Sáng 4.7, TAND TP Cam Ranh đã tuyên án vụ kiện dân sự giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (SN 1977, phường Cam Phú, TP Cam Ranh) khởi kiện yêu cầu Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).
Tổng số tiền mà Sacombank trả lại cho bà Hồ Thị Thùy Dương là 36,2 tỉ đồng (20 tỉ đồng trước đó đã được ngân hàng ứng trước cho khách hàng).
Trước đó, bà Hồ Thị Thùy Dương có đơn khởi kiện và cho biết, tài khoản cá nhân của bà Hồ Thị Thùy Dương có 46,9 tỉ đồng nhưng bị các cán bộ thuộc Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh, chi nhánh Khánh Hòa sử dụng nghiệp vụ rút tiền trái phép.
Bà Dương phát hiện có 12 giao dịch rút tiền và chuyển khoản mà những khoản giao dịch này bà không hề thực hiện bằng việc rút tiền trực tiếp tại quầy hay sử dụng hình thức chuyển khoản điện tử (internet banking). Tổng số tiền của 12 giao dịch trên tương ứng với số tiền thâm hụt đã được kiểm tra nhiều lần lên tới 46,9 tỉ đồng.
Trước khi tuyên án, HĐXX sơ thẩm nhận định rằng 12 giao dịch nêu trên không phải do bà Dương thực hiện, đồng thời quy trình rút tiền của Sacombank có nhiều sai sót.
Sau khi xem xét trình bày của nguyên đơn, các tài liệu liên quan, chứng cứ có trong hồ sơ vụ án, HĐXX đồng ý với các ý kiến của nguyên đơn về lỗi và trách nhiệm thuộc về ngân hàng.
Bà Dương không rút tiền mặt hoặc chuyển khoản số tiền 46,9 tỉ đồng trong 12 giao dịch.
Trong đó, có 2 giao dịch tiền mặt trong khoảng thời gian bà Dương không có mặt tại Khánh Hòa (có xác nhận của Công ty du lịch bà Dương khi đó ở Phú Quốc). Như vậy, không có căn cứ để xác định bà Dương thực hiện giao dịch này.
Ngoài ra, bà Dương không ủy quyền, không ủy nhiệm bằng văn bản cho người khác để rút tiền, chuyển khoản số tiền 46,9 tỉ đồng. Và thực hiện các giao dịch này có nhiều sai sót như chuyển tiền ngoài giờ quy định, chuyển khoản số tiền vượt quá định mức…
“Với những sai sót này, ngân hàng phải chịu trách nhiệm về những sai sót, bị lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng do lỗi của mình” - trích nhận định của tòa sơ thẩm.
Ngân hàng nêu quan điểm có kết luận cuối cùng mới giải quyết
Hôm qua trong phần xét hỏi, một câu hỏi đáng chú ý là vì sao trong các giao dịch đều có chữ ký của bà Dương. Phía nguyên đơn - Sacombank cho rằng nhân viên ngân hàng khi giao dịch khác đã đưa giấy tờ chứng từ "khống" để ký vào trong các giao dịch trước đó. Bà Dương chỉ ký chứ không kiểm tra.
Về vấn đề tạm chi 20 tỉ đồng, Sacombank cho rằng bà Dương có đơn và biên bản làm việc giữa hai bên. Trong đơn, bà Dương nêu các khó khăn làm ăn, nếu đợi các kết luận của Cơ quan CSĐT thì sẽ rất lâu nên đề nghị ngân hàng trả lại tiền.
Phía ngân hàng đồng ý tạm chi để giải quyết khó khăn đồng thời, giữ 2 sổ đỏ theo sự tự nguyện của vợ chồng bà Dương.
Riêng số tiền 46,9 tỉ đồng sẽ giải quyết sau khi có kết luận của cơ quan chức năng.
Đại diện Sacombank cho rằng việc giữ 2 sổ đỏ nói trên là thỏa thuận giữa một pháp nhân và một cá nhân.
Ngoài ra, Sacombank cho rằng vụ án này có liên quan đến vụ án hình sự tham ô tài sản xảy ra tại Sacombank Cam Ranh. Vụ kiện này cần xem xét sau khi vụ án tham ô được đưa ra xét xử để tránh chồng chéo. Do đó, đề nghị HĐXX tạm đình chỉ xét xử vụ án; bác yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.
