Khởi tố vụ án đường dây cho vay tiền qua app, lãi suất 2.190%/năm

Việt Dũng |

Công an Hà Nội đã khởi tố vụ án để điều tra hành vi cho vay lãi suất lên tới 2.190%/năm của đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia.

Ngày 30.5, Phòng Cảnh sát hình sự Hà Nội cho biết, đã khởi tố vụ án liên quan đến đường dây cho vay nặng lãi theo hình thức “tín dụng đen” xuyên quốc gia do đối tượng người Trung Quốc là Liu Dan Yang (30 tuổi, tạm trú ở quận Cầu Giấy) điều hành tại Việt Nam.

Như Lao Động đưa tin, đến thời điểm này, lực lượng chức năng đã bắt khẩn cấp 21 đối tượng. Trong đó có 5 đối tượng bị bắt về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” và “Cưỡng đoạt tài sản”; 16 đối tượng khách bị bắt giữ về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Theo điều tra, Liu Dan Yang chính là đối tượng đứng thứ 2 của đường dây hoạt động “tín dụng đen” xuyên quốc gia này. Yang chỉ đứng dưới một đối tượng cũng mang quốc tịch Trung Quốc.

Mọi hoạt động của đường dây "tín dụng đen" dưới vỏ bọc công ty tài chính công nghệ cao, "cầm đồ" này ở Việt Nam được ông trùm Li giao cho Yang điều hành. 

Khoảng năm 2017, thông qua các mối quan hệ, Liu Dan Yang có quen biết với Li. Nhận thấy Liu Dan Yang rất giỏi công nghệ thông tin nên Li chiêu mộ, giao cho Yang nắm giữ chức Giám đốc Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam có trụ sở đặt tại phường Cổ Nhuế 2, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội.

Yang có nhiệm vụ quản lý, điều hành mọi hoạt động của những bộ phận có liên quan để vận hành phần mềm cho vay nặng lãi mang tên “Ovay” và được trả lương 50 triệu đồng/tháng.

Cùng với Li, Yang ở Việt Nam đã xây dựng và phát triển được một đội ngũ nhân viên làm tại các bộ phận, có nhiệm vụ cụ thể như môi giới, quảng cáo, thu ngân, duyệt hồ sơ, cho khách vay tiền, thu hồi nợ.

Các đối tượng chóp bu trong đường dây hoạt động cho vay nặng lãi này còn phát triển thêm 2 app khác để đáp ứng nhu cầu “vay nóng” của khách hàng.

Với nền tảng công nghệ của app được phát triển, hoạt động trên hệ điều hành của máy điện thoại, bất kỳ khách hàng nào sử dụng điện thoại thông minh đều có thể đăng nhập và làm thủ tục vay tiền.

Thủ tục hết sức nhanh gọn, không cần tài sản đối ứng, các khách hàng chỉ cần sao lưu danh bạ hoặc đặt lại máy điện thoại đang sử dụng có kèm theo đầy đủ danh bạ là có tiền.

Tùy từng khách hàng cụ thể mà Yang và các nhân viên của mình sẽ giải ngân với số tiền cho vay khác nhau.

Các đối tượng “cắt phế” tới 20-35% tổng số tiền vay của khách hàng, đồng thời căn cứ vào mức tín nhiệm cá nhân của con nợ để hệ thống AI tự động tính lãi suất cũng như thời gian phải trả nợ.

Mức độ tín nhiệm của con nợ được dựa trên những thông tin cá nhân như trình độ học vấn, địa chỉ cơ quan, nhà riêng, tiền lương hàng tháng được trả từ công việc hiện tại. Các thông tin về gia đình, vợ, con... và bất cứ thứ gì liên quan mà các đối tượng có thể “nắm” được để ép con nợ phải trả tiền.

Lãi suất mà các đối tượng áp dụng cho các con nợ này lên tới 2.190%/năm.

Đối với những khách hàng chậm trả hoặc không trả được tiền nợ, các đối tượng trong hệ thống công ty của Yang sẽ dùng mọi thủ đoạn để đòi tiền.

Đường dây này còn áp dụng hình thức cắt ghép hình ảnh con nợ, gia đình, bạn bè của khách hàng để gửi đi khắp nơi hòng bôi nhọ danh dự, nhân phẩm, “khủng bố” cho đến khi buộc con nợ phải trả tiền mới thôi.

