Một nhà phân tích nói với CNBC, những điểm yếu của lĩnh vực tài chính Mỹ có thể sâu sắc hơn nhiều so với những gì các ngân hàng và nhà hoạch định chính sách trình bày.
Lời cảnh báo được đưa ra sau làn sóng hỗn loạn tại các ngân hàng khu vực của Mỹ, đặc biệt sau vụ phá sản ngân hàng thứ ba của Mỹ trong vòng bảy tuần.
David Pierce - giám đốc sáng kiến chiến lược tại GPS Capital Markets có trụ sở tại Utah - đã đặt câu hỏi về cách các cơ quan quản lý tài chính Mỹ đang giải quyết những vấn đề mà Ngân hàng First Republic, ngân hàng mới nhất của Mỹ bị phá sản, gặp phải do rút tiền gửi.
“Nếu lắng nghe khía cạnh chính trị của vấn đề này, bạn sẽ yêu cầu họ nói với bạn rằng đó thực sự không phải là vấn đề vì tất cả đều được bảo hiểm thông qua Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang (FDIC), nhưng tiền phải được đổ vào đó và họ tái bảo hiểm tiền gửi cao hơn nhiều so với những gì bảo hiểm chi trả. Và mặt trái của điều đó, hãy nhìn vào thỏa thuận mà Jamie Dimon - CEO JPMorgan - đã thực hiện. Họ đã nhận được rất nhiều lợi nhuận từ giao dịch mua lại Ngân hàng First Republic” - nhà phân tích David Pierce nói với CNBC.
Đầu tuần này, Ngân hàng First Republic đã bị các cơ quan quản lý tài chính Mỹ tiếp quản và được JPMorgan, tổ chức tài chính lớn nhất của Mỹ, mua lại.
Ngân hàng First Republic có trụ sở tại San Francisco trước đó đã nhận được khoản giải cứu trị giá 30 tỉ USD từ các ngân hàng hàng đầu ở Phố Wall dưới dạng tiền gửi.
Việc bán First Republic Bank diễn ra sau đợt rút tiền gửi lớn vào tháng 3, khiến hai ngân hàng khu vực khác là Silicon Valley Bank và Signature Bank, phá sản trong vòng vài ngày.
Cùng tháng 3, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã công bố Chương trình cấp vốn có kỳ hạn của ngân hàng. Đây là chương trình mới, cung cấp các khoản vay lên đến một năm, nhằm củng cố niềm tin vào hệ thống ngân hàng và bảo vệ người gửi tiền tại các ngân hàng bị phá sản.
Theo chương trình này, cả người gửi tiền được bảo hiểm và không được bảo hiểm sẽ nhận được toàn quyền tiếp cận tiền của họ thông qua một quỹ đặc biệt của FDIC. Cơ quan quản lý cũng đã nới lỏng các điều khoản cho phép các ngân hàng tiếp cận cửa sổ chiết khấu.
Ngày 3.5, Fed tăng lãi suất thêm 0,25%, lên mức 5-5,25%, trong đợt tăng thứ 10 liên tiếp. Một loạt các đợt tăng lãi suất, bắt đầu từ gần một năm trước, cho đến nay đã bộc lộ khả năng quản lý yếu kém ở một số ngân hàng nhỏ hơn của Mỹ, vốn dường như bị bất ngờ trước việc thắt chặt chính sách tài khóa đột ngột.
