Nhận diện thủ đoạn lừa đảo: Cảnh giác với chiêu “vờ chuyển nhầm tiền”

V.Dũng |

Không chỉ ngân hàng, cơ quan công an cũng phát đi các cảnh báo về việc nhóm tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản dùng thủ đoạn tinh vi “chuyển nhầm tiền” vào tài khoản, giả làm người thu hồi nợ, yêu cầu người nhận trả lại số tiền đó như một khoản vay. 

Cẩn trọng với việc bỗng dưng có tiền chuyển vào tài khoản

Một ngày gần đây, chị A (trú tại quận Ba Đình, TP.Hà Nội) bỗng nhiên nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản cá nhân của mình với nội dung đính kèm khó hiểu.

Sau đó, một tài khoản Zalo kết bạn với chị A và nói rằng, công ty tài chính đã giải ngân số tiền của chị. Theo cách nói của họ, chị trở thành một người vay nợ. Tự thấy mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay nợ nào trên mạng, chị A đã đến cơ quan công an trình báo sự việc.

Trong lúc này, đối tượng chuyển "nhầm" tiền liên tục nhắn tin qua lại. Khi biết hành vi lừa đảo của mình không thành, đối tượng lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị với nội dung đe dọa. Theo chị A, chị đã thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho công an giải quyết.

Một trường hợp khác là chị D bất ngờ nhận được số tiền 20 triệu đồng với nội dung "cô D mượn". Đang băn khoăn không biết ai chuyển nhầm tiền thì chị D nhận được điện thoại của một người phụ nữ, nói là lỡ chuyển nhầm và xin lại.

Theo chị này, đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật cho con. Vì cần gấp nên người phụ nữ này liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép chị D đòi phải chuyển lại cho chị ta số tiền chuyển nhầm đó.

Chị D yêu cầu người phụ nữ gọi điện đến đòi tiền có giấy xác nhận của ngân hàng rằng chị ta đúng là chủ tài khoản. Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ tự nhận là chuyển nhầm tiền liền "lặn mất tăm". Chị D cũng ra ngân hàng để kiểm tra thì biết, tiền trên do một người đàn ông chuyển với nội dung: "Cho D vay với thời hạn 45 ngày".

Ngoài các trường hợp trên, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP.Hà Nội thông tin, thời gian gần đây, cơ quan Công an ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo bằng thủ đoạn "chuyển nhầm tiền vào tài khoản".

Cụ thể, trường hợp anh T (trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) bỗng thấy tài khoản có người chuyển cho 2 triệu đồng. Sau đó 30 phút, một người phụ nữ gọi điện thoại đến anh, cho biết chị ta đã lỡ chuyển nhầm tiền và mong được anh chuyển lại.

Người phụ nữ nói rằng đang ở nước ngoài nên nhờ anh đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Tưởng thật, anh T làm theo các bước và bị chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản của mình.

Công an khuyến cáo về thủ đoạn “chuyển nhầm tiền”

Theo đánh giá của cơ quan công an, việc chuyển tiền "nhầm" là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi. Nếu người nhận được tiền vội vã trả tiền lại cho người gọi đến mà không xác minh rõ số tài khoản ngân hàng, chứng từ chuyển khoản thì sẽ rất phức tạp.

Nếu đúng hạn trả nợ, chủ tài khoản đã chuyển nhầm tiền xuất hiện và yêu cầu bên nhận thanh toán thì họ cũng khó có thể từ chối vì thông tin chuyển khoản đã lưu trên điện thoại và có chứng từ ở ngân hàng.

Đại tá Hoàng Ngọc Bách - Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) cho biết, đối tượng sử dụng chiêu thức trên thường nhắm vào người nhẹ dạ cả tin.

Một chiêu thức khác đó là các đối tượng lập ra trang web giả mạo ngân hàng. Sau đó tìm kiếm những trường hợp khách hàng nhận được chuyển tiền nhầm, đang có nhu cầu trả lại tiền rồi đóng giả nhân viên ngân hàng hỗ trợ khắc phục sự cố, gửi đường link đăng nhập vào trang web giả mạo. Sau khi bị hại khai báo, các đối tượng chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Để phòng ngừa tội phạm trên, Công an khuyến cáo: Khi thụ hưởng số tiền mà người khác chuyển, chỉ cần cung cấp đúng tên chủ tài khoản, số tài khoản thì người chuyển sẽ chuyển thành công số tiền đã thỏa thuận. Chỉ nên đăng nhập tài khoản của cá nhân vào các ứng dụng ngân hàng sử dụng lâu nay, không nhập vào trang web; thường xuyên kiểm tra, cập nhật tính năng bảo mật tài khoản ngân hàng, mạng xã hội; không cho mượn, thuê giấy tờ cá nhân.

Khi bị lừa đảo, nạn nhân hãy nhanh chóng liên hệ và đề nghị ngân hàng nơi mình mở tài khoản để phong tỏa tài khoản và tích cực phối hợp cung cấp thông tin tố giác tội phạm cho cơ quan điều tra có thẩm quyền.

Đồng thời, ghi nhớ các trang web chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền ở Việt Nam thường được đăng ký tên miền (.vn) hoặc (.com.vn). Đối với các trang web đăng ký tên giống nhưng đuôi khác đều là giả mạo...

