Bí kíp thành công của đôi vợ chồng Helen và Jeff Brown vô cùng đơn giản. Sinh sống ở Indianapolis (Mỹ), cặp đôi là những người chăm chỉ, cầu tiến, và đầy đủ hiểu biết về đầu tư.
Gắn bó với các quỹ tương hỗ ETF uy tín
Cặp đôi không đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ mà gắn bó với các quỹ tương hỗ EFT uy tín. Hiện tại, họ có 60% tài sản là cổ phiếu và 40% trái phiếu và tiền mặt. Đây là mức tài sản tương đương với các đôi vợ chồng U60.
Jeff nói: “Chúng tôi luôn tuân theo chiến lược đầu tư và kiên trì nỗ lực theo đuổi thị trường. Khoảng 60% tài sản tài chính nằm trong các tài khoản hưu trí được ưu đãi về thuế và tài khoản tiết kiệm cho giáo dục”.
Hạn chế tối đa các khoản tiền nhàn rỗi
Helen và Jeff là những người biết chi tiêu tiết kiệm. Sau khi tốt nghiệp đại học, Helen ứng tuyển làm nhân viên bán hàng cho IBM và tiết kiệm được 35% tiền mua nhà.
Cả hai có ba đứa con trong độ tuổi đi học, Helen không cần phải đi làm mỗi ngày nữa. Cuối mỗi tháng, cặp đôi sẽ chuyển khoản tiền thừa từ tài khoản ngân hàng vào tài khoản đầu tư. Bí kíp của cặp vợ chồng triệu phú là không để tiền nhàn rỗi.
Theo dõi sát sao các khoản đầu tư
Sắp xếp thời gian là kĩ năng cần thiết để đầu tư chứng khoán thành công. Dù bận rộn với công việc làm luật sư cho một công ty, Jeff vẫn dành khoảng 30 giờ mỗi tháng để theo dõi tài sản, khoản nợ, và tài khoản đầu tư của gia đình trên Excel. Đây là việc vô cùng quan trọng bởi chúng đảm bảo rằng cả hai đang tận dụng tối đa tài khoản hưu trí ưu đãi thuế và khoản tiết kiệm giáo dục. Theo dõi tình hình đầu tư sát sao cũng góp phần phân bổ tài sản đầu tư hợp lý hơn.
Trong bảng tính Excel, những thay đổi đối với giá trị tài sản ròng của gia đình theo thời gian cũng được ghi chú cẩn thận. Theo đó, Jeff và Helen đã nhân đôi khối tài sản của mình trong vòng bốn năm nhờ sự tăng trưởng mạnh mẽ của thị trường chứng khoán kể từ sau cuộc khủng hoảng 2007-2009. Mặc dù biến động thị trường đã khiến cặp đôi phải chịu những khoản lỗ không nhỏ, nhưng quyết định đứng vững đã giúp cả hai vượt qua tất cả. Sau cơn bĩ cực đến hồi thái lai. Trái ngọt từ sự phục hồi thị trường chứng khoán đã phát triển tài sản cá nhân của cặp vợ chồng này tăng nhanh chóng.
Tham khảo ý kiến chuyên gia đầu tư
Không thể phủ nhận Helen và Jeff là những nhà đầu tư tự thân đi lên từ kiến thức và đôi chân của mình. Nhưng không có nghĩa họ không tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính. Định kỳ mỗi năm một lần, hai vợ chồng đều dành thời gian thảo luận kế hoạch và dự định đầu tư với chuyên gia Susan Elser.
Ví dụ như liệu đây có phải thời điểm hợp lý để đầu tư nhà đất mới? Phân bổ các khoản đầu tư đã hợp lý chưa? Năm ngoái, họ có kế hoạch đầu tư bất động sản ở bang Florida với lợi thế giá thấp. Tuy nhiên, sau khi nghe phân tích của Elser, họ quyết định duy trì các khoản đầu tư cũ.
