Ngày 23.7, Công an Hà Nội thông tin, Công an quận Hà Đông vừa triệt phá đường dây cho vay lãi nặng.
Công an quận Hà Đông đã bắt 5 đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, gồm: Trần Duy Thành (34 tuổi); Trần Tú Anh (23 tuổi) và Nguyễn Trọng Hiếu (23 tuổi), Hoàng Mạnh Hưng (34 tuổi); Lê Minh (20 tuổi) đều ở Hà Nội.
Theo điều tra, khoảng cuối năm 2021, bộ ba Thành, Tú, Hưng bàn bạc góp tiền để cho vay lãi dưới hình thức “bốc bát họ”, với tỉ lệ 10 ăn 8 hoặc tỉ lệ 12 ăn 9 (tức vay 10 triệu đồng khách nhận về 8 triệu đồng; phải trả đủ 10 triệu đồng trong thời gian 50 ngày; hoặc vay 12 triệu đồng khách nhận về 9 triệu đồng, phải trả đủ 12 triệu trong thời gian 60 ngày).
Ngoài ra, còn có hình thức “vay lãi ngày”, tiền lãi dao động từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu đồng/ngày).
Tú Anh và Thành mỗi đối tượng góp 170 triệu đồng để làm vốn cho vay. Còn Hưng không có tiền nên góp… kiốt 12, tòa HH02-1A, Thanh Hà, xã Cự Khê, Thanh Oai, Hà Nội do Hưng thuê) để làm điểm giao dịch cho vay với khách.
Các đối tượng thỏa thuận lợi nhuận hàng tháng từ việc cho vay lãi sau khi trừ chi phí sẽ ăn chia theo tỉ lệ: Tú Anh và Thành mỗi người 45%, Hưng 10%.
Hoạt động cho vay, Thành sẽ quản lý tiền vốn; Tú Anh và Thành sẽ khai thác nguồn khách vay và làm việc với khách vay (khách của ai thì người đó quản lý và chốt với nhau vào cuối mỗi ngày). Do “cổ phần” ít nên Hưng hỗ trợ Thành và Tú Anh đi dán tờ rơi để tìm khách vay và nấu ăn cho cả nhóm tại cửa hàng.
Đến tháng 4, Tú Anh và Thành thuê Lê Minh và Nguyễn Trọng Hiếu hỗ trợ thẩm định khách vay, gọi điện giục khách trả tiền nợ, thu tiền nợ, dán tờ rơi tìm khách vay, đòi nợ xấu. Minh được trả lương 4 triệu đồng/tháng, còn Hiếu được trả lương 5 triệu đồng/tháng.
Quá trình điều tra, công an thu giữ sổ sách thể hiện số tiền các đối tượng cho khách vay lên tới hàng tỉ đồng. Bước đầu, cơ quan Công an đã làm việc được khách vay, xác định lãi suất cho vay là 146%/năm hoặc 152%/năm.
