Nhiều thủ đoạn tinh vi
Theo Công an tỉnh Thanh Hóa, thời gian qua, trên một số trang mạng xã hội xuất hiện nhiều tin nhắn, nội dung quảng cáo như: “Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng”; “Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay”…
Cùng với đó, xuất hiện một số phương thức, thủ đoạn mới, lợi dụng công nghệ cao, núp bóng doanh nghiệp thực hiện các hành vi cho vay, đòi nợ trái pháp luật gây bức xúc dư luận, ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự.
Cụ thể, các đối tượng vẫn sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn, đơn cử như: dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, trao đổi thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh nhạy cảm cá nhân, số điện thoại của người thân. Một số đối tượng khác cho vay thông qua quan hệ quen biết…
Ngoài ra, một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng “giả cách” với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.
Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn “mua bán nợ”, khi chủ nợ lập hợp đồng với công ty “mua bán nợ” (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) để liên hệ với người vay, nếu người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì các đối tượng sẽ quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm, máu chó…) để đòi nợ theo hợp đồng.
Cũng theo Công an tỉnh ThanH Hóa, những thủ đoạn trên là phương thức, thủ đoạn mới của tội phạm có liên quan đến “tín dụng đen” trên địa bàn trong thời gian vừa qua.
Khuyến cáo người dân
Trước tình hình trên, để tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo đến người dân các biện pháp như: Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng như: Facebook, Zalo…, cũng như không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.
Không tham gia vào các hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; khi phát hiện trên địa bàn mình có các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thì kịp thời tố giác với cơ quan công an. Đặc biệt là các công ty núp bóng đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản, cửa hàng cầm đồ, kinh doanh tài chính có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” hoặc các đối tượng nghi vấn liên quan đến hành vi đòi nợ thuê, đe dọa, ném chất bẩn…
Trong trường hợp người thân có vay nợ của các đối tượng “tín dụng đen”, khi bị các đối tượng gọi điện thoại “khủng bố” đòi nợ thì phải bình tĩnh xử lý, giải thích ngắn gọn về việc không quen biết người vay hoặc không có trách nhiệm với khoản nợ mà các đối tượng đề cập. Đối với người vay, cần hỏi rõ thông tin đơn vị đòi nợ và yêu cầu cung cấp các chứng từ, hợp đồng, thông tin về việc vay nợ của mình. Nên ghi âm cuộc gọi, lưu tin nhắn để làm bằng chứng; thông báo, hướng dẫn cách xử lý cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp của mình khi bị các đối tượng đòi nợ gọi điện.
Đối với các trang Facebook cá nhân, có thể khóa các bình luận của người lạ. Nếu tình trạng bị làm phiền kéo dài, thậm chí đến mức bị “khủng bố” điện thoại, người dân có thể trình báo đến cơ quan công an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời. Tuyệt đối không cung cấp các thông tin của bản thân như: giấy tờ tùy thân, quan hệ gia đình, bạn bè đồng nghiệp, nơi làm việc, nơi sinh sống…cho các đối tượng gọi điện đòi nợ.
