Giả danh ngân hàng mời khách hàng vay tiền
Đầu tháng 5.2022, chị N.M.A (trú tại TP Yên Bái, tỉnh Yên Bái) nhận được một cuộc gọi từ một số điện thoại lạ, tự xưng là nhân viên của Ngân hàng Quân đội (MB), thông báo khoản vay tại ngân hàng của chị được tăng hạn mức.
Do đã có khoản vay tại ngân hàng này từ trước, lại đang cần thêm tiền để mở rộng việc kinh doanh, chị M.A đã không mảy may nghi ngờ và ngay lập tức kết bạn zalo với đối tượng.
Chị M.A cho hay: "Sau khi kết bạn zalo, họ có gửi cho tôi một đường link để đăng kí, sau khi điền hết thông tin, sáng hôm sau, tôi nhận được tin nhắn thông báo rằng đã được duyệt khoản vay 50 triệu đồng.
Tuy nhiên, khi vào rút tiền thì hệ thống báo số tài khoản của tôi không đúng và yêu cầu tôi nộp vào 10 triệu đồng để xác minh danh tính, đồng thời sửa số tài khoản".
Sau khi chuyển 10 triệu đồng vào số tài khoản đối tượng yêu cầu, người phụ nữ này lại nhận được thông tin do giao dịch chưa ghi nội dung nên chưa xác minh được danh tính. Tiếp sau đó, chị lại được yêu cầu chuyển thêm 20 triệu đồng vào số tài khoản trên.
"Tâm lý vừa chuyển khoản 10 triệu đồng và muốn lấy lại, với chúng gọi rất nhiều lần, liên tục thúc ép, nói rằng khoản vay đã được duyệt nên hàng tháng vẫn tính lãi, khiến em chuyển tiếp 20 triệu đồng không do dự" - chị M.A nói.
Dù lần này đã cẩn thận ghi họ tên và những nội dung như "nhân viên ngân hàng" yêu cầu. Tuy nhiên, chị lại nhận được thông báo rằng do chị đã thao tác quá nhanh nên toàn bộ hệ thống bị đóng băng cùng với 5 bộ hồ sơ. Đồng thời, nạn nhân được yêu cầu chuyển thêm 30 triệu đồng để giải băng hệ thống cùng lời đe dọa nếu không thực hiện sẽ phải đền bù 5 tỉ đồng.
"Đến đây thì tôi chợt tỉnh ra và biết mình bị lừa, chúng cũng không gọi thúc giục như 2 lần trước mà lật bài ngửa và trêu ngươi" - nạn nhân bức xúc.
Bị lừa thêm lần nữa
Không chỉ nở rộ các hình thức lừa đảo, mà "thừa nước đục thả câu", đánh vào tâm lí hoang mang của những người vừa bị mất tiền, "của đau, con xót", nhiều đối tượng đã đóng vai luật sư, nhân viên ngân hàng, kĩ sư công nghệ thông tin để đưa nạn nhân "vào tròng" thêm một lần nữa.
Hoang mang, rối bời sau khi bị lừa hơn 4 triệu, trong lúc chưa biết xử lí như thế nào thì khi lướt Facebook, chị N.T.T (Hưng Yên) đọc được dòng thông tin về việc nhận giúp đỡ hỗ trợ lấy lại số tiền bị mất, luật sư tốt hỗ trợ thu hồi.
Với tâm lí mong muốn lấy lại tiền đã mất, chị T ngay lập tức liên hệ với số điện thoại được ghim trên bài đăng.
"Ban đầu, chúng yêu cầu tôi chuyển 600 nghìn đồng tiền phí và cam kết sẽ lấy lại được, nhưng 3 ngày sau vẫn không thấy thông tin gì. Khi tôi hỏi thì chúng chặn luôn số điện thoại" - chị T cho hay.
Cùng cảnh ngộ, anh P.L (công nhân tại Phan Thiết) cũng vừa bị lừa lần 2 sau khi tin tưởng "luật sư" trên mạng với hi vọng lấy lại được số tiền 5 triệu đồng vừa bị lừa sau khi thực hiện nhiệm vụ trên telegram.
"Chúng yêu cầu chuyển phí rồi mất tích, không liên lạc lại. Nhiều người tin tưởng chúng còn mất cả mấy chục triệu đồng" - anh L bày tỏ.
Thông qua mạng xã hội Facebook, chúng lập nhiều tài khoản giả danh luật sư. Sau đó, đăng bài với nội dung hỗ trợ nạn nhân của các vụ lừa đảo đòi lại tiền.
Những tài khoản này sử dụng ảnh đại diện, tên gọi giống với giới luật sư nhằm khiến nạn nhân tin tưởng.
Tiếp đó, sau khi chiếm được lòng tin, các đối tượng sẽ thông báo đã kết nối được với đơn vị an ninh mạng. Tuy nhiên, thông báo với nạn nhân rằng số tiền trước đó đã bị kẻ xấu chuyển đến nền tảng cược trực tuyến với mục đích rửa tiền.
Để thu hồi tài sản, đối tượng yêu cầu nạn nhân cần lập một tài khoản cá cược mới. Đồng thời cho biết, cùng thời điểm nạn nhân thực hiện giao dịch, đội ngũ an ninh sẽ can thiệp vào hệ thống, giúp nạn nhân chiến thắng và lấy lại tiền.
Cùng với việc hỗ trợ, chúng sẽ thu thêm một khoản phí dựa trên tổng tài sản mà nạn nhân bị lừa. Nếu tiếp tục nghe theo và chuyển khoản, nạn nhân sẽ bị lừa thêm một lần nữa.
