Theo cáo trạng của Viện KSND Tối cao, bị cáo Dương Thanh Cường (cựu Tổng Giám đốc Công ty Bình Phát, Chủ tịch HĐQT Công ty Thanh Phát) bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hiện bị cáo Cường đang thụ lý án tù chung thân cho nhiều bản án khác nhau về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, đã được xét xử trước đây.
Bị cáo Trầm Bê (cựu Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Phương Nam) cùng các đồng phạm khác bị truy tố về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, có khung hình phạt 10-20 năm tù
Các đồng phạm bị truy tố cùng tội danh với Trầm Bê gồm: Phan Huy Khang - cựu Phó Tổng Giám đốc kiêm Chủ tịch Hội đồng tín dụng (HĐTD); Ngô Văn Huổi, Nguyễn Văn Phong cùng là cựu Phó Giám đốc kiêm Uỷ viên HĐTD Sở Giao dịch; Trịnh Bích Nga - cựu Trưởng phòng Kinh doanh kiêm ủy viên HĐTD Sở giao dịch; Phạm Trường Giang, Trần Quang Thắng cùng cựu cán bộ tín dụng Sở Giao dịch; Phan Thị Hồng Vân cựu cán bộ pháp chế kiêm Ủy viên HĐTD ngân hàng và Trầm Viết Trung, cựu Giám đốc Trung tâm xét duyệt tín dụng.
Theo hồ sơ, năm 2007, bị cáo Dương Thanh Cường có ý định thực hiện Dự án cao ốc căn hộ và biệt thự vườn Thanh Phát nên lấy danh nghĩa công ty mua 10,5 ha đất (tại Bình Chánh, TPHCM) của các hộ dân có 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Cường đem 23 giấy này thế chấp tại Ngân hàng Agribank Chi nhánh 6 để vay tiền làm dự án.
Ngày 7.4.2008, Cường với tư cách là Tổng Giám đốc Công ty Bình Phát ký hồ sơ đề nghị vay 200 tỉ đồng tại Sở Giao dịch Ngân hàng Phương Nam. Bốn ngày sau, Nguyễn Thị Xuân Trang, Giám đốc Sở Giao dịch (hiện đã bỏ trốn, đang bị truy nã), đã chỉ đạo hai cán bộ tín dụng báo cáo thẩm định đề xuất cho công ty này vay 190 tỉ đồng.
Sau đó, HĐTD của ngân hàng gồm bị cáo Khang (chủ tịch) đã họp và ký vào biên bản đồng ý cho vay nhưng chỉ giải ngân 130 tỉ đồng; đồng thời, yêu cầu Sở Giao dịch phải thực hiện đầy đủ tám điều kiện trước khi cho vay.
Tuy nhiên, bị cáo Trầm Bê đã phê duyệt cho công ty của ông Cường vay không điều kiện và không theo đề nghị của HĐTD.
Đến tháng 5.2008, bị cáo Trầm Bê lại cho bị cáo Cường vay thêm bằng cách đảo nợ ký hợp đồng vay mới. Sau đó sử dụng tiền giải ngân để tất toán hợp đồng lần 1 và rút thêm tiền. Trình tự thủ tục xét duyệt cho vay như lần 1.
Ngân hàng đã giải ngân cho bị cáo Cường hơn 57 tỉ đồng và 9.000 lượng vàng, tổng cộng là 221,3 tỉ đồng. Và bị cáo Cường dùng số tiền này để tất toán khoản vay trước, trả 32 tỉ đồng lãi, còn lại hơn 57 tỉ đồng sử dụng riêng.
Ngày 4.6.2009, đến hạn thanh toán hợp đồng vay lần 2, bị cáo Cường tiếp tục đến gặp bị cáo Trầm Bê xin gia hạn nợ. Bị cáo Trầm Bê đồng ý cho bị cáo Cường gia hạn nợ bằng cách đảo nợ, ký hợp đồng tiền vay mới lần 3.
Đến ngày 11.1.2010, bị cáo Cường ký giấy gán toàn bộ 23 bất động sản cho Ngân hàng Phương Nam để thanh lý các khoản nợ.
Cơ quan tố tụng xác định bị cáo Trầm Bê cùng các thuộc cấp đã vi phạm hoạt động cho vay của ngân hàng, gây thiệt hại hơn 500 tỉ đồng.
