Các đối tượng trong vụ án gồm: Vũ Thị Đạt (SN 1978), Vũ Duy Đức (SN 1984), Nguyễn Xuân Hưng (SN 1979), Nguyễn Thị Hoài Thương (SN 1990), Dương Ngọc Lâm (SN 1972) và Vũ Thị Hoa Tiến (SN 1976), cùng trú tại TP Yên Bái.
Tính chất gia đình của ổ nhóm thể hiện qua mối quan hệ: Đức và Thương là vợ chồng; Hưng là anh rể của Đức, Đạt; Tiến là chị ruột của Đức...
Tài liệu trinh sát trong thời gian dài của công an cho thấy, các đối tượng đều sinh ra và lớn lên tại phường Hồng Hà, địa bàn khá phức tạp của TP Yên Bái. Trong ổ nhóm "tội phạm gia đình" này, có đối tượng nghiện hút; có trường hợp từng thụ án cả chục năm tù về tội mua bán trái phép chất ma tuý...
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự bước đầu xác định, các đối tượng cho vay bằng hình thức “bốc bát họ”, với mức lãi suất dao động từ 3.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu đồng/ngày.
Với "bát họ" 10 triệu đồng thì người vay phải trả 13 triệu đồng trong vòng 20 ngày; "bát “họ” 20 triệu đồng sẽ trở thành 26 triệu đồng trong thời hạn 30; với "bát họ" 30 triệu đồng sẽ phải thanh toán số tiền 40 triệu đồng trong thời hạn là 40 ngày; "bát họ” 60 triệu đồng phải trả thành 80 triệu đồng, trong vòng 40 ngày…
Khi có nhu cầu vay tiền, các con nợ có thể liên hệ, vay tiền của cả 6 đối tượng trong đường dây và một con nợ cùng lúc có thể được “bốc” nhiều “bát họ”. Khi các “bát họ” gần hết thời gian trả nợ, các đối tượng sẽ chủ động giới thiệu họ gặp gỡ, vay tiền của các đối tượng khác là thành viên trong gia đình.
Nếu các con nợ không có đủ tiền trả gốc và lãi thì các đối tượng tiếp tục dẫn dắt họ gặp các trường hợp khác là người thân trong gia đình để vay tiền trả cho mình.
Đến thời hạn trả nợ, các đối tượng gọi điện thoại đe dọa; một số trường hợp bị “khủng bố” bằng việc gây ra các vụ gây rối trật tự công cộng hoặc đánh gây thương tích cho các nạn nhân.
