Thủ đoạn không mới
Đẩy mạnh bán hàng online trong thời gian cả nước thực hiện cách ly xã hội nhằm ngăn chặn COVID-19, chị Chung (Hà Nội) thường yêu cầu khách hàng gửi tiền trước khi giao hàng nhằm ngăn ngừa rủi ro. Mới đây trong một lần thực hiện giao dịch với khách hàng, kẻ gian thông báo vừa chuyển tiền hàng cho chị qua ví điện tử và yêu cầu chị vào trang website trangdientu.com để xác nhận nhận tiền. Tuy nhiên, khi truy cập vào đây, chị Chung được yêu cầu xác nhận username/mật khẩu đăng nhập vào Internet Banking/Mobile Banking, từng bước xác thực nhập SMS OTP báo về điện thoại và bị rút tiền khỏi tài khoản.
Với thủ đoạn khác không quá mới mẻ, vào ngày 25.3 mới đây, chị H (Bắc Giang) nhận được điện thoại từ số máy lạ +8823638223.., 03480100... nói rằng, đây là số máy của công an ở TP.Đà Nẵng đang điều tra về một đường dây buôn bán ma túy, trong đó chị H có liên quan. Để khẳng định không tham gia vào đường dây này, người gọi điện yêu cầu chị H phải chuyển ngay hơn 940 triệu đồng vào tài khoản của một ngân hàng tại Đà Nẵng, nếu không sẽ bị bắt. Do liên tục bị đối tượng hối thúc chuyển tiền và để chứng minh mình không liên quan đến đường dây buôn bán trên, chị H vội vàng qua chi nhánh một ngân hàng tại tỉnh Bắc Giang để rút sổ tiết kiệm chuyển khoản.
Mới đây nhất vào ngày 2.4.2020, chị H.T.T (Tuyên Quang) đến chi nhánh ngân hàng Agribank làm thủ tục vay mượn 25 triệu đồng để bảo lãnh nhận hàng do người quen gửi từ nước ngoài về tại sân bay Tân Sơn Nhất. Đối tượng yêu cầu chị chuyển khoản gấp vào số tài khoản mang tên Huỳnh Thị Ngân số tài khoản: 0481000915595 mở tại Vietcombank Đồng Nai, không là không nhận được hàng ở sân bay.
Tinh vi hơn và đánh mạnh vào tâm lý khách hàng
Trao đổi với phóng viên, đại diện ngân hàng Agribank xác nhận các trường hợp trên xảy ra với các khách hàng của ngân hàng dù thời gian gần đây, ngân hàng này liên tục đưa ra các cảnh báo với khách hàng về thủ đoạn của bọn tội phạm công nghệ cao liên tiếp dùng các thủ đoạn lừa đảo tinh vi lợi dụng thông tin lừa cung cấp mã OTP, hoặc yêu cầu đăng nhập vào các trang web giả mạo để chiếm đoạt tiền từ tài khoản của khách hàng. Tuy nhiên tình trạng lừa đảo này vẫn chưa được ngăn chặn, tiếp tục tái diễn và trường hợp chị Chung (Hà Nội) là nạn nhận mới nhất bị kẻ gian dẫn dắt nhằm mục đích lừa đảo, sa bẫy của bọn tội phạm.
“Không chỉ thông qua trang website giả mạo thương hiệu ngân hàng, kẻ gian còn tạo lập giả mạo các trang website nhận tiền kiều hối Western Union (WU), giả vờ đã chuyển tiền mua bán hàng hóa từ nước ngoài về qua dịch vụ WU, hướng khách hàng quy đổi ngoại tệ qua website giả mạo, lừa gạt lấy tiền của người bán hàng online” - đại diện ngân hàng cho biết. May mắn là với trường hợp của chị H (Bắc Giang) và chị H.T.T (Tuyên Quang), cảnh báo kịp thời của ngân hàng về việc khách hàng có thể rơi vào tình cảnh bị lừa đảo qua mạng như rất nhiều trường hợp khác giúp các khách hàng này thận trọng và không bị chiếm đoạt tiền.
Thực tế trong thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo nhằm đánh cắp thông tin tài khoản để chiếm đoạt tiền của khách hàng có dấu hiệu lan rộng đến mức hàng loạt các ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, Vietinbank đến các ngân hàng có quy mô nhỏ hơn như Techcombank, SHB hay BacABank phải liên tiếp đưa ra các cảnh báo nhằm khuyến cáo khách hàng thận trọng với các thủ đoạn lừa đảo.
“Tất cả các thủ đoạn lừa đảo hiện nay đều không mới nhưng đánh mạnh vào tâm lý của khách hàng với các chiêu thức mới và tinh vi hơn. Nhưng dù thủ đoạn là như thế nào, mục đích cuối cùng của các đối tượng là đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng” - lãnh đạo một ngân hàng thương mại nhận định.
Vị này cho biết, trong số này thủ đoạn thường được các đối tượng sử dụng trong thời gian gần đây là thường gọi đến số điện thoại của nạn nhân và nói có hàng nước ngoài gửi về hoặc liên quan đến một tổ chức tội phạm (đa số có liên quan đến tổ chức mua bán ma túy) mà cơ quan công an đang điều tra, xác minh, yêu cầu chuyển tiền. Khi nạn nhân chuyển tiền, đối tượng lừa đảo sẽ rút hết hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng khác ở nước ngoài, tắt điện thoại và không liên lạc được.
