Đủ loại biến tướng
Theo Công an Hà Nội (CAHN), những năm trước, hoạt động kinh doanh tài chính, đòi nợ thuê dẫn đến các vụ trọng án, án nghiêm trọng thường xảy ra ở các khu vực, các quận nội thành thì gần đây, hoạt động tín dụng đen dẫn đến các vụ trọng án có xu hướng xảy ra tại các huyện ngoại thành, nhiều vụ các đối tượng đòi nợ hoặc mâu thuẫn tranh giành địa bàn hoạt động kinh doanh tài chính dẫn đến các vụ trọng án diễn biến phức tạp. Thậm chí đã xuất hiện tình trạng các đối tượng sinh sống tại Hà Nội móc nối, liên kết với các đối tượng lưu manh các tỉnh, khi xảy ra mâu thuẫn, tranh chấp, xô xát các đối tượng tập trung mang theo hung khí để gây thanh thế và sẵn sàng giải quyết bằng bạo lực. Điều này làm ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình ANTT trên địa bàn Thủ đô, gây bức xúc trong nhân dân, bất an trong xã hội.
Một cán bộ cảnh sát hình sự (CSHS) cho biết, hình thức cho vay rất đa dạng, nhiều thủ đoạn để người vay tiền rơi vào bẫy của các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” như bốc họ, rải họ, người vay tiền bị các đối tượng cắt luôn lãi suất, sau đó hàng ngày đóng tiền cho khoản vay đến khi đủ số tiền gốc. Vay tiền dưới hình thức viết giấy xin việc, chạy việc mà không cần bất kỳ tài sản thế chấp nào, chỉ cần có địa chỉ nhà, công việc, cơ quan làm việc ổn định. Lãi suất thường là 2.000 đồng/1 triệu/1 ngày nhưng các đối tượng biết con nợ đa số cần tiền cấp bách nên thường lấy lãi là 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày (182,5%/01 năm), nhiều trường hợp là 7.000 - 10.000 đồng/1 triệu/1/ngày (250 đến hơn 300%/năm), tất cả các khoản lãi suất không được ghi trên giấy tờ mà chỉ thỏa thuận miệng.
Để đòi được khoản nợ đã cho vay, các đối tượng dùng nhiều thủ đoạn, trong đó, chủ yếu là các hành vi đổ chất bẩn chất thải, gây mùi hôi thối nồng nặc, ảnh hưởng đến cuộc sống sinh hoạt của người dân. Chính vì các khoản vay, số tiền trả rất cấp bách nên rất dễ dẫn đến các hành vi vi phạm pháp luật như cưỡng đoạt tài sản, cướp tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích... đặc biệt đã xảy ra một số vụ án giết người mà nguyên nhân xuất phát từ hoạt động “tín dụng đen”.
Một hình thức khác của “tín dụng đen” là chơi hụi, họ, phường... nhiều người dân vì nghe lời các đối tượng hứa trả lãi suất cao theo ngày nên đã huy động của người thân, bạn bè số tiền lớn để cho các đối tượng vay. Khi gom được số tiền lớn, các đối tượng bỏ trốn dẫn đến tình trạng vỡ “hụi”, “họ”, làm nhiều người dân rơi vào cảnh vỡ nợ, gây rất nhiều hệ lụy đến ANTT trên địa bàn.
Đơn cử, mới đây, ngày 9.8, Phòng CSHS - CAHN đã bắt ổ nhóm đối tượng do Đỗ Văn Quang (tức Quang Rambo, SN 1984, trú tại phường Yên Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội) và Nguyễn Đức Nhân (SN 1986, trú tại phường Giang Biên, Long Biên, Hà Nội) cầm đầu chuyên đòi nợ thuê trên địa bàn Hà Nội. Quá trình điều tra xác định, để đòi được tiền, các đối tượng đã nhiều lần cùng chủ nợ đi tìm con nợ để chửi bới, đe dọa, thậm chí dùng cả vũ khí nóng để ép buộc họ phải trả tiền. Ngoài ra, khi đi đòi nợ ở các Cty, nhóm đối tượng còn vào văn phòng đuổi cả nhân viên, theo dõi gia đình giám đốc, chụp ảnh vợ con họ nhằm gây áp lực để lấy tiền chia nhau.
