Lập băng nhóm từ Hải Phòng vào TPHCM cho vay lãi "cắt cổ" tới 1.738%/năm

Việt Dũng |

Đào Xuân Thắng (31 tuổi) cầm đầu cùng vợ và đàn em trong đường cho vay lãi nặng, với lãi suất từ 282 - 1.738%/năm vừa bị Bộ Công an triệt phá.

Ngày 4.12, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an cho biết đã khởi tố Đào Xuân Thắng (31 tuổi, 2 tiền án, Hải Phòng) cùng 6 bị can về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Thủ đoạn "né" bị cảnh sát phát hiện, lôi kéo người vay

Theo Cục Cảnh sát hình sự, trước đó phát hiện băng nhóm đối tượng gốc Hải Phòng, đã có tiền án, tiền sự, hoạt động lưu động vào TPHCM để cho vay lãi nặng, hoạt động “tín dụng đen” với quy mô lớn.

Ngày 24.11, Cục Cảnh sát hình sự đã tiến hành phá án, đồng loạt khám xét khẩn cấp 4 địa điểm tại TPHCM, thu giữ nhiều sổ sách, hợp đồng cho vay, hợp cầm cố, ủy quyền, thế chấp tài sản (nhà cửa, ôtô) có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng.

Cảnh sát đồng thời làm rõ các đối tượng liên quan gồm: Phạm Thị Thúy Hằng (32 tuổi, vợ của Đào Xuân Thắng), Nguyễn Văn Luyện (41 tuổi), Trần Văn Chung (30 tuổi), Đào Văn Thuận (46 tuổi), Hoàng Đăng Dũng và Trần Hồng Giang.

Điều tra ban đầu của cảnh sát xác định, tháng 5.2020, Đào Xuân Thắng, Nguyễn Văn Luyện cùng một số đàn em từ Hải Phòng bắt đầu vào TPHCM, thuê chung cư để hoạt động cho vay lãi nặng.

Thắng trực tiếp chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của băng nhóm; quyết định các khoản vay, hình thức cho vay, lãi suất và cũng là người trả lương cho các đối tượng đàn em giúp sức.

Thắng thường cho khách vay với 2 hình thức gồm: Vay “bát họ”- trả tiền góp theo ngày, lãi suất từ 282-1.738%/năm; vay “lãi nằm”- đóng tiền lãi 15 ngày một lần, lãi suất 5.000 đồng/ triệu/ngày hoặc 1,5%/ngày, tương đương mức lãi suất 180- 547,5%/năm.

Để lôi kéo những người đang có nhu cầu vay tiền, các đối tượng cho đăng quảng cáo trên các website, mạng xã hội; kết nối với các đối tượng môi giới (“cò”) làm trong ngành ngân hàng, tài chính để giới thiệu người đang có nhu cầu vay vốn để kinh doanh, đầu tư, buôn bán, đặc biệt là những người có nhu cầu đáo nợ ngân hàng.

Ngoài ra, nhằm tránh sự phát hiện, xử lý của lực lượng Công an, Thắng không mở cơ sở kinh doanh cầm đồ, hỗ trợ tài chính ở một địa điểm cố định. Bị can thuê căn hộ chung cư để ở và hoạt động, quảng cáo dịch vụ cho vay lãi trên mạng để thu hút khách vay, lập các nhóm Zalo để trao đổi công việc cho vay, đòi nợ, siết nợ…

Chúng lập, sử dụng tài khoản kế toán trên trang web “dongnai123.online” để quản lý, theo dõi các khoản vay của khách, số tiền gốc, tiền lãi, tiền góp hàng ngày theo từng mã vay, từng khách hàng.

Khi “khách” vay có nhu cầu muốn vay tiền, Thắng chỉ đạo Nguyễn Văn Luyện, Trần Hồng Giang, Hoàng Đăng Dũng,… liên hệ với người vay để kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế.