Luật sư Nguyễn Thị Hường - Đoàn Luật sư Hà Nội - cho biết, trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản do nhầm lẫn bình thường. Người chuyển tiền chỉ cần liên hệ với ngân hàng nơi vừa chuyển, cung cấp các giấy tờ xác thực liên quan.

Đại diện ngân hàng sẽ liên hệ với chi nhánh ngân hàng nơi tài khoản được chuyển đến để chi nhánh này liên hệ với chủ tài khoản và yêu cầu hỗ trợ chuyển trả lại.

“Khách hàng cần làm thao tác trên để tránh vướng lao lý vì cố ý chiếm giữ trái phép tài sản” - luật sư Hường cho biết.

V.Dũng
TIN LIÊN QUAN

Muôn kiểu lừa đảo người dân Đắk Nông trên không gian mạng

Phan Tuấn |

Đắk Nông - Đã có rất nhiều người dân bị lừa đảo trên không gian mạng internet. Đặc biệt ở huyện Đắk Mil, liên tiếp nhiều người dân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng trong thời gian gần đây. Ngoài việc kịp thời ngăn chặn, giải quyết các tin báo tố giác tội phạm thì Công an huyện Đắk Mil còn tích cực tuyên truyền, giúp người dân nâng cao ý thức cảnh giác với loại tội phạm này.

Bộ Công an khuyến cáo thủ đoạn lừa đảo sang Campuchia "việc nhẹ, lương cao"

Việt Dũng |

Bộ Công an cho biết, người dân bị lừa đảo sang Campuchia lao động, làm “việc nhẹ, lương cao” rồi bị cưỡng bức lao động, cưỡng đoạt tài sản, nguy hiểm đến tính mạng...

Vay nợ online gặp lừa đảo, bị chiếm đoạt gần 2,5 tỉ đồng

Thành An |

Bà Rịa - Vũng Tàu - Ngày 2.7, Công an TX.Phú Mỹ  cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra Lệnh tạm giam một đối tượng có hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" bằng hình thức cho vay tiền online.

Họp khẩn vụ “xe tải ùn ùn chở đất đá lậu” ở Khánh Hòa

Hữu Long |

Khánh Hòa – Sau khi thông tin về đại công trường khai thác đất lậu được đăng tải trên Báo Lao Động, huyện Cam Lâm đã họp khẩn để có cơ sở kiểm tra và xử lý.

Trung Quốc phát cảnh báo hạn hán toàn quốc

Thanh Hà |

Trung Quốc phát cảnh báo hạn hán trên toàn quốc lần đầu trong vòng 9 năm khi nước này trải qua thời kỳ có lượng mưa dưới mức trung bình và đang ở trong một trong những đợt nắng nóng mạnh nhất từng thấy trong 6 thập kỷ. 

Sài Gòn FC - TPHCM: Trận derby của những “người cùng khổ”

Văn Dũng |

Sài Gòn FC - TPHCM gặp nhau trong trận đấu cuối cùng của lượt đi V.League Night Wolf 2022.

Ngành nào sẽ thiếu hụt trầm trọng lao động?

ANH THƯ |

Bộ Lao động - Thương binh và Xã hội nhận định, một số ngành đang dự báo là sẽ thiếu hụt trầm trọng nguồn lao động chất lượng cao, như lĩnh vực tài chính, công nghệ thông tin, logistic…

Dự báo diễn biến đợt mưa dông diện rộng ở cả ba miền

AN AN |

Trung tâm Dự báo Khí tượng Thuỷ văn Quốc gia dự báo từ đêm 19.8 đến ngày 20.8, khu vực Bắc Bộ, bắc và trung Trung Bộ có mưa rào và dông. Trong khi đó, mưa ở Tây Nguyên và Nam Bộ sẽ kéo dài trong nhiều ngày tới. 

Muôn kiểu lừa đảo người dân Đắk Nông trên không gian mạng

Phan Tuấn |

Đắk Nông - Đã có rất nhiều người dân bị lừa đảo trên không gian mạng internet. Đặc biệt ở huyện Đắk Mil, liên tiếp nhiều người dân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng trong thời gian gần đây. Ngoài việc kịp thời ngăn chặn, giải quyết các tin báo tố giác tội phạm thì Công an huyện Đắk Mil còn tích cực tuyên truyền, giúp người dân nâng cao ý thức cảnh giác với loại tội phạm này.

Bộ Công an khuyến cáo thủ đoạn lừa đảo sang Campuchia "việc nhẹ, lương cao"

Việt Dũng |

Bộ Công an cho biết, người dân bị lừa đảo sang Campuchia lao động, làm “việc nhẹ, lương cao” rồi bị cưỡng bức lao động, cưỡng đoạt tài sản, nguy hiểm đến tính mạng...

Vay nợ online gặp lừa đảo, bị chiếm đoạt gần 2,5 tỉ đồng

Thành An |

Bà Rịa - Vũng Tàu - Ngày 2.7, Công an TX.Phú Mỹ  cho biết đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra Lệnh tạm giam một đối tượng có hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" bằng hình thức cho vay tiền online.