Muôn chiêu lừa đảo đổi tiền mới dịp Tết Nguyên đán

Quang Việt |

Dịp Tết Nguyên đán, nắm bắt được tâm lý nhiều người dân muốn đổi tiền mới để mừng tuổi đầu năm, nhiều kẻ đã nhắm vào họ để lừa đảo.

Nguyễn Ngọc Kiên (28 tuổi, quận Ba Đình) làm trong lĩnh vực ngân hàng, song anh ta có đam mê chơi sàn giao dịch Wefinex (dự đoán giao dịch tiền ảo - sự lên xuống của đồng Bitcoin) trên mạng internet nhưng bị thua lỗ.

Kiên nảy sinh ý định lừa đảo, đưa ra thông tin gian dối có thể đổi được tiền mới có mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng, 100.000 đồng vào dịp Tết Nguyên đán năm 2021.

Kiên thông báo, ai có nhu cầu thì sẽ chuyển tiền trước vào tài khoản cá nhân của Kiên, để bị can đổi hộ (không mất phí đổi).

Kiên hứa hẹn sau từ 2-7 ngày sẽ đổi được tiền mới cho các đồng nghiệp. Đến ngày hẹn, nếu đồng nghiệp nào hỏi, giục nhiều lần thì Kiên vào mạng internet tìm người đổi tiền mới (Kiên không biết tên tuổi, địa chỉ) và trả phí đổi theo thỏa thuận.

Số tiền đó Kiên trả cho đồng nghiệp một phần. Còn những người khác không giục hỏi thì Kiên ỉm đi.

Bằng thủ đoạn trên, từ tháng 12.2020 đến cuối tháng 1.2021, Nguyễn Ngọc Kiên đã chiếm đoạt của 17 đồng nghiệp tổng số tiền hơn 4,3 tỉ đồng.

Với hành vi trên của Kiên, TAND Hà Nội đã tuyên phạt anh ta 15 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Nguyễn Ngọc Kiên vướng lao lý vì lừa đảo chiếm đoạt từ thủ đoạn đổi tiền mới. Ảnh: Việt Dũng
Nguyễn Ngọc Kiên vướng lao lý vì lừa đảo chiếm đoạt từ thủ đoạn đổi tiền mới. Ảnh: Việt Dũng

Trong khi đó, nắm bắt được tâm lý người dân muốn đổi tiền mới để mừng tuổi đầu năm, dịp Giáp Tết Nguyên đán, trên các trang mạng xã hội, nhiều tài khoản đăng tải bài viết có nội dung là "đổi tiền mới".

Họ đưa ra những lời mời chào hấp dẫn như “phí đổi thấp”, “cam kết tiền thật”, “tiền nguyên seri”, mức chênh lệch cạnh tranh... để thu hút sự quan tâm của người có nhu cầu.

Họ còn sẵn sàng giao tiền tận nơi và cho kiểm tra trước khi nhận tiền. Việc thỏa thuận giá chênh lệch, mệnh giá tiền cần đổi, số lượng, địa chỉ giao nhận... được trao đổi qua tin nhắn.

Sau khi đã tìm được các “con mồi”, những người này sử dụng tài khoản ngân hàng “ảo” để nhận tiền chuyển khoản trước, sau đó cắt đứt liên lạc và không đổi tiền theo thỏa thuận.

Theo một điều tra viên Phòng Cảnh sát hình sự Công an Hà Nội, thủ đoạn trên của các đối tượng trên mạng xã hội nhằm chiếm đoạt tài sản của người cần đổi tiền.

Khi thực hiện giao dịch đổi tiền mới, chúng có thể đánh tráo tiền giả, hoặc “rút lõi” trong cọc tiền.

Trên thực tế, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã có quy định tại Thông tư 25/2013 về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Theo đó, chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép bao gồm: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước.

Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

Theo điểm a, khoản 5, Điều 30 Nghị định 88/2019 quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ, hành vi đổi tiền trái phép có thể bị phạt lên tới 80 triệu đồng.

Cụ thể, phạt tiền từ 20 đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng gấp 2 lần. Việc mua bán ngoại tệ không được cấp phép cũng là hành vi vi phạm pháp luật.

Để đảm bảo cho người dân đón Tết Nguyên đán an toàn, hôm 23.12.2022, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã ký ban hành Chỉ thị 22 về tăng cường biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Quý Mão 2023 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm.

Thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, đáp ứng nhu cầu tiền mặt cho nền kinh tế cả về giá trị và cơ cấu mệnh giá; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; chỉ đạo hệ thống tổ chức tín dụng tổ chức tốt các dịch vụ ngoại hối, tăng cường hoạt động đổi ngoại tệ phục vụ nhu cầu của du khách nước ngoài.

Đặc biệt, Thủ tướng nhấn mạnh yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phải phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.