Khi vay tiền, khách hàng phải để lại các giấy tờ như Chứng minh nhân dân, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu... để làm tin và viết giấy vay nợ.

Đối với những khách vay khoản vay lớn, Thắng yêu cầu khách viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ôtô, nhà cửa nhằm mục đích đảm bảo cho khoản vay, nếu sau này khách chậm trả hoặc không trả được nợ thì sẽ ép khách làm thủ tục sang tên tài sản.

Đến hẹn trả tiền, các đối tượng Luyện, Giang, Dũng nhắn tin, gọi điện đôn đốc trả nợ đúng hẹn. Đối với những người vay chậm đóng tiền lãi, tiền góp hàng ngày, Thắng chỉ đạo đối tượng đàn em gây sức ép để yêu cầu người vay “bốc bát” mới để đáo hạn, tất toán cho các khoản vay trước.

Với thủ đoạn cho vay kiểu “lãi chồng lãi” như trên, dẫn đến việc nhiều người vay mặc dù đã trả cho nhóm của Thắng số tiền lãi gấp nhiều lần tiền gốc nhưng vẫn chưa trả hết nợ, phải chuyển nhượng tài sản có giá trị cao như căn hộ, ôtô cho chúng.

Tiền cho “khách hàng” vay là tiền của Thắng hoặc tiền góp chung với Trần Văn Chung, Luyện, Thuận.

Cho vay lãi suất "cắt cổ"

Sau khi kiểm tra và làm thủ tục cho “khách hàng” vay, Thắng chỉ đạo vợ là Phạm Thị Thuý Hằng chuyển tiền từ tài khoản của Hằng đến tài khoản của người vay.

Khi “khách hàng” trả tiền góp hàng ngày (gồm tiền gốc và tiền lãi) vào tài khoản của Luyện, Giang, Dũng thì những người này lại chuyển tiền vào tài khoản của Hằng, sau đó nhắn tin báo đã chuyển.

Tiền lãi thu được, Hằng sẽ tính toán và chia theo tỉ lệ góp vốn. Với nhiệm vụ như trên, Thắng trả cho Luyện 15 triệu đồng/tháng; Trần Hồng Giang 20 triệu đồng/tháng; Hoàng Đăng Dũng 10 triệu đồng/tháng.

Từ lời khai của các đối tượng, bước đầu xác cơ quan CSĐT Bộ Công an xác định, nhóm Thắng đã cho hàng trăm khách hàng vay với số tiền cho vay lên tới hàng trăm tỉ đồng. Đơn cử, cho các “khách” vay, đều trú tại TPHCM với lãi suất “cắt cổ”.

Trong đó có anh P.C.L vay 16,2 tỉ đồng, lãi suất từ 282 - 1.738%/năm, thu lợi bất chính trên 5 tỉ đồng; anh N.V.S vay hơn 3,6 tỉ đồng, lãi suất từ 491 - 983%/năm, thu lợi bất chính trên 4 tỉ đồng; chị T,D.K vay 24 tỉ đồng, lãi suất từ 144 - 491%/năm, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là gần 40 tỉ đồng,…

Việt Dũng
TIN LIÊN QUAN

Thủ đoạn của nhóm cho vay lãi nặng: Quay video "con nợ" để gây áp lực

Việt Dũng |

Hà Nội - Võ Văn Dũng chiêu nạp nhóm thanh niên lêu lổng, yêu cầu đàn em quay video người vay tiền. Nhiều người không chịu nổi lãi nặng, chậm trả, Dũng cho đàn em tạt sơn, chất bẩn.

Từ vụ môi giới mại dâm, cảnh sát lần ra đường dây cho vay lãi nặng

Việt Dũng |

Hà Nội - N.T.N bị công an bắt giữ về hành vi môi giới bán dâm đã khai nhận vừa làm "Tú bà" vừa đi phục vụ khách để trả nợ cho nhóm cho vay lãi nặng.

