Ngày 7.7, Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an cho biết, vừa ra quyết định khởi tố 13 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Trung "Trọc", được xác định chủ mưu, cầm đầu, chỉ đạo nhóm đàn em, trong đó có cả Hoàng Thu Trang - vợ của bị can này, cho vay với lãi suất cao.
Theo điều tra, từ năm 2018, Trung "Trọc" cầm đầu, tập hợp đàn em là những đối tượng có nhiều tiền án, tiền sự, nghiện hút và mắc bệnh xã hội để hoạt động cho vay với lãi suất cao trên địa bàn TP Hà Nội.
Nhóm của Trung “Trọc” chủ yếu cho các khách hàng vay với 2 hình thức chính là: Vay lãi nằm (tức trả lại hàng ngày với mức lãi từ 3.000-10.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng lãi suất từ 108-360%/năm, gốc trả vào cuối kỳ).
Vay bốc họ, như vay 100 triệu đồng trong 60 ngày, phải viết giấy vay 120 triệu đồng, thực tế “con nợ” chỉ nhận về 90 triệu (đóng họ trước 5 ngày), đóng 2 triệu/ngày tương đương với lãi suất 120%/năm.
Để che mắt cơ quan chức năng, Trung “Trọc” mở quán karaoke làm nơi tập hợp các đàn em tại địa điểm này để giúp đối tượng thực hiện hành vi phạm tội.
Trong đó, các bị can Hoàng Thu Trang, Trần Việt Dũng, Phạm Thu Phương và Trần Nam Hải giúp Trung ghi chép, theo dõi sổ sách các khách hàng đến vay tiền và trả tiền.
Khách hàng trực tiếp liên hệ với Trung để vay tiền. Khi đối tượng đi vắng, khách liên hệ với vợ của anh ta để vay tiền, nhưng phải báo lại để Trung quyết định cho vay hay không.
Trước khi cho vay tiền, Trung chỉ đạo đàn em liên hệ với người vay để kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế. Khi vay tiền, khách hàng phải để lại các giấy tờ như Chứng minh nhân dân, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu,... để làm tin và viết giấy vay nợ.
Đến hẹn trả tiền thì Trang, Dũng, Phương, Hải trực tiếp nhắn tin, gọi điện để đôn đốc khách trả tiền hoặc chỉ đạo các đối tượng nhắn tin, gọi điện đôn đốc trả nợ đúng hẹn.
Khi con nợ đến hạn mà chưa trả thì Trung chỉ đạo các đối tượng đàn em đến tận nhà khách hàng để chửi bới, gây sức ép hoặc ngồi chây ì đến khi nào khách hàng chịu trả tiền mới về. Toàn bộ tiền cho khách hàng vay là tiền của Trung.
Khi con nợ chuyển tiền lãi và gốc về cho các đầu sổ của Dũng, Phương, Hải thì các bị can này phải chuyển về cho Trung thông qua Hoàng Thu Trang.
Hàng ngày, Trang đối chiếu sổ sách vay nợ của các khách hàng với Dũng, Phương, Hải. Với nhiệm vụ như trên, Trung trả lương cho đàn em từ 6-30 triệu đồng/tháng.
Bước đầu, cơ quan điều tra làm rõ, Trung “Trọc” và đồng phạm đã cho vay hơn 4,6 tỉ đồng, thu lãi hơn 1 tỉ.
