Nguyên nhân là trong thời gian từ năm 2008-2013, HSBC đã không biết gì về các hành vi sai trái của các giao dịch viên chính, trong đó có người đứng đầu bộ phận buôn bán hối đoái bằng tiền mặt.
Cục dự trữ liên bang Mỹ cho biết HSBC đã không theo dõi các phòng chat, nơi các giao dịch viên trao đổi thông tin về các vị trí đầu tư. Các nhân viên giao dịch này đã sử dụng “thông tin nội bộ mật” để thực hiện các giao dịch có lợi cho ngân hàng nhưng gây hại cho khách hàng, dẫn tới hậu quả là bị truy tố tại New York (Mỹ) với các cáo buộc gian lận.
“Hội đồng quản trị HSBC đã phạt tiền cho những thiếu sót trong sự giám sát và kiểm soát nội bộ đối với các thương nhân ngoại hối”- đại diện của Fed - cho biết.
Các giao dịch viên của HSBC cũng bị phát hiện có ý định thao túng tỉ giá ngoại tệ bằng cách cấu kết với giao dịch viên của các ngân hàng khác.
FED đã yêu cầu HSBC sửa đổi các biện pháp giám sát nội bộ theo hướng nghiêm ngặt hơn và tuân thủ các quy định về kiểm soát rủi ro trong giao dịch ngoại hối, đồng thời hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để tránh các vi phạm sau này.
Trong những năm qua, nhà chức trách Mỹ liên tục nhắm tới các hành vi thao túng lãi suất và tỉ giá hối đoái tại các thể chế tài chính lớn. Hồi tháng 4, FED đã phạt ngân hàng Deutsche Bank của Đức hơn 150 triệu USD vì những hoạt động giao dịch ngoại hối “thiếu an toàn và thiếu chặt chẽ”. Cách đây hai tháng, Cục dự trữ Liên bang Mỹ đã phạt ngân hàng BNP Paribas của Pháp 246 triệu USD vì các sai phạm tương tự.
HSBC là một trong 6 ngân hàng lớn của Mỹ và Châu Âu bị các cơ quan quản lý phạt, với số tiền lên tới tổng cộng 4,2 tỉ USD, sau một cuộc điều tra được tiến hành tháng 11.2014 liên quan tới hành vi thao túng thị trường ngoại hối.
Năm 2012, HSBC từng bị phạt 1,9 tỉ USD sau khi bị cơ quan công tố Mỹ cáo buộc đã buông lỏng giám sát để xảy ra các giao dịch liên quan tới các đối tượng khách hàng đặc biệt là các tổ chức tội phạm ma túy, các tổ chức khủng bố và các nước đang bị trừng phạt.