Tập trung đấu tranh chống tín dụng đen
Công an Hà Nội cảnh báo, để hoạt động vay và cho vay đúng pháp luật, người dân cần chú ý một số điểm sau: Trước tiên người dân cần cân nhắc kỹ trước khi tham gia bất kỳ hình thức tín dụng nào nằm ngoài hệ thống tín dụng của nhà nước hoặc các doanh nghiệp tài chính có uy tín. Tiếp theo cần xác định nhu cầu vay tiền có thực sự cần thiết hay không cũng như đánh giá khả năng trả nợ của bản thân. Qua theo dõi trong thực tế, Công an TP.Hà Nội nhận thấy, tình trạng rất nhiều người vay tiền từ các cá nhân, tổ chức tín dụng đen để tham gia các hoạt động vi phạm pháp luật như lô đề, cờ bạc, cá độ bóng đá… Một khuyến cáo nữa từ Công an TP.Hà Nội, đó là người vay cần thỏa thuận rõ ràng, chi tiết về số tiền vay, cách tính lãi, hình thức thanh toán hoặc các tình huống khác chủ nợ đặt ra trong hợp đồng nhưng người đi vay không hiểu rõ, không nắm được vì đang có nhu cầu cần tiền gấp như phạt chậm trả, trả nợ gốc và lãi quá hạn, cách tính lãi cộng dồn…
Theo đại tá Nguyễn Thanh Tùng - Phó Giám đốc CATP Hà Nội, từ khi triển khai Kế hoạch 231 đến nay, CATP Hà Nội đã dựng được 118 ổ nhóm tội phạm có tổ chức, trong đó liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” là 51 ổ nhóm với 164 đối tượng. Hiện đang đấu tranh với 23 ổ nhóm với 102 đối tượng.
“Lực lượng CAHN sẽ lên toàn bộ danh sách ổ nhóm, tính chất, quy mô hoạt động, để xác định toàn bộ vai trò của các đối tượng. Sau đó có phân công, phân cấp rõ ràng, giao nhiệm vụ cho toàn đơn vị, cá nhân để có kế hoạch đấu tranh” - lãnh đạo CATP Hà Nội khẳng định.
Phòng CSHS - CAHN cho biết, tội phạm “tín dụng đen” như vòi bạch tuộc, chặt vòi này lại tái tạo, phát sinh những vòi khác, vươn đến từng ngõ phố, làng xã, len lỏi vào từng hộ gia đình để gây họa. Do đó, trong tháng 8.2019, Phòng CSHS sẽ sơ kết, đánh giá 3 năm thực hiện Kế hoạch 231, đồng thời tập trung đấu tranh chống tội phạm tín dụng đen.
6 tháng đầu năm 2019, Công an Hà Nội đã phát hiện 153 vụ việc có liên quan đến hoạt động kinh doanh tài chính, mâu thuẫn do đòi nợ, giảm 77 vụ so với cùng kỳ năm 2018. Trong đó có 26 vụ phạm pháp hình sự, khởi tố 22 vụ gồm 4 vụ cướp tài sản, 3 vụ cưỡng đoạt tài sản, 4 vụ cố ý gây thương tích, 6 vụ cho vay nặng lãi, 1 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản và thiếu tinh thần trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng, bắt 39 đối tượng. Đặc biệt, CATP.Hà Nội còn bắt giữ một băng nhóm tội phạm cho vay nặng lãi câu kết với cán bộ ngân hàng làm giả hồ sơ gây thất thoát 489,75 tỉ đồng, CATP đã khởi tố bắt tạm giam 8 đối tượng. H.NGUYÊN
