Ngày 20.4, Công an Hà Nội cho biết, đã khởi tố bị can, tạm giam Nghiêm Văn Dũng (31 tuổi, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".
Theo điều tra, năm 2019, Dũng làm nghề cộng tác viên tài chính và môi giới, hỗ trợ làm thẻ tín dụng cho một ngân hàng. Chị H cùng làm công việc giống Dũng, song có nhiều kinh nghiệm trong việc mở thẻ tín dụng.
Công việc của chị H, với những thẻ tín dụng có hạn mức cao, chị thường phải sử dụng tiền cá nhân để chuyển vào tài khoản của khách hàng trước. Sau đó, chị sẽ được ngân hàng chi cho 15-20% chi phí số tiền đã bỏ ra này.
Qua mối quan hệ xã hội, Dũng biết chị H và bàn với cô gái này góp vốn làm ăn chung và được đồng ý. Dũng có nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng, rồi bàn giao hồ sơ (gồm giấy tờ tuỳ thân, tài khoản ngân hàng, kèm sim điện thoại chính chủ của khách).
Tuy nhiên, hợp tác làm ăn chưa lâu, hai bên xảy ra mâu thuẫn khiến chị H cắt đứt quan hệ. Dũng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của đối tác cũ.
Cuối năm 2020, Dũng nhờ người quen đăng ký cho 2 sim điện thoại chính chủ. Dũng cũng mua thêm một sim điện thoại khác để phục vụ cho hành vi lừa đảo.
Đối tượng lập 2 tài khoản Zalo mang tên “Tuấn Anh” và “Phan Thùy Linh” để đăng quảng cáo có khả năng làm thẻ tín dụng hạn mức cao, lãi suất thấp.
Khi khách hàng tìm đến, Dũng hướng dẫn họ gửi các giấy tờ, mở tài khoản ngân hàng... kèm theo sử dụng 3 số điện thoại của anh ta để nhận mã OTP qua dịch vụ Internet Banking.
Có được hồ sơ của khách hàng, Dũng sử dụng tài khoản Zalo ảo, liên lạc, nhờ chị H mở thẻ tín dụng hạn mức 40 triệu đồng/thẻ. Gã gửi 3 hồ sơ "khách vay" và 3 sim điện thoại của mình cho chị H.
Ngày 10.2.2021, do cần chuyển tiền với số lượng lớn nhưng không muốn vượt hạn mức, đang không biết làm cách nào thì chị H nhớ tới 3 tài khoản trên.
Chị H liền chuyển hơn 1,5 tỉ đồng vào những tài khoản này, sau đó chuyển đi 75 triệu đồng, số còn lại vẫn ở trong những tài khoản này.
Do đã cài sẵn phần mềm thông báo tài khoản qua điện thoại thông minh, Dũng biết được chị H đã “đổ” tiền vào 3 tài khoản này.
Đối tượng nhờ người quen cùng ra chi nhánh nhà mạng báo mất hai sim số điện thoại trên để cấp đổi sim mới.
Cùng với đó, Dũng nhờ người ra ngân hàng đề nghị thay đổi số điện thoại nhận mã OTP sang số điện thoại của Dũng đã mua trước đó. Với thủ đoạn trên, Dũng đã chiếm đoạt được hơn 1 tỉ đồng của chị H đổ vào 3 tài khoản trên.
Sau khi phát hiện bị mất tiền, nạn nhân đã trình báo, cảnh sát đã làm rõ Dũng là thủ phạm.
Tại cơ quan công an, Dũng khai do nợ nần và túng quẫn về tiền bạc, nên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của chị H.
Từ vụ án trên, cơ quan công an khuyến cáo, người dân cần tuyệt đối giữ kín những thông tin cá nhân; khi cần làm những thẻ tín dụng phải ra trực tiếp các ngân hàng, nâng cao ý thức bảo mật tài khoản, thông tin.
Phía ngân hàng cần tăng cường cảnh giác, siết chặt lại việc kiểm soát, thẩm định hồ sơ khách hàng cũng như quản lý thông tin, đảm bảo an toàn cho chủ thẻ…
