Người môi giới cho vay lãi nặng có thể bị xử lý hình sự

Việt Dũng |

Người môi giới biết rõ việc cho vay lãi nặng nhưng vẫn thực hiện sẽ bị xử lý hình sự với vai trò là đồng phạm trong vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

TAND Tối cao đang dự thảo hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự và việc xét xử vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Dự thảo Nghị quyết này hướng dẫn áp dụng Điều 201 của Bộ luật Hình sự số 100/2015/QH13 được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 12/2017/QH14 (Bộ luật Hình sự) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và việc xét xử vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Dự thảo quy định trường hợp giao dịch dân sự chưa hết thời hạn mà bị phát hiện thì tiền thu lợi bất chính được xác định theo số tiền mà người vay thực tế đã trả.

Trường hợp giao dịch dân sự đã hết hạn nhưng người vay chưa trả được tiền lãi hoặc mới trả được một phần tiền lãi thì số tiền thu lợi bất chính vẫn được xác định trên cơ sở của cả thời gian của giao dịch dân sự.

Trường hợp người thực hiện hành vi cho vay lãi nặng thu phí của người vay (như phí hợp đồng, phí tư vấn, phí dịch vụ, phí liên lạc...) thì khoản tiền này được cộng với tiền lãi để xác định lãi suất và tiền thu lợi bất chính khi xem xét trách nhiệm hình sự.

Trường hợp người môi giới (trung gian) câu kết với người cho vay thu phí dịch vụ của người vay để cùng thu lợi bất chính thì khoản tiền này được cộng với tiền lãi để tính lãi suất và tiền thu lợi bất chính khi xem xét trách nhiệm hình sự.

Trường hợp một người thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng mà tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần phạm tội từ 100 triệu đồng trở lên, nếu các lần phạm tội đều chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự và chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự thì ngoài việc bị áp dụng khung hình phạt tương ứng với trị giá tài sản chiếm đoạt, họ còn bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 2 lần trở lên” quy định tại Điểm g Khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự.

Trường hợp người trung gian thực hiện hành vi tư vấn, môi giới... hoặc có hành vi khác tham gia vào quá trình cho vay lãi nặng, đòi nợ (như dụ dỗ, lôi kéo, ép buộc, góp vốn ...) mà biết rõ để thực hiện việc cho vay lãi nặng nhưng vẫn thực hiện thì bị xử lý hình sự với vai trò là đồng phạm trong vụ án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trường hợp người phạm tội thực hiện nhiều hành vi khác nhau liên quan đến việc đòi nợ (như ép buộc lấy tài sản, đánh người vay...) thì tùy từng trường hợp, họ phải bị xử lý trách nhiệm hình sự về tội phạm tương ứng.

Ngoài ra, tiền thu lợi bất chính mà người phạm tội thu được từ việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là khoản tiền người phạm tội chiếm đoạt bất hợp pháp, được trả lại cho người vay, trừ trường hợp người vay sử dụng tiền vay vào mục đích bất hợp pháp (như đánh bạc, mua bán trái phép chất ma túy…) thì khoản tiền thu lợi bất chính bị tịch thu, sung vào ngân sách Nhà nước.

Việt Dũng
TIN LIÊN QUAN

Phú Quốc: Khởi tố, bắt tạm giam 2 bị can cho vay lãi nặng

Hoàng Dung |

Sáng ngày 30.3, Cơ quan CSĐT Công an TP Phú Quốc đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam 02 bị can Phan Thái Nguyên (22 tuổi) và Nguyễn Văn Tuấn (25), cư trú tại khu phố 7, phường Dương Đông, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Triệt phá nhiều ổ nhóm cho vay lãi nặng ở Hà Nội dịp giáp Tết

Việt Dũng |

Trần Tuấn Anh, Trần Thông Mừng, Nguyễn Tuấn Long cho khách hàng vay lãi với mức 146%/năm dưới hình thức "bốc họ", số tiền giao dịch trên 10 tỉ đồng.

Hà Nội: Vợ chồng chủ hiệu cầm đồ cho vay lãi nặng đến 182,5%/năm

Việt Dũng |

Từ việc phát hiện giấy nợ khi kiểm tra hành chính một thanh niên, cảnh sát bước đầu làm rõ hành vi cho vay lãi nặng đến 182,5%/năm của vợ chồng chủ hiệu cầm đồ.

Nga - Mỹ tìm cách hồi sinh thỏa thuận hạt nhân chiến lược

Thanh Hà |

Nga và Mỹ đang xem xét việc nối lại các cuộc thanh sát theo hiệp ước cắt giảm vũ khí hạt nhân New START, Nga cho biết.

Thử thách chờ Quang Hải ở Pau FC

DIỆU LINH |

Quang Hải đang đứng trước những thử thách lớn tại Pau FC khi phải thích nghi và cạnh tranh vị trí.  

Tuyển Việt Nam hướng tới AFF Cup 2022: Cơn đau đầu của Park Hang-seo

TAM NGUYÊN |

Những thử nghiệm khá trọn vẹn tại giải giao hữu quốc tế vừa qua vừa mang đến niềm vui nhưng đồng thời cũng là cơn đau đầu với Park Hang-seo.

Tin sáng: Bộ Công an chỉ đạo xử nghiêm vụ cảnh sát đánh người ở Sóc Trăng

Nhóm PV |

Sắp thông xe cầu có trụ cao nhất Việt Nam; Công nhận Cây Di sản cho hơn 1.300 cây chè Shan tuyết Hà Giang; Gần 30 phim Việt ra rạp thua lỗ; Bộ Công an chỉ đạo xử nghiêm vụ cảnh sát đánh người ở Sóc Trăng...

Nhận định tuyển futsal Việt Nam - Saudi Arabia: Giải mã thế lực mới nổi

ĐÌNH THẢO |

Tuyển futsal Việt Nam chạm trán tuyển futsal Saudi Arabia ở lượt trận thứ 2 bảng D vòng chung kết Futsal Châu Á 2022.

Phú Quốc: Khởi tố, bắt tạm giam 2 bị can cho vay lãi nặng

Hoàng Dung |

Sáng ngày 30.3, Cơ quan CSĐT Công an TP Phú Quốc đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam 02 bị can Phan Thái Nguyên (22 tuổi) và Nguyễn Văn Tuấn (25), cư trú tại khu phố 7, phường Dương Đông, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Triệt phá nhiều ổ nhóm cho vay lãi nặng ở Hà Nội dịp giáp Tết

Việt Dũng |

Trần Tuấn Anh, Trần Thông Mừng, Nguyễn Tuấn Long cho khách hàng vay lãi với mức 146%/năm dưới hình thức "bốc họ", số tiền giao dịch trên 10 tỉ đồng.

Hà Nội: Vợ chồng chủ hiệu cầm đồ cho vay lãi nặng đến 182,5%/năm

Việt Dũng |

Từ việc phát hiện giấy nợ khi kiểm tra hành chính một thanh niên, cảnh sát bước đầu làm rõ hành vi cho vay lãi nặng đến 182,5%/năm của vợ chồng chủ hiệu cầm đồ.