Các thủ đoạn tinh vi được phơi bày
Theo điều tra của Công an TP. Thanh Hóa, thủ đoạn hoạt động của các tổ chức "tín dụng đen" này thường là các giao dịch kín đáo, trong đó, các đối tượng dùng nhiều thủ đoạn ép buộc, thỏa thuận với người vay viết giấy không ghi lãi suất, hoặc tìm cách thu lại các giấy tờ liên quan; chuyển hóa hoạt động cho vay nợ bằng hình thức mua bán, thế chấp tài sản có công chứng hợp pháp nhằm chuyển hướng sang các giao dịch dân sự.
Một hình thức cho vay khác là cho "vay thăm", với số tiền từ 10 triệu đồng đến 60 triệu đồng 1 bát thăm, kỳ hạn 50 ngày.
Được biết, dù các đối tượng này soạn thảo các văn bản theo quy định. Tuy nhiên, trên thực tế, mức phí người đi vay phải là từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày (khoảng 109,5 đến 182,5%/1 năm). Bằng cách tính này, nhiều khách hàng chỉ vay 30 triệu đồng, nhưng sau 1 năm phải trả số tiền là hơn 100 triệu đồng tiền lãi vẫn chưa xong.
Đặc biệt, khi người vay mất khả năng chi trả, nhóm đối tượng này sử dụng nhiều biện pháp tiêu cực để đòi nợ như: đe dọa, ném chất bẩn; cố ý gây thương tích; hủy hoại, cưỡng đoạt tài sản; bắt giữ người trái pháp luật…
Dẹp các tổ chức "tín dụng đen"
Do tình trạng cho vay "tín dụng đen" có chiều hướng phức tạp tại Thanh Hoá. Nhiều đối tượng cộm cán nằm trong các băng nhóm tội phạm đã đứng ra thành lập các công ty dưới nhiều hình thức kinh doanh như cầm đồ, thuê lại tài sản, xây dựng, vận tải, tổ chức phường, hội, họ… để cho vay nặng lãi.
Các tổ chức, công ty này thường có trụ sở chính tại TP. Thanh Hóa và vươn “vòi bạch tuộc” mở các chi nhánh tại nhiều huyện, thị, thành phố của tỉnh Thanh Hóa để mở rộng địa bàn cho vay.
Trước tình hình đó, Công an TP. Thanh Hóa đã lập chuyên án, huy động hàng trăm chiến sĩ công an, tổ chức kiểm tra hành chính tại 5 công ty tài chính, cầm đồ có trụ sở chính đặt trên địa bàn.
Kiểm tra 5 công ty này, với 32 điểm kinh doanh dịch vụ tài chính ở 14 huyện, thị, thành phố trên địa bàn tỉnh, cơ quan điều tra thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách, số liệu liên quan đến hoạt động vay tín dụng, nhiều vũ khí nóng, hàng chục xe máy, ô tô, điện thoại và hơn 1,5 tỉ đồng tiền mặt.
Ngoài ra, theo thống kê sơ bộ, trong 2 năm hoạt động, 5 công ty này đã thực hiện 7.000 lượt giao dịch cho vay với tổng số tiền là hơn 72 tỉ đồng, thu lãi hàng chục tỉ đồng.
Được biết, ngay sau ngày khám xét tại 5 công ty dịch vụ công ty tài chính thì hầu hết các công ty tài chính khác trên địa bàn Thanh Hóa đã đóng cửa, gỡ bảng hiệu, một số cơ sở đã nộp đơn đề nghị dừng kinh doanh dịch vụ tài chính.
