Mua bán, thuê mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật

Mua bán tài khoản diễn ra tràn lan

Vừa qua vào cuối tháng 5, Công an tỉnh Cao Bằng đã khởi tố bị can, tạm giam đối tượng Hoàng Văn Nghĩa (34 tuổi, trú tại phố Giữa, thị trấn Nước Hai, huyện Hòa An) về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Nghĩa được một người phụ nữ có tên là Sofia, tên tiếng Việt là Ngọc, sống ở Philippines, liên lạc qua ứng dụng Telegram, nhờ mở một số tài khoản ngân hàng và sẽ trả tiền công 100 USD/tài khoản/tháng.

Nghĩa đã thuê, thu mua trên 50 tài khoản của những người thân quen sinh sống tại Cao Bằng, Bắc Kạn và sử dụng trên 100 tài khoản khác nhau.

Cơ quan Công an xác định từ tháng 11.2022 - 4.2023 số tiền chuyển qua các tài khoản này hơn 978 tỉ đồng. Nghĩa không biết nguồn tiền này từ đâu đến và sẽ được chuyển đi đâu, chỉ hưởng lợi từ các tài khoản cho thuê này. Sau khi trừ tiền thuê tài khoản, hàng tháng, Nghĩa hưởng lợi từ Ngọc 60 - 70 triệu đồng/tháng.

Trên đây là một vụ án điển hình cho thấy thị trường ngầm mua bán, thuê mướn tài khoản ngân hàng vẫn diễn ra âm thầm, khó kiểm soát.

Theo tìm hiểu của PV, không còn bó gọn ở những mạng xã hội truyền thống, các đối tượng hiện sử dụng những nền tảng mang tính bảo mật, ẩn danh cao như Telegram, Viber để liên lạc, trao đổi mua bán tài khoản ngân hàng. Sở dĩ những nền tảng này được ưa chuộng, bởi sau khi giao dịch, toàn bộ nội dung liên lạc có thể được các đối tượng xoá 2 chiều, không để lại bất cứ dấu vết nào.

Để tạo niềm tin cho người mở tài khoản, những đối tượng này thường giả danh là cán bộ ngân hàng đang chạy chỉ tiêu mở thẻ. Thậm chí, theo ghi nhận phổ biến hiện nay đang nổi lên các dịch vụ như bán tài khoản internet banking, thuê tài khoản theo tên, làm internet banking không chính chủ chỉ cần số điện thoại và email...

Hiện theo tìm hiểu của PV, giá cho thuê một tài khoản ngân hàng từ 2 - 3 triệu trong vòng 6 tháng. Người cho thuê thậm chí còn cam kết bảo hành nếu gặp phải rủi ro mất tiền hoặc lộ vết nếu thuê lại tài khoản. Hết khoảng thời gian trên, nếu muốn đổi sang tài khoản mang tên khác cũng đều được cung cấp.

Kỳ vọng vào định danh khách hàng

Mới đây, Chính phủ đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán chủ động rà soát, phát hiện và phối hợp với các bộ, ngành liên quan xử lí nghiêm hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua bán, mở hộ tài khoản ngân hàng, ví điện tử.

Trao đổi về vấn đề này, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) - cho biết, cơ quan ngân hàng đang phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an để triển khai kế hoạch khai thác cơ sở dữ liệu dân cư quốc gia.

Dự kiến cuối năm nay sau khi kế hoạch khai thác dữ liệu dự hoàn tất thì tất cả tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán sẽ định danh khách hàng thông qua căn cước công dân gắn chip. Các giao dịch tại quầy và thanh toán online dự kiến cũng bắt buộc phải xác thực khách hàng bằng căn cước công dân gắn chip, góp phần giải quyết triệt để vấn nạn cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng tồn tại nhiều năm nay.

Trong khi đó, về phía cơ quan công an, theo thượng tá Lê Mạnh Hà - Phó Trưởng phòng Tham mưu Công an TP Hồ Chí Minh - người dân cần tỉnh táo, cảnh giác khi có ai đó nhờ đăng ký mở tài khoản, thuê mở tài khoản.

"Có trường hợp đối tượng sử dụng thông tin cá nhân của người khác để làm giả căn cước công dân và mở tài khoản nhằm lừa đảo. Có nhiều trường hợp chưa mở tài khoản lần nào, nhưng khi xảy ra vụ án, qua làm việc với công an thì họ mới biết bị các đối tượng lừa đảo sử dụng thông tin trong căn cước công dân để đăng ký mở tài khoản. Công an TP Hồ Chí Minh khuyến cáo với người dân, việc cho thuê, mua bán hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng để đối tượng khác lừa đảo là hành vi vi phạm pháp luật" - vị này cho hay.