Nhóm cho vay lãi nặng ở Hà Nội quay video "con nợ" để làm bằng chứng

Việt Dũng |

Vũ Văn Dũng (39 tuổi) cho khách hàng vay tiền với mức lãi nặng tới 146%/năm, yêu cầu phải quay video làm bằng chứng sau này, song sẵn sàng sai đàn em gây áp lực, xịt sơn, khủng bố...

Dưa hấu trưng Tết 700.000 đồng/cặp, bưởi Tài-Lộc giá gấp 3 vẫn đắt hàng

Văn Sỹ |

Sau ngày đưa ông Táo về trời (23 tháng Chạp), trên nhiều tuyến đường ở TP Cần Thơ, hàng chục loại trái cây trưng Tết cũng đã xuống phố phục vụ nhu cầu mua sắm của người dân. Trong đó, dưa hấu hoàng kim, một trong những trái cây trưng Tết phổ biến của các gia đình ở miền Tây có giá khá đắt, từ 500.000 đến 700.000 đồng/cặp.

Ông Lê Tiến Châu làm Bí thư Thành ủy Hải Phòng

Mai Chi |

Ông Lê Tiến Châu, Phó Chủ tịch, Tổng thư ký Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam, được Bộ Chính trị phân công làm Bí thư Thành ủy Hải Phòng, nhiệm kỳ 2021 - 2025.

Hà Nội: Đường Huỳnh Thúc Kháng kéo dài trước ngày thông xe

Tô Thế |

Hà Nội - Theo dự kiến, đường Huỳnh Thúc Kháng kéo dài (quận Đống Đa) sẽ chính thức thông xe vào sáng 17.1.2023 sau hơn 20 năm triển khai.

Hiệp định Paris là đỉnh cao thắng lợi của ngoại giao Việt Nam

Thanh Hà |

Hiệp định Paris là đỉnh cao thắng lợi của nền ngoại giao Việt Nam trong 30 năm chiến tranh giải phóng dân tộc, là minh chứng hùng hồn cho việc vận dụng nhuần nhuyễn phương châm "dĩ bất biến ứng vạn biến" của Chủ tịch Hồ Chí Minh.

Người nhà bệnh nhân mong chờ đón Tết ở bệnh viện không còn lạnh lẽo

MINH HÀ - HẢI DANH |

Hàng trăm người nhà bệnh nhân tại Bệnh viện Bạch Mai, Bệnh viện Việt Đức vẫn phải chịu cảnh màn trời chiếu đất khi bệnh viện không có chỗ lưu trú. Vào thời điểm cận Tết, họ cảm thấy chạnh lòng, lo lắng phải đón Tết ở bệnh viện trong cảnh thiếu thốn, lạnh lẽo.

Thủ đoạn của nhóm cho vay lãi nặng: Quay video "con nợ" để gây áp lực

Việt Dũng |

Hà Nội - Võ Văn Dũng chiêu nạp nhóm thanh niên lêu lổng, yêu cầu đàn em quay video người vay tiền. Nhiều người không chịu nổi lãi nặng, chậm trả, Dũng cho đàn em tạt sơn, chất bẩn.

Từ vụ môi giới mại dâm, cảnh sát lần ra đường dây cho vay lãi nặng

Việt Dũng |

Hà Nội - N.T.N bị công an bắt giữ về hành vi môi giới bán dâm đã khai nhận vừa làm "Tú bà" vừa đi phục vụ khách để trả nợ cho nhóm cho vay lãi nặng.

Nhóm cho vay lãi nặng ở Hà Nội quay video "con nợ" để làm bằng chứng

Việt Dũng |

Vũ Văn Dũng (39 tuổi) cho khách hàng vay tiền với mức lãi nặng tới 146%/năm, yêu cầu phải quay video làm bằng chứng sau này, song sẵn sàng sai đàn em gây áp lực, xịt sơn, khủng bố...