Nguyễn Diễm My nguyên là Trưởng phòng dịch vụ khách hàng kiêm kế toán trưởng tại ngân hàng Phương Đông - Chi nhánh Hòa An (Thị trấn Kinh Cùng, huyện Phụng Hiệp).
Theo hồ sơ vụ việc, ông T.D.N. (68 tuổi, TP.Cần Thơ) thông qua mối quan hệ họ hàng nên nhờ My thế chấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất diện tích gần 950m2 để vay số tiền 250 triệu đồng.
Từ tháng 8.2009 - 5.2011 ông được My cho biết tổng số tiền gốc và lãi cộng dồn là 300 triệu đồng. Đến cuối tháng 5.2011, ông N. đã trả 100 triệu đồng tại ngân hàng Phương Đông chi nhánh Tây Đô và đến giữa tháng 7.2012, ông N. trả hết số tiền nợ 200 triệu đồng còn lại.
Tuy nhiên, phía ngân hàng Phương Đông sau đó lại thông báo khoản vay của ông vẫn còn dư nợ số tiền khoảng 1,1 tỉ đồng nên chưa thể tất toán khoản vay, trả lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho ông. Do quá bức xúc nên ông N. đã khởi kiện.
Xem xét hồ sơ vụ việc, nhận thấy có dấu hiệu tội phạm, nên giữa tháng 9.2020, TAND tỉnh Hậu Giang đã kiến nghị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh điều tra, làm rõ.
Qua xác minh điều tra, Công an xác định My đã lợi dụng việc ông N. không có khả năng thanh toán, nhờ đáo hạn hợp đồng nên đã yêu cầu ông ký hợp đồng thế chấp tài sản và tự ý nâng số tiền vay. Đồng thời, My cũng giả chữ ký các thành viên trong gia đình ông N. trên hợp đồng tín dụng cùng các giấy tờ có liên quan khác để chiếm đoạt số tiền khoảng 1,1 tỉ đồng từ Ngân hàng Phương Đông - Chi nhánh Hòa An.
Làm việc với công an, My đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình, đồng thời cho biết toàn bộ số tiền chiếm đoạt đã sử dụng vào mục đích chi tiêu cá nhân.
Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã ra Quyết định khởi tố vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng này.
