Danh tính 3 bị can gồm Thân Văn Tuấn (sinh năm 1991, trú tại xã Trung Sơn, huyện Việt Yên, tỉnh Bắc Giang), Chu Tiến Phát (sinh năm 1985, trú tại thị trấn Vĩnh Trụ, huyện Lý Nhân, tỉnh Hà Nam) và Ngô Văn Trường (sinh năm 1989, trú tại xóm Trại, Lương Nha, Thanh Sơn, tỉnh Phú Thọ).
Theo điều tra, lợi dụng nhu cầu của một số người cần mua các tài khoản ngân hàng không chính chủ, Thân Văn Tuấn đã tìm, liên hệ với Chu Tiến Phát để đến các ngân hàng mở các tài khoản khác nhau hòng bán kiếm lời và thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong tài khoản đã bán.
Cùng thời gian này, Ngô Văn Trường lợi dụng nhu cầu muốn nâng cao hạn mức chuyển tiền của những lao động Việt Nam ở nước ngoài nên đã tạo một tài khoản Facebook “ảo” mang tên “Ngân hàng Hana” để lừa đảo những người có nhu cầu nâng hạn mức giao dịch.
Ngô Văn Trường cũng mua lại các tài khoản ngân hàng của Thân Văn Tuấn và Chu Tiến Phát nhằm sau khi chiếm đoạt được tiền của những lao động Việt Nam ở nước ngoài thì chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng trên.
Bằng thủ đoạn này, Trường đã chiếm đoạt thành công số tiền hơn 114 triệu đồng của người bị hại sinh sống, làm việc tại Hàn Quốc.
