hàng vay) để yêu cầu thông báo cho khách trả nợ;
Nhóm thu hồi nợ M2 (quá hạn từ 10-17 ngày), các đối tượng sẽ dùng ảnh của khách hàng, nhắn tin vào các bài đăng có liên quan đến tài khoản Facebook kèm nội dung nhắc trả nợ hoặc ghép ảnh mặt khách hàng với các hình ảnh phản cảm (như khỏa thân, quan tài, truy nã...).
Sau đó, chúng gửi cho khách hàng để đe dọa sẽ phát tán các hình ảnh kèm thông tin của khách lên mạng xã hội, tại khu vực họ đang sinh sống để bôi xấu danh dự, gây áp lực đòi nợ;
Nhóm thu hồi nợ M3 (quá hạn từ 18-25 ngày) và nhóm M4 (quá hạn trên 26 ngày), các đối tượng sẽ đăng hình ảnh đã cắt ghép của khách hàng lên các trang mạng xã hội, tại khu vực quanh nhà của họ.
Đồng thời, chúng trực tiếp đến nhà riêng của khách để đe dọa, gây thương tích buộc họ phải trả nợ.
Quá trình làm việc, các đối tượng làm công tác quản lý, trưởng nhóm thường xuyên gây áp lực yêu cầu nhân viên truy thu nợ phải làm việc có hiệu quả, đòi được nhiều tiền của khách vay; khuyến khích họ dùng các cách truy thu nợ trên với khách hàng.
Bằng phương thức thủ đoạn trên, từ tháng 1.2019 đến ngày 24.5.2022, Le Zhao Qiang và đồng phạm đã cho 120.780 khách hàng vay tiền với lãi suất "cắt cổ".
Trong đó, cơ quan chức năng ghi nhận, với app "Vaynhanhpro" có 37.454 khách hàng vay, với tổng số tiền khoảng hơn 367 tỉ đồng; thu lợi bất chính gần 178 tỉ đồng;
Tại app "Cash VN", có 80.701 khách hàng vay, với tổng số tiền hơn 1.229 tỉ đồng; thu lợi bất chính hơn 547 tỉ đồng;
Ở app "Ovay", có 2.625 khách hàng vay, với tổng số tiền hơn 10 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 7,5 tỉ đồng.
Căn cứ dữ liệu trích xuất từ hệ thống 3 app cho vay tiền trên do Vũ và Phạm Quang Yên quản lý, Công an TP Hà Nội đã ra các quyết định ủy thác điều tra cho Cơ quan Cảnh sát điều tra công an 63 tỉnh, thành phố trên cả nước, thực hiện một số hoạt động điều tra, truy tìm khách vay, người bị hại của vụ án.
"Đến nay, trong tổng số 120.780 khách vay tiền đã xác định được 67 khách vay tiền", cơ quan công tố nêu.
