Theo đại diện lãnh đạo Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình: Thủ đoạn của các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" chủ yếu là lợi dụng tâm lý hám lợi của người dân để huy động vốn với số lượng lớn rồi bỏ trốn, nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc dưới danh nghĩa các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ để cho vay lãi nặng.
Ngoài ra, các đối tượng còn tổ chức phát, dán tờ rơi tại các điểm công cộng nhằm lừa người dân vay tiền với lãi suất cao đến khi không có khả năng chi trả chúng sẽ đe dọa, khủng bố tinh thần, đánh đập, cưỡng đoạt tài sản của nạn nhân.
Thực tế hoạt động "tín dụng đen" đã ảnh hưởng rất lớn đến lĩnh vực tài chính, ngân hàng, đồng thời là điều kiện phát sinh, gia tăng của hàng loạt các tội phạm khác, là nguồn phát sinh, hình thành các băng, ổ nhóm tội phạm mang tính côn đồ, bạo lực gây mất an ninh trật tự tại địa phương.
Thời gian qua, lực lượng Công an trên địa bàn tỉnh Ninh Bình đã quyết liệt thực hiện nhiều giải pháp phòng ngừa, đấu tranh với các vi phạm trong hoạt động "tín dụng đen".
Đặc biệt là việc thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. Đồng thời, thực hiện các kế hoạch của Bộ Công an, Giám đốc Công an tỉnh Ninh Bình để đấu tranh với loại tội phạm này.
Thượng tá Tống Như Sơn - Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Ninh Bình - cho biết: Nhiều đối tượng ở các tỉnh ngoài thường móc nối với các đối tượng ở địa phương, đầu tư vốn mở công ty hỗ trợ tài chính. Các đối tượng còn có sự móc nối với các chủ lô đề, cờ bạc, cá độ bóng đá để cho các con bạc vay tín chấp. Những người vay tiền lãi suất cao thường sử dụng vào mục đích đánh bạc như: Cá độ bóng đá, mua bán số lô, số đề…
Chính vì vậy, bên cạnh việc đấu tranh, ngăn chăn các hoạt động liên quan đến "tín dụng đen", cần đấu tranh quyết liệt đối với tội phạm đánh bạc, làm giảm tệ nạn cờ bạc, qua đó giảm tình trạng người vay tiền để sử dụng vào mục đích không chính đáng tạo điều kiện cho các đối tượng “tín dụng đen” hoạt động.
Đồng thời, thành lập các tổ công tác liên ngành thường xuyên kiểm tra các cơ sở kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự, đặc biệt là cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ để phát hiện, xử lý nghiêm các cơ sở vi phạm, thu hồi giấy phép kinh doanh. Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan doanh nghiệp, tổ dân phố phát hiện, ngăn chặn và tháo dỡ, xóa bỏ các biển quảng cáo, số điện thoại liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.
Thường xuyên tuyên truyền giúp người dân cao ý thức cảnh giác, tích cực tố giác, đấu tranh phòng, chống tội phạm, trong đó có tội phạm hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi. Giúp người dân quản lý con em, người thân trong gia đình, kịp thời phát hiện những biểu hiện cờ bạc, vay nợ không chính đáng để có biện pháp quản lý, tố giác, không để xảy ra hậu quả lớn.
