Kết luận điều tra ngày 23.8.2017 của Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Nghệ An: “Từ năm 2012 - 2016, Nguyễn Thị Lam (nhân viên Eximbank Phòng giao dịch Đô Lương, Vinh, Nghệ An) lừa dối khách hàng ký các lệnh chi, ký khống chi uỷ nhiệm chi, giả chữ ký... rút tiền.
Lợi dụng sự quản lý lỏng lẻo, lòng tin của đồng nghiệp, khách hàng và cách làm sai quy định của lãnh đạo Phòng giao dịch Đô Lương, của nhân viên Eximbank chi nhánh Vinh trong việc giải quyết rút tiền tiết kiệm, Lam đã rút tiền gửi của 6 khách hàng trong Eximbank hơn 50 tỉ đồng".
Trong số tiền chiếm đoạt, đáng nói là từ ngày 7.4.2016 đến 30.8.2016, tuy đã chấm dứt hợp đồng lao động nhưng Lam vẫn giả mạo chiếm đoạt tiền gửi tiết kiệm của khách hàng trong hệ thống Eximbank hơn 34 tỉ đồng.
Trách nhiệm dân sự, kết luận điều tra nêu: Eximbank giải quyết những đề nghị của 6 khách hàng gồm ông Nguyễn Tiến Nam, bà Nguyễn Thị Kiều Hương...
Buộc Nguyễn Thị Lam phải bồi thường toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của Eximbank. Và vụ án này đã có cáo trạng ngày 8.2.2018 của VKSND tỉnh Nghệ An truy tố Nguyễn Thị Lam và 15 đồng phạm đều nguyên là cán bộ nhân viên Eximbank chiếm đoạt hơn 50 tỉ đồng tiền gửi tiết kiệm trong hệ thống Eximbank của 6 khách hàng, về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cố ý làm trái...
Ngày 21.3, ông Nguyễn Tiến Nam, khách hàng gửi tiền tiết kiệm Eximbank hơn 28 tỉ đồng, bị Lam cùng đồng phạm chiếm đoạt hơn 27,8 tỉ đồng bức xúc: "Eximbank phải trả lại ngay toàn bộ số tiền gốc và lãi trong sổ tiết kiệm cho khách hàng. Ngược lại Eximbank lại chổi bỏ trách nhiệm và bảo tôi phải chờ phán quyết của toà án, số tiền gửi của tôi là hơn 28 tỉ chưa kể tiền lãi suất, nhưng phía ngân hàng đưa ra thương lượng cho tôi tạm ứng 1,55 tỉ đồng.
Việc xét xử của toà án sắp tới là xét xử hành vi phạm tội của 16 cán bộ của Eximbank phạm tội lừa đảo và cố ý làm trái chiếm đoạt tài sản là của Eximbank. Về hình sự, toà án sẽ tuyên phạt các bị cáo bao nhiêu năm tù, về dân sự toà án sẽ tuyên bị cáo cáo phải bồi thường cho Eximbank bao nhiêu tiền. Do vậy tôi không có lý do gì, nói cách khác không có quy định bắt buộc tôi phải chờ phán quyết của toà án rồi mới được phép đưa sổ tiết kiệm đến Eximbank để rút tiền. Tôi đề nghị Eximbank phải trả tiền ngay cho tôi".
Tuy nhiên, ngày 23.3, ông Lê Văn Quyết - Tổng giám đốc Eximbank ký văn bản bác toàn bộ yêu cầu của ông Nam, khiến khách hàng bức xúc.
