Qua nguồn tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng lớn trên địa bàn TP Hồ Chí Minh vào ngày 21.6, Công an TP Hồ Chí Minh phát hiện một đối tượng đã thực hiện hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện việc chiếm đoạt số tiền lớn. Ngay trong ngày 21.6, Cơ quan CSĐT Công an TP đã khám xét khẩn cấp nhà của đối tượng Dương Minh Tâm và sau đó thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.
Tại công an, Tâm khai sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng 10 tỉ đồng để trả nợ, tiêu xài và mua tiền ảo. Tâm nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật và có đơn xin được khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.
Theo cơ quan điều tra, trước đó đối tượng Tâm mở tài khoản ở ngân hàng này. Ngày 23.5, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại di động. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng của ngân hàng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỉ đồng/lượt vay. Do đó với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ vay được tối đa 850.000 đồng.
Để có tiền tiêu xài cá nhân, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng này. Sau đó, Tâm chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 một triệu đồng thành trên 51.244 tỉ đồng.
Từ ngày 23.5 đến 9.6.2023, Tâm nhiều lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên, chuyển về tài khoản của Tâm với tổng số tiền 10,5 tỉ đồng. Tiếp đó, Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, chiếm đoạt khoảng 10 tỉ đồng.
Tâm đã rút ra tiêu xài 6,5 tỉ đồng, còn 3,5 tỉ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong toả tài khoản, đồng thời trình báo công an.
Hiện công an đang điều tra mở rộng.
