Lợi dụng chính sách vay tín chấp, chiếm đoạt 2,4 tỉ đồng của ngân hàng

Việt Dũng |

Nguyễn Thị Tân (31 tuổi, quận Tây Hồ, Hà Nội) cựu cộng tác viên của Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng - VPBank bị cáo buộc làm giả hồ sơ để vay tiền rồi chiếm đoạt.

Viện KSND TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Tân về 2 tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Tân là đối tượng đã lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt hàng tỉ đồng.

Theo cáo buộc, Tân làm cộng tác viên của VPBank từ tháng 1-9.2014, có nhiệm vụ tư vấn và hướng dẫn khách hàng vay tín chấp tại ngân hàng này.

Sau khi không làm cộng tác viên, tháng 1.2016, Tân sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ mở thẻ tín dụng khoản vay 300 triệu đồng tại ngân hàng VPBank.

Tháng 3.2016, Tân tiếp tục sử dụng thông tin cá nhân của mình để làm hồ sơ vay thấu chi khoản vay 44 triệu đồng. Hiện cả hai khoản vay này Tân đều chưa tất toán.

Trong khoảng thời gian từ tháng 7-8.2017, lợi dụng chính sách cho vay bằng tín chấp không cần tài sản đảm bảo của ngân hàng VPBank, Tân đã thuê một đối tượng lên là Tỉnh làm giả chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu... mang tên Nguyễn Thị Yến.

Tân đã trực tiếp viết và ký phần nội dung cam kết giả khách hàng Nguyễn Thị Yến trên Giấy đăng ký kiêm hợp đồng cho vay không tài sản đảm bảo; mở và sử dụng tài khoản thanh toán trong hồ sơ của khách hàng để làm thủ tục vay, rồi chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank.

Tân và đối tượng Tỉnh bàn bạc thống nhất, sau khi được giải ngân, toàn bộ số tiền được chuyển vào các tài khoản giả mạo mở tại ngân hàng VPBank với nội dung “thanh toán tiền hàng, mua đồ…” để tránh bị phát hiện.

Cơ quan công tố cáo buộc, Tân đã làm 17 bộ hồ sơ giả mạo thông tin khách hàng để đề nghị vay vốn. Sau khi ngân hàng giải ngân, Tân đã chuyển tiền vào các tài khoản giả mạo và chuyển đến tài khoản khác.

Hành vi của Tân bị điều tra khi ngân hàng trên tố cáo cô ta có hành vi sử dụng giấy tờ giả để làm hồ sơ vay tín chấp nhằm chiếm đoạt tiền vay.

Tổng số tiền Tân đã chiếm đoạt là gần 2,4 tỉ đồng cùng với tiền lãi là gần 1,9 tỉ đồng.

Theo cáo trạng, một số cán bộ ngân hàng tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của khách hàng giả mạo, song cơ quan điều tra không đủ căn cứ xử lý hình sự.

Đối với một nhân viên tín dụng ngân hàng VPBank, chi nhánh Ba Đình, đã tiếp nhận 26 hồ sơ vay vốn của các khách hàng giả mạo có dấu hiệu đồng phạm với Tân và đồng bọn trong việc làm giả hồ sơ vay vốn nhằm chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Song người này được xác định "bỏ trốn khỏi địa phương" nên cơ quan công an đã tách rút tài liệu để tiếp tục điều tra, làm rõ và xử lý sau.

Với đối tượng tên Tỉnh, quá trình điều tra, công an chưa xác định được nhân thân, lai lịch nên đã tách rút tài liệu để làm rõ sau.

Việt Dũng
TIN LIÊN QUAN

Thủ đoạn chiếm đoạt 4.000 tài khoản của nhóm hacker

Việt Dũng |

Nhóm hacker ở Quảng Trị sau khi đưa đường link khiến bị hại đăng nhập, rồi chúng chiếm đoạt tài khoản Facebook, ngân hàng, cùng mật khẩu, mã OTP...

Vẽ ra các dự án "ảo" để lừa đảo chiếm đoạt hơn 30 tỉ đồng

Việt Dũng |

Phan Thế Thành (47 tuổi, quê Thái Bình) biết vợ chồng ông H. ở TPHCM có tiền nên nhiều lần vẽ ra các dự án, rủ góp vốn, rồi chiếm đoạt hơn 30 tỉ đồng.

Thu tiền bảo hiểm của khách rồi chiếm đoạt hơn 1,2 tỉ đồng

PHÚC ĐẠT |

Công an Thừa Thiên Huế vừa bắt đối tượng chiếm đoạt hơn 1,2 tỉ đồng tiền bảo hiểm nhân thọ của khách hàng.

Điều gì khiến lăng mộ Nefetari được mệnh danh là ngôi mộ đẹp nhất Ai Cập

Yến Nhi |

Được mệnh danh là "ngôi mộ đẹp nhất Ai Cập", lăng mộ cổ của nữ hoàng Nefetari không chỉ có kiến trúc xa hoa mà còn chứa đựng một câu chuyện hấp dẫn.

Tiền vệ Hùng Dũng: Tôi buồn vì không thể tặng quà thầy Park Hang-seo

AN NGUYÊN |

Tiền vệ Hùng Dũng và các đồng đội tuyển Việt Nam bày tỏ sự tiếc nuối khi không thể mang về món quà ý ở giải đấu cuối cùng của huấn luyện viên Park Hang-seo.

Bắt tạm giam 2 nữ phó giám đốc Bệnh viện TP Thủ Đức

Việt Dũng |

Mở rộng điều tra vụ án sai phạm về đấu thầu xảy ra tại Bệnh viện TP Thủ Đức (TPHCM), Cơ quan Cảnh sát điều tra đã bắt tạm giam 2 phó giám đốc đơn vị này.

Bến xe lớn nhất nước đông nghẹt người về quê đón Tết

MINH QUÂN |

TPHCM - Chiều 16.1, hàng nghìn người đổ về bến xe Miền Đông mới để về quê đón Tết. Do lượng khách tăng đột biến nên bến xe Miền Đông mới không đủ ghế cho khách ngồi chờ, nhiều người phải ngồi dưới sàn nhà.

Tết Hà Nội với hương vị ô mai gừng thân quen

Vân Hoa |

Dịp Tết đến, người người đổ về Hàng Đường, con phố nổi tiếng về mứt, ô mai. Trong đó, ô mai gừng là món được mua nhiều hơn cả, bởi vị cay nồng, ấm đượm rất hợp với tiết xuân.

Thủ đoạn chiếm đoạt 4.000 tài khoản của nhóm hacker

Việt Dũng |

Nhóm hacker ở Quảng Trị sau khi đưa đường link khiến bị hại đăng nhập, rồi chúng chiếm đoạt tài khoản Facebook, ngân hàng, cùng mật khẩu, mã OTP...

Vẽ ra các dự án "ảo" để lừa đảo chiếm đoạt hơn 30 tỉ đồng

Việt Dũng |

Phan Thế Thành (47 tuổi, quê Thái Bình) biết vợ chồng ông H. ở TPHCM có tiền nên nhiều lần vẽ ra các dự án, rủ góp vốn, rồi chiếm đoạt hơn 30 tỉ đồng.

Thu tiền bảo hiểm của khách rồi chiếm đoạt hơn 1,2 tỉ đồng

PHÚC ĐẠT |

Công an Thừa Thiên Huế vừa bắt đối tượng chiếm đoạt hơn 1,2 tỉ đồng tiền bảo hiểm nhân thọ của khách hàng.