Theo điều tra, có khoảng 1 triệu tài khoản khách hàng đăng nhập vào hệ thống 3 app cho vay của đường dây trên với dòng tiền giao dịch lên tới hàng nghìn tỉ đồng.

Việt Dũng
TIN LIÊN QUAN

Bắt Giám đốc đường dây tín dụng đen, vay tiền qua app lãi suất 2.190%/năm

Việt Dũng |

Hà Nội - Liu Dan Yang - đối tượng đứng đầu hệ thống cho vay với gần 1 triệu tài khoản qua 3 app… trong đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia, lãi suất tới 2.190%/năm.

Bắt 7 người trong đường dây cho vay tiền qua app, lãi suất 2.190%/năm

Việt Dũng |

Hà Nội - Ngoài 2 đối tượng quản lý, điều hành hệ thống cho vay tiền qua app với lãi suất "cắt cổ", cảnh sát đã bắt 5 người liên quan đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia.

Bắt 3 đối tượng cầm đầu đường dây cho vay lãi suất cao ở Đà Nẵng

Thanh Chung |

Đà Nẵng - Ngày 7.4, Công an quận Hải Châu, TP.Đà Nẵng cho biết, bắt giữ 3 đối tượng cầm đầu 3 đường dây tín dụng đen trên địa bàn với lãi suất lên đến 365%/năm.

Giờ thứ 9: Tình thương tội lỗi - Phần 1

Nhóm PV |

Giờ thứ 9 - Tôi đã nghe và kể lại rất nhiều câu chuyện, nhưng tôi vẫn luôn tò mò và thắc mắc về câu chuyện lần này. Tại sao lại là “Tình thương tội lỗi”? Tình thương luôn là một điều cao cả, thiêng liêng và thật đáng quý trọng trong cuộc đời này, sao lại trở thành “tội lỗi” nhỉ?

Quyết định chi 1.155 tỉ đồng từ Bảo hiểm thất nghiệp hỗ trợ người lao động

PHẠM ĐÔNG |

Ủy ban Thường vụ Quốc hội đã cho phép chi tiếp hơn 1.155 tỉ đồng từ Quỹ Bảo hiểm thất nghiệp để hỗ trợ người lao động bị ảnh hưởng bởi đại dịch COVID-19.

U19 Việt Nam lên ngôi vô địch giải U19 Quốc tế 2022

MINH PHONG - THANH VŨ |

Đánh bại U19 Malaysia sau loạt sút penalty cân não, U19 Việt Nam lên ngôi vô địch giải U19 Quốc tế 2022 đầy thuyết phục.

Năm học mới, TPHCM tăng gần 22.000 học sinh, nghịch lý thiếu giáo viên

HUYÊN NGUYỄN |

TPHCM - Năm học 2022-2023, dự kiến toàn Thành phố tăng 21.825 học sinh. Áp lực này làm gia tăng sĩ số học sinh/lớp vượt cao so với chuẩn, học sinh tham gia học 2 buổi/ngày giảm, thiếu giáo viên...

Khánh Hòa kiểm tra vụ xâm hại hồ thủy lợi Am Chúa sau phản ánh của Lao Động

Hữu Long |

Khánh Hòa – Tình trạng xây dựng trái phép trong hành lang lòng hồ thủy lợi Am Chúa được Báo Lao Động phản ánh thời gian qua. Huyện Diên Khánh đã chỉ đạo cơ quan chức năng vào cuộc xác minh, làm rõ nội dung báo nêu.

Bắt Giám đốc đường dây tín dụng đen, vay tiền qua app lãi suất 2.190%/năm

Việt Dũng |

Hà Nội - Liu Dan Yang - đối tượng đứng đầu hệ thống cho vay với gần 1 triệu tài khoản qua 3 app… trong đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia, lãi suất tới 2.190%/năm.

Bắt 7 người trong đường dây cho vay tiền qua app, lãi suất 2.190%/năm

Việt Dũng |

Hà Nội - Ngoài 2 đối tượng quản lý, điều hành hệ thống cho vay tiền qua app với lãi suất "cắt cổ", cảnh sát đã bắt 5 người liên quan đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia.

Bắt 3 đối tượng cầm đầu đường dây cho vay lãi suất cao ở Đà Nẵng

Thanh Chung |

Đà Nẵng - Ngày 7.4, Công an quận Hải Châu, TP.Đà Nẵng cho biết, bắt giữ 3 đối tượng cầm đầu 3 đường dây tín dụng đen trên địa bàn với lãi suất lên đến 365%/năm.