Theo đại diện VKSND, bị cáo Trần Phương Bình trong thời gian từ 2007-2015 với vai trò là Tổng Giám đốc, Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB, đã chỉ đạo các bị cáo trong vụ án và các đối tượng liên quan khác thực hiện hành vi phạm tội gây thiệt hại cho DAB hơn 8.827 tỉ đồng. Trong đó, hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng cho 4 nhóm khách hàng (Hiệp Phú Gia, TTC; Đồng Tiến; M&C; Tân Vạn Hưng) gây thiệt hại số tiền hơn 8.751 tỉ đồng; hành vi làm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt số tiền hơn 75,6 tỉ đồng. Đây là nguyên nhân chính dẫn đến thực trạng Ngân hàng Đông Á tại thời điểm ngày 31.12.2015: lỗ lũy kế 31.076 tỉ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỉ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.011 tỷ đồng.
Đại diện VKSND xác định: Hoạt động tín dụng tại DAB thời điểm đó có rất nhiều sai phạm. Sai phạm có hệ thống và sai từ cấp cao nhất đến cấp dưới. Trong đó, bị cáo Trần Phương Bình đóng vai trò chủ mưu gây thiệt hại cho DongA Bank. Các bị cáo khác là cấp dưới của bị cáo Bình, làm theo mệnh lệnh của bị cáo Bình nên gây ra các sai phạm, thiệt hại. Trong đó, có một số bị cáo biết là làm sai nhưng vẫn làm vì nể cấp trên là bị cáo Bình.
Theo đại diện VKSND, hành vi của bị cáo Trần Phương Bình và các bị cáo khác là cực kỳ nghiêm trọng, cần phải có bản án nghiêm khắc để răn đe. Cáo trạng truy tố các bị cáo là đúng người, đúng tội, đúng pháp luật.
Từ đó, VKSND đề nghị mức án đối với bị cáo Trần Phương Bình là chung thân về tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" và "lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản".
Đối với bị cáo Phùng Ngọc Khánh (nguyên Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C), với vai trò thông đồng với bị cáo Bình trong việc vay sai quy định, dẫn đến gây thiệt hại cho ngân hàng - vì thế VKS cũng đề nghị từ 18-20 năm tù về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Các bị cáo còn lại được xác định là đồng phạm giúp sức cho bị cáo Bình cũng bị đề nghị từ 2 - 8 năm tù.
Ngoài ra, các bị cáo trong vụ án có trách nhiệm bồi thường hàng nghìn tỉ đồng cho DAB và các cá nhân, tập thể liên quan.
Trong giai đoạn 1 của vụ án được xét xử năm 2019, bị cáo Trần Phương Bình bị TAND Cấp cao tại TPHCM tuyên phạt tù chung thân về các tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng và lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản, gây thiệt hại hơn 3.600 tỉ đồng cho DAB.
