Đó là Dương Minh Phú – nguyên cán bộ ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) - Chi nhánh Quảng Bình.
Trước đó, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú - cán bộ Phòng giao dịch BIDV huyện Bố Trạch nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng.
Trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh COVID-19 không đến nhận tiền được.
Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay; số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6.2019 đến tháng 5.2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỉ đồng.
Thông qua "đáo hạn" ngân hàng, khoảng tháng 4.2020 đến tháng 7.2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP HCM để "đáo hạn" cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỉ đồng.
Qua tiến hành xét xử, HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỉ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỉ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù, đồng thời có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỉ đồng. Đối với số tiền hơn 28 tỉ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác để yêu cầu tòa án buộc bị cáo trả nợ.
