Lừa đảo chiếm đoạt 1.085 tỷ đồng của 5 doanh nghiệp
Theo hồ sơ vụ án, từ năm 2007, Huỳnh Thị Huyền Như vay trên 200 tỷ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức và vay của nhiều cá nhân với lãi suất cao để kinh doanh bất động sản tại TPHCM và một số địa phương khác. Năm 2010, do kinh doanh thua lỗ và phải trả lãi suất cao, Như không còn khả năng thanh toán...
Từ ngày 1.9.2001 đến 24.6.2010, Như là cán bộ của Ngân hàng Vietinbank – chi nhánh TP.HCM. Ngày 25.6.2010, Như được bổ nhiệm kiểm soát viên, quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phú. Để có tiền trả nợ cá nhân, Như lấy danh nghĩa đi huy động tiền gửi cho Vietinbank để trực tiếp gặp gỡ, thoả thuận với các đối tượng môi giới, đại diện của các doanh nghiệp, về việc nhận tiền gửi, với lãi suất ưu đãi vượt lãi suất trần nhà nước quy định.
Như hứa hẹn trả cho người môi giới, đại diện của các doanh nghiệp tiền chênh lệch ngoài hợp đồng, phí môi giới (lãi suất theo quy định do Vietinbank trả, còn tiền chênh lệch ngoài hợp đồng, tiền hoa hồng, môi giới do Như trả bằng tiền cá nhân). Như đã lợi dụng các cá nhân, đơn vị gửi tiền vào Vietinbank muốn nhận lãi suất cao (một số cá nhân là người môi giới, đại diện các đơn vị gửi tiền có ý thức tư lợi cá nhân) để thoả thuận trái pháp luật, dẫn dụ các đơn vị này gửi tiền vào Vietinbank.
Khi các đơn vị chuyển tiền vào tài khoản thanh toán của họ mở tại Vietinbank, Như đã lập các chứng từ, ký giả chữ ký của các chủ tài khoản, sử dụng quyền trên hệ thống (là kiểm soát viên, trưởng phòng giao dịch) trực tiếp thao tác chuyển tiền từ các tài khoản của khách hàng đi trả nợ cá nhân cho Như.
Với thủ đoạn nêu trên, từ tháng 5.2011 đến tháng 9.2011, Như đã chiếm đoạt trên 1.085 tỷ đồng của 5 công ty (Cty), gồm: Cty TMCP đầu tư Hưng Yên 200,1 tỷ đồng, Cty CP đầu tư và thương mại An Lộc 170,3 tỷ đồng, Cty chứng khoán Phương Đông 380 tỷ đồng, Tổng Cty CP bảo hiểm Toàn Cầu 124,9 tỷ đồng và Cty CP chứng khoán Saigon Berjaya (SBBS) 209,9 tỷ đồng.
Giả hồ sơ, giả chữ ký, ngã giá phí môi giới qua điện thoại...
Tại phiên toà, đại diện Viện kiểm sát nhân dân tối cao đã công bố cáo trạng vụ án. Theo đó, vào tháng 5.2011, biết được một số Cty ở Hà Nội có nguồn tiền lớn muốn gửi ngân hàng, Huyền Như đã bàn với Võ Anh Tuấn - Phó Giám đốc Vietinbank Nhà Bè, ra Hà Nội gặp các Cty trên.
Khi gặp các Cty này, Như mạo nhận là nhân viên Vietinbank Nhà Bè, tên là Quyên, đang có nhu cầu huy động vốn, nên cần tìm kiếm khách hàng gửi tiền. Quá trình thực hiện ý đồ trên, Như mở các hồ sơ tài khoản tại Vietinbank, lấy mẫu dấu của các Cty, thuê khắc con dấu giả, để sử dụng lập chứng từ giả, nhằm chiếm đoạt tiền của các Cty gửi vào Vietinbank.
Khai nhận trước toà, bị cáo Như thừa nhận đã mạo danh tên Quyên - nhân viên Vietinbank Nhà Bè, trong khi Như là người của Vietinbank TP.HCM. Như đã làm giả giấy tờ, giả chữ ký, con dấu giả, làm lệnh chi giả, giả chữ ký chủ tài khoản để chiếm đoạt tiền, thông qua chuyển tiền cho các tổ chức để Như trả nợ cá nhân...
Trong khi đó, Võ Anh Tuấn đã cố gắng biện minh cho việc ra Hà Nội cùng với Như, không nhằm mục đích huy động vốn cho Vietinbank Nhà Bè. Tuy nhiên, khi thấy Như mạo danh tên Quyên – nhân viên Vietinbank Nhà Bè, nhưng Tuấn vẫn làm ngơ... Tuấn không thừa nhận đã nhận 10 tỷ đồng tiền Như đưa được xem như là tiền “lại quả”, mà thừa nhận nhận 10 tỷ đồng là tiền của Như hùn vốn đầu tư nhà máy chà gạo ở An Giang...
Bị cáo Như khai nhận, các hợp đồng tiền gửi với 5 Cty trên đều thực hiện qua điện thoại, ở quán càphê, trả treo mức phí môi giới hàng tỷ đồng qua điện thoại, mà khách hàng không cần trụ sở... Như chi tiền môi giới cho Lê Thị Huyền Trân (Cty chứng khoán Beta) 5 tỷ đồng, chi cho Lê Thị Trúc Giang - kế toán BH Toàn Cầu 1,7 tỷ đồng...
Tại toà, Huỳnh Thị Huyền Như thừa nhận là nhân viên Vietinbank 10 năm. Năm 2010, do nợ nần hàng trăm tỷ đồng, vì bị áp lực trả nợ lãi suất cao, nên có ý đồ chiếm đoạt tiền từ hoạt động ngân hàng để trả nợ. Việc chiếm đoạt thông qua các thao tác trả lãi suất, trả lãi chênh lệch ngoài hợp đồng, từ các nguồn tiền gửi ở các ngân hàng...
Như khẳng định, thời điểm đó, Vietinbank không có nhu cầu huy động vốn, với lãi suất cao, hoặc lãi chênh lệch ngoài hợp đồng. Nhưng do áp lực phải trả nợ cá nhân vay ngoài nên Như đã phát sinh thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền gửi từ khách hàng...
