Theo hồ sơ, Vũ Thuý Vân (51 tuổi, ở quận Tây Hồ, Hà Nội) là người phụ nữ trung niên lao động tự do.
Trong năm 2010, 22011, thời điểm khách hàng cá nhân muốn vay vốn ngân hàng khá khó khăn, khó đáp ứng được các điều kiện của nhà băng.
Lợi dụng việc này, Vân cùng với một số người thân, bạn bè thành lập công ty. Bà ta trực tiếp và thông qua bà Đặng Thị L (sinh năm 1955, quận Ba Đình, Hà Nội), Phạm Tố L (sinh năm 1978) thu thập giấy chứng nhận quyền sự dụng đất.
Theo đó, cả nhóm tìm người có nhu cầu vay tiền, thoả thuận cho họ vay có thời hạn, theo lãi suất ngân hàng. Để đảm bảo cho việc trả nợ, người vay tiền phải uỷ quyền hoặc chuyển nhượng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Vân toàn quyền sử dụng, để cầm cố, thế chấp cho ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng khác.
Sau khi có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, Vân và các đối tượng liên quan đã sử dụng làm tài sản đảm bảo thế chấp vay ngân hàng. Để đảm bảo cho công ty do Vân quản lí, số tiền vay nhiều hơn khoản cô ta cho người có giấy chứng nhận quyền sử dụng đất vay, nhằm lấy tiền chênh lệch để làm ăn.
Theo cáo buộc, tháng 4.2011, Vũ Tuấn A uỷ quyền cho Vân (chị gái của Tuấn Anh) vay vốn ngân hàng, Vân đã nộp cho Nguyễn Tiến V - chuyên viên khách hàng, hồ sơ tài chính của công ty để làm cơ sở xét cấp hạn mức tín dụng.
Ngày 19.5.2011, ngân hàng đã cấp hạn mức tín dụng cho công ty của Vân vay 25 tỉ đồng và hạn mức mở thư tín dụng 5 tỉ đồng.
Kết quả xác minh, tài sản đảm bảo là bất động sản do bà Đặng Thị L đưa cho Vân. Thực tế, tài sản này là của một người khác.
Việt đã không kiểm tra kĩ hồ sơ thế chấp vay vốn nên không biết được bất động sản trên bị đội giá lên gấp nhiều lần.
Vân khai, qua bạn bè thu thập giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của nhiều người và cho họ vay tiền. Do thời gian đã lâu nên cô ta không nhớ đã thông qua ai để cho họ vay tiền.
Ngoài ra, Vân còn vay của ông Nguyễn Bá A (45 tuổi, quận Ba Đình) 2,35 tỉ đồng và của ông Nguyễn H Đ (59 tuổi, quận Hoàng Mai) 3,5 tỉ. Sau khi vay tiền của hai ông nay, Vân chiếm đoạt và bỏ trốn.
Với hành vi trên, Vân bị khởi tố, truy tố về tội "Lam dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
Trong vụ án, cơ quan điều tra xác định, ngân hàng chưa thất thoát vốn, chưa có thiệt hại về tài sản, nên chưa đủ cơ sở xác định hậu quả thiệt hại do hành vi của V gây ra.
Trong khi đó, Bộ Luật hình sự 2015, không còn quy định về tội "Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Do đó, cơ quan chức năng đã đình chỉ điều tra vụ án với V.
Đối với hành vi chiếm đoạt tiền của các ngân hàng của Vân và hành vi của V và các đối tượng liên quan, Cơ quan An ninh điều tra đã trưng cầu định giá tài sản với các bất động sản người phụ nữ này dùng thế chấp để xác định thiệt hại.
Tuy nhiên, do hết hạn điều tra nhưng chưa có đầy đủ các kết luận định giá tài sản, kết luận giám định, ngày 9.8.2022, Cơ quan An ninh điều tra Công an Hà Nội đã tách vụ án hình sự, tạm đình chỉ điều tra.
Vụ án sẽ được phục hồi điều tra khi có các kết quả giám định.
Hôm 24.3 vừa qua, Vân bị TAND Hà Nội tuyên phạt 12 năm tù tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
Toà buộc bị cáo Vân phải bồi thường số tiền còn chiếm đoạt của các ông A và Đ.