Quang Việt
TIN LIÊN QUAN

Dịch vụ cho thuê ôtô tự lái cận Tết: Đề phòng những chiêu trò lừa đảo

Bảo Thoa |

Nhu cầu đi lại của người dân tăng cao vào dịp Tết Nguyên đán Quý Mão 2023 khiến giá thuê xe tại Hà Nội tăng cao gần gấp đôi so với ngày thường. Đây cũng là thời điểm một số đối tượng thực hiện các chiêu trò lừa đảo khách hàng để trục lợi bất chính.

Đổi tiền lẻ ăn chênh lệch: Nghề hốt bạc chốn tâm linh

NHÓM PV |

Nắm bắt được nhu cầu đổi tiền lẻ cao dịp lễ tết, tại các địa điểm thờ cúng, tâm linh, dịch vụ đổi tiền lẻ giá cao với mức chênh lệch lớn (từ 10 - 20%) nở rộ, dù đây là hoạt động không được pháp luật cho phép.

Nhân viên ngân hàng từ chối đổi tiền rách, cũ, có bị xử phạt?

nguyễn thuý |

Bạn đọc có email Nguyethoaxx@gmail.com gửi email đến Văn phòng Tư vấn pháp luật Báo Lao Động hỏi: Tôi có một số tiền rách, cũ muốn đổi tiền mới ở ngân hàng, nhưng bị từ chối. Xin hỏi, nhân viên ngân hàng từ chối đổi tiền rách, cũ cho khách hàng có bị xử phạt không?

Nhiều dự án chợ ở Hà Nội "nằm trên giấy", dân phải buôn bán dưới lòng đường

Nhóm phóng viên |

Có mặt tại dự án chợ dân sinh Lệ Chi, huyện Gia Lâm (Hà Nội), phóng viên Báo Lao Động ghi nhận một nghịch cảnh, dự án đã giải phóng xong mặt bằng nhưng chỉ quây tôn, bỏ không hàng chục năm. Trong khi đó, tiểu thương, người dân vẫn ngày ngày buôn bán dưới lòng đường, tiềm ẩn tai nạn giao thông.

Giữ nguyên thu kinh phí Công đoàn 2% là hợp tình, hợp lý

Nam Dương (thực hiện) |

Đó là ý kiến của ông Đặng Ngọc Tùng - nguyên Ủy viên Trung ương Đảng, nguyên Chủ tịch Tổng LĐLĐVN trong cuộc trao đổi với phóng viên
Báo Lao Động.

Phê chuẩn Phó Chủ tịch UBND tỉnh Tây Ninh với ông Nguyễn Hồng Thanh

Ái Vân |

Ông Nguyễn Hồng Thanh được phê chuẩn kết quả bầu giữ chức vụ Phó Chủ tịch UBND tỉnh Tây Ninh nhiệm kỳ 2021-2026.

Dự kiến tháo dỡ Câu lạc bộ golf Đồi Cù Đà Lạt vào ngày mai

Mai Hương |

Việc tháo dỡ Câu lạc bộ golf Đồi Cù (TP Đà Lạt) dự kiến được thực hiện vào khoảng 9h ngày 11.6.

Khoảnh khắc công an lao mình xuống dòng nước lũ cứu người

Lam Thanh |

Hà Giang - Thấy một người dân bị dòng nước lũ cuốn đi, Thượng úy Nguyễn Mạnh Tường đã lao xuống kịp thời cứu nạn.

Dịch vụ cho thuê ôtô tự lái cận Tết: Đề phòng những chiêu trò lừa đảo

Bảo Thoa |

Nhu cầu đi lại của người dân tăng cao vào dịp Tết Nguyên đán Quý Mão 2023 khiến giá thuê xe tại Hà Nội tăng cao gần gấp đôi so với ngày thường. Đây cũng là thời điểm một số đối tượng thực hiện các chiêu trò lừa đảo khách hàng để trục lợi bất chính.

Đổi tiền lẻ ăn chênh lệch: Nghề hốt bạc chốn tâm linh

NHÓM PV |

Nắm bắt được nhu cầu đổi tiền lẻ cao dịp lễ tết, tại các địa điểm thờ cúng, tâm linh, dịch vụ đổi tiền lẻ giá cao với mức chênh lệch lớn (từ 10 - 20%) nở rộ, dù đây là hoạt động không được pháp luật cho phép.

Nhân viên ngân hàng từ chối đổi tiền rách, cũ, có bị xử phạt?

nguyễn thuý |

Bạn đọc có email Nguyethoaxx@gmail.com gửi email đến Văn phòng Tư vấn pháp luật Báo Lao Động hỏi: Tôi có một số tiền rách, cũ muốn đổi tiền mới ở ngân hàng, nhưng bị từ chối. Xin hỏi, nhân viên ngân hàng từ chối đổi tiền rách, cũ cho khách hàng có bị xử phạt